美国银行遭SEC调查 或被罚4.5亿美金

据华尔街日报最新消息，有知情人士透露，美国银行（Bank of America）或将就违反客户帐户保护法的指控支付给美国证券交易委员会（SEC）4.5亿美金的和解罚金。

据悉，美国证券交易委员会一直在就美国银行是否合理控制客户账户和零售经纪基金的情况进行调查。据知情人士称，调查的核心问题在于美国银行是否有利用复杂的交易和贷款释放出数十亿美金以作为一己之私的用途。

根据1934的证券交易法15c3-3要求，金融公司每周至少要计算一次对客户的债务数据。投资银行和贸易公司应该有足够的储备金和易销售证券，如果投资失败，它们可以对客户的损失进行偿还。对于银行来说，也需要留有足够的被称为“锁定账户”（“lockup” accounts）的隔离储备资金。SEC的调查主要集中在这些“锁定账户”的准确性和真实性。

如果本次和解达成，这将是自2013年对冲基金巨头SAC Capital Advisors LP支付给SEC6.16亿美金罚款以来的最大的和解协议。2013年，SAC Capital Advisors LP旗下的一家子公司被SEC指控参与内幕交易活动。SAC Capital Advisors LP为此付出巨额赔款，创下了历史最高水平。

据知情人士透露，本次协商结果可能在下周四宣布。目前为止，美国银行和SEC方没有任何回应。

本文编译自：http://www.wsj.com/articles/bank-of-america-nearing-sec-settlement-in-client-accounts-probe-1466630569

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