基金豆四年磨一剑： “小目标”策略服务升级、付费模式初探索

资讯马雪飞零壹财经 2019-08-14 阅读：10223

关键词：服务 基金 模式

8月13日，公募基金投资组合服务平台基金豆召开“小目标”策略服务升级发布会。

8月13日，公募基金投资组合服务平台基金豆召开“小目标”策略服务升级发布会，会上基金豆对其业务模式、市场策略、产品特征进行公开解读，同时就公募基金行业未来趋势等问题进行公开交流。

近年来，我国公募基金行业一直在高透明强监管的环境中稳步发展，销售模式也逐渐从传统单一的基金销售向组合型策略投资转变。随着互联网的高速发展，基金产品+组合策略+互联网服务体验的新模式异军突起，成为移动互联网时代下公募基金投资的全新体验方式。

市场在变化，投资者什么时候买？什么时候卖？一直是市场关注的热点也是投资者需要的完整基金投资服务。

对此基金豆CEO冯霞表示“基金豆成立以来一直在探索如何解决大部分用户缺乏基金投资经验的同时获得相对安全稳定的投资回报的问题，而这需要专业且精锐的量化投资团队帮助用户做大概率正确的投资决策。”

据了解基金豆成立于2015年，最早诞生于国内较早的女性理财社区——“她理财”，从社区的基金记账工具演变而来，后逐渐顺应市场变化，专注于公募基金组合策略服务。2016年基金豆与基金代销机构宜信普泽签署了《基金业务战略合作协议》，由宜信普泽提供基金交易账户的开户、份额申购和赎回等底层基金销售流程，基金豆通过提供基金产品的选择、推荐和组合服务向宜信普泽提供技术引流。

基金豆表示运行过程中全程不触碰用户资金，用户购买的每一支基金都可在基金公司官网查询，客户资金由全程监管。目前基金豆APP已获得13万次下载量，近10亿交易规模，用户复购率在80%以上。

目前基金豆APP中提供了包含股票指数型基金组合、多资产配置型基金组合、稳健型债基组合、货等多款服务。

“小目标”是目前基金豆最受欢迎的基金投资组合服。据基金豆介绍“小目标”采用趋势投资策略，选择趋势性较强的指数基金，其产品理念是把长期投资拆解成一个个小目标、以实现步步止盈逐个达成。产品于2018年2月上线，是一款会自动止盈的基金投资组合服务。截至7月底“小目标”跑赢大盘21.12%，产品已发车33期，其中25期已达标，已达标产品绝对收益为5%-10%，平均运行周期为4.7个月。

从行业整体发展来看，相较于美国市场资产管理行业近20年从“产品为核心”向“投资顾问为核心”模式的艰难转变过程，国内公募基金市场对于服务付费模式的探索才刚刚开始。服务付费模式的核心在于“与投资者利益相一致”，只有帮助用户取收益，用户才愿意投入更多的资金，平台从中合理收取一定的服务费用，逐渐进入良性循环。

对此冯霞也表示“服务付费模式或将促使行业天花板有所抬高，带来更大的行业发展空间，也被部分业内人士看作是未来的趋势。”

另外，基金豆APP也于近期最新上线了长期资产配置策略服务“大鱼计划”，旨在根据不同经济环境的各种指标和信号在股票、债券、商品、货币四大类资产之间进行配置轮动，在大类资产的周期中捕捉更多机会、整体风险也更小，从而实现长期资金更稳妥的保值增值。

据了解基平台还在不断探索，从日常产品服务到陪伴式投资服务、小目标的服务卡，再到刚刚上线的“大鱼计划”，基金豆都希望以最佳策略和更好服务提升公募基金服务体验。

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