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P2P周报：上海约谈机构，轻易贷公告近况，信融财富可提现500元

P2P 沈拙言零壹财经 2019-08-07

关键词：P2P网贷周报 e租宝 信融 团贷网

上周（7.29-8.2）P2P网贷行业监管自律动向、平台动态、案情进展等。

新鲜事简讯

1.上海监管分批约谈网贷平台谋转型或清退

2.宁夏取缔首批18家网贷机构

3. 深圳龙华区举行P2P平台突发事件应急演练

4.山西网贷新规：7月末前未接入数据监测系统将清退

5.深南股份与红岭控股借款协议已终止并取消对亿钱贷的增资

6.轻易贷致信河北省委书记：请给予正常营商环境

7.警方公布团贷网案件最新进展

8.北京第一中级人民法院发布e租宝登记地点撤并通报

9.上海P2P平台旺财狗退出借贷余额8054万

10.信融财富开启500元以下提现

【监管动作】

1.上海监管分批约谈网贷平台谋转型或清退

澎湃报道，7月下旬，上海各区有关部门开始与网贷平台一批一批谈话。

相关报道表示，根据前期对网贷机构的摸底排查工作，上海各区有关部门已经开始直接对参加约谈的中小型网贷平台的实际控制人等高管明确提了转型。

“但并没有统一的标准和方向，更多的是一事一议，根据平台的运营、资质和股东背景等信息，来沟通下一步应该怎么做，但结果也无非就是转型或清退”。

简评：下半年的清退速度会远超上半年，这只是个开端。

2.宁夏取缔首批18家网贷机构

7月末，宁夏金融工作局对外发布“关于取缔18家机构P2P网络借贷业务的通告”，称将辖区18家机构P2P网络借贷业务（第一批）予以通告取缔。

根据通告，自通告发布之日起，被取缔机构不得再从事P2P网络借贷业务，并主动向属地市场监管部门注销公司或变更公司名称和经营范围，同时向通信管理部门申请关闭平台网站，下架APP。公司名称和经营范围变更后不得使用“交易所、交易中心、交所、金融、资产管理、理财、基金、基金管理、投资、投资管理（咨询）、财富管理、股权投资基金、网贷、网络借贷、P2P、股权投资、股权众筹、互联网保险、支付”等字样。

3. 深圳龙华区举行P2P平台突发事件应急演练

7月30日，深圳市龙华区工业和信息化局主办、龙华街道办承办的区金融突发事件应急处置演练成功举行。

根据演练预案，汇海广场某P2P网贷机构因长时间兑付困难，导致投资人出现恐慌心理，他们自发组建维权群，商讨如何追讨投资款。30日下午，从全国各地而来的数十名投资人来到该网贷机构办公现场，发现该公司已经人去楼空，投资人情绪激动、谣言四起、事态愈演愈烈，有场面失控的趋势。

在“专业维权人士”的建议下，近十名投资人开始向区政府移动，并打算集体上访维权。在演练过程中，区工信局和龙华街道办、应急管理局、区委政法委（维稳科）、区委宣传部（文化旅游局）以及龙华公安分局各司其职，根据现场情况安排应对措施，维持现场秩序，对情绪激动的投资人进行有效安抚，做好群众报案接访工作，并对涉事金融公司进行调查。

面对网络舆情，区委宣传部及时发声辟谣，坚决打击造谣、传谣，做好网络舆情引导工作。简评：“时刻准备着”。

4.山西网贷新规：7月末前未接入数据监测系统将清退 山西省互联网金融协会

（下称“山西互金协会”）官方公号披露，省银保监局已下发《关于清退未纳入实时数据监测的网贷平台的通知》【（2019）48号】（下称“晋‘48号文’”）。

根据晋“48号文”，山西互金协会要求全省P2P网贷机构在7月31日前按时完成实时数据接入工作，到期未完成系统接入的网贷机构应稳妥有序退出市场。

此外，对于已接入者但数据质量较差、导致无法有效进行风险监测的网贷机构，同样将予以清退处理。

【行业大事】

5.深南股份与红岭控股借款协议已终止并取消对亿钱贷的增资

7月30日，深南股份发布关于与红岭控股有限公司签署《借款合同之终止协议》的公告。

公告称，深南金科股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年3月23日召开的第四届董事会第二十一次会议，2019年4月15日召开2018年年度股东大会审议通过了《关于公司向红岭控股有限公司借款暨关联交易的议案》，同意公司向关联方红岭控股有限公司（以下简称“红岭控股”）借款人民币30,000万元，借款期限为36个月，按8%的年利率计息，并签署《借款合同》。

公告称，现鉴于双方签订原合同后情况发生变化，双方就终止原合同事宜协商一致，达成如下终止协议：

1、双方均同意终止于2019年3月22日签订的《借款合同》；

2、原合同终止后双方均不承担任何法律后果，包括支付借款利息、违约金等；

3、自本协议签订之日起，双方不得就原合同及本终止协议所产生的任何事宜主张任何权利，包括提起诉讼、仲裁等；

4、如发生纠纷协商解决，协商不成向合同签署地有管辖权的法院诉讼解决。公告指出，公司未向红岭控股借款。因原合同尚未实际履行，上述终止协议的签署不存在损害公司和股东利益的情况，不会对公司经营和未来发展产生不利影响。

6.轻易贷致信河北省委书记：请给予正常营商环境

7月31日，轻易贷公众号发文称，早在2018年1月8日起，河北省金融办牵头，组织省银监局、省人行、市金融办、市公安局、高新区金融办、区公安局、区政法委、区工商局及多家律师事务所、会计师事务所等多部门参与，就开始入驻公司展开全面的审查。

超过一年半之久的多部门、长时间、不间断的数百人次到场检查，至今没有任何结论。如此过度的检查给公司带来巨大的经营压力，触发了多轮挤兑危机，通过艰难应对，始终维持公司及平台的正常运营。公告表示，通过这封信，同时想让轻易贷所有的投资人、借款人了解到，不是其公司经营上发生任何问题，而是因为上述原因导致了挤兑。

次日，公众号再次发文称，次日凌晨，公司实控人李勇会收到石家庄市市长邓沛然的紧急约见，要求撤回相关公告，随后公众号发起投票，就“删与不删”问题交由投资人与借款人选择。截至8月5日，该公告已无法查看。

7.警方公布团贷网案件最新进展

8月1日晚间，东莞市公安局发布关于团贷网案件进展的第十四篇通报。

据通报，警方成立了大额资金追缴组，围绕“团贷网“平台的违规出借资金，以及唐某、张某等人挪用“团贷网”资金用于违规交易、个人挥霍、炒股等的大额资金进行追缴。截至7月30日，在前期追缴冻结唐某、张某转移隐匿资金12.1亿元人民币的基础上，通过对大量的账户流水进行追踪调查，核查银行账户3000多个，甄别涉案资金并及时冻结，新增追缴冻结转移隐匿资金10.77亿元人民币，累计追缴冻结转移隐匿资金22.87亿元人民币。

加上截至4月27日冻结的涉案资金33.51亿元人民币，累计追缴冻结涉案资金56.38亿元人民币、涉案股权和股票账户一批，查封扣押涉案房产50套、土地2块、飞机2架、汽车49辆及物品一批。警方正在加快开展扣押的飞机、汽车、酒类等易贬损涉案资产的处置工作。目前，已完成第一批13辆涉案车辆的拍卖准备工作，近日将在拍卖平台公开拍卖。

8.北京第一中级人民法院发布e租宝登记地点撤并通报

8月2日，北京市第一中级人民法院发布”北京市关于‘e租宝’案集资参与人信息核实登记的第二次通告”。

根据通报，本次信息核实登记的主要目的是确定“e租宝”和“芝麻金融”两个平台中的受损集资参与人的身份信息、充值与提现金额并采集其本人的银行账号信息及手机号码等联络信息，为下一阶段的案款发还奠定基础。

通报强调，本次“e租宝”案信息核实登记工作涉及全国各省区市，按照既定的工作方案，全国性信息核实登记工作仅此一次。本次核实登记工作结束后，北京市第一中级人民法院将依据已经核实登记的数据推进案款发还工作。

9.上海P2P平台旺财狗退出借贷余额8054万

8月2日，上海P2P平台旺财狗在其官微发布关于《旺财狗停止发新标公告》，称将停止发布新标的，在上海浦东新区金融局的指导下，逐步退出网贷业务。根据公告，目前旺财狗平台待收回债权金额9646万，所有用户出借本金8054万。

平台预计一年内通过法院拍卖执行以及还款的金额在3000-4000万元，还款比例为40%-50%；两年内执行完成金额在5000-6000万元，还款比例为60%-70%；预计三年左右还款完成。

10.信融财富开启500元以下提现

8月2日，已宣布良性退出的深圳P2P平台信融财富对外发布小额提现公告，称为加速清退和保障出借人的资金安全，决定于2019年8月8日根据出借人账户的剩余本金进行小额提现操作，提现金额为出借人账户剩余本金金额小于500元（含500）。