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保留证据很重要:我们整理了全国“e租宝”登记地点(上)

网贷 沈拙言 零壹财经 2019-07-04

关键词:e租宝

究竟什么资料能够作为证据?
据新华社报道,北京市第一中级人民法院发布"e租宝"案全国集资参与人信息核实登记公告,将于2019年7月2日至2019年8月30日对"e租宝"和"芝麻金融"网络平台集资的全国受损集资参与人进行信息核实登记。
 
根据公告,各涉案省区市已按照属地原则设立了核实登记地点,集资参与人可前往其户籍所在地或经常居住地设立的核实点予以核实登记。
 
公告一出,举国哗然:此前各项针对集资人的信息登记多为定罪、清查之用,而经历三年多时间后,此次核实登记,意味着清偿工作已取得初步成效,正式进入兑付流程。
 
简而言之:终于要发钱啦!
 
因涉案金额巨大,资产处置、变现也需要时间,三年半时间才进入兑付流程。不过多次核查登记也证明了,留存证据的重要性。
 
不管是踩雷"e租宝",还是其他平台出险被立案,集资人的证据都非常重要,这是未来证明自身被骗、将来兑付的唯一凭证。
 
那么问题来了,究竟什么资料能够作为证据?
 
最核心的是资金往来交易信息以及一些平台基础资料,包括但不限于公司简介、高管简介、联系方式、平台ICP/IP地址域名信息、注册平台的企业名称及工商注册所在地、平台经营地址等基础信息;借贷协议、担保协议、注册P2P平台时的用户协议、P2P平台操作指南等约定权利义务内容的文件;自己出借的融资项目所有信息;银行汇款流水、第三方支付流水及其汇入账号、P2P平台记载的交易信息等。
 
除了纸质文件以外,电子合同等也是重要的证据。出借人在资金交易时可以通过截图、公证等方式保留相关信息。还可以到开户银行要求银行调出账户流水单,并且载明汇入方名称及详细账号,加盖银行公章。这些资料信息的搜集将为依法维权提供最基本的有效证据。
 
为方便维护自身权益,可以请律师吗?
 
某些地区承认投资者的"受害人"身份,也允许投资者的代理律师查阅、复印相关案卷材料,并可代为出具相关法律意见等。因此可在条件允许的情况下,委托律师以"受害人"身份参与到刑事诉讼程序中,以便更好地维护自身合法权益。
 
越早聘请律师,就能主动、迅速的收集P2P网贷平台赃款、赃物的相关信息,并建议办案机关采取相应措施,防止赃款、赃物转移,推动嫌疑人主动退赃、退赔以争取从轻处罚,从而使损失降到最低限度。
 
公众更为担心的还有一条:钱到底能回多少?
 
此前有读者问,所投平台出险,不奢求利息,本金能尽数回来吗?
 
很客观的讲,尽数回本的几率小到忽略不计。
 
除明显诈骗案被举报外,多数平台爆雷被立案,基本处于资金链断裂、流动性几近枯竭的情况下,所以即便通过司法程序发还涉案欠款,公安机关不可能对这些投资款兜底,能够追回的未必是全额本金。
2008年国务院处置非法集资部际联席会议《处置非法集资工作操作流程》(处非联发〔2008〕4号)第49条规定,"集资款的清退,应根据清理后剩余的资金,按集资参与者集资额比例予以清退。对跨区域案件,由牵头省级人民政府负责确定统一的清退比例。参与非法集资活动受到损失的,由集资参与者自行承担。"
 
根据以往司法判决的法律文书,跑路的P2P网贷平台赔付比例大多在50%以下。
 
而赔付过程中,集资人的回款优先级也并不在第一位,专案组清查费用、资产变现费用等优先级都要高于集资人回款。
 
所谓投资有风险,理财需谨慎,并不是一句口号,而是血淋淋的事实。
 
有了留存证据,到哪去登记核实?
 
此前相关报道已经很多,鉴于涉及多个省市,集资人查找不便。为方便大家对号入座,本文搜集整理了各大公告公布的核实地点,并附有详细的各地区核实地点、时间、官方联系电话、
 
其他省市以市为单位分散在市级官方网站,后续将继续整理。敬请期待。
 
北京:
 




天津:


 
上海:
 

重庆:
 






江苏:
 
















湖北:
 




















西藏:
 
青海:
 
新疆:
 




 
注:四川、贵州、广西、内蒙古、宁夏等待下集奉上。

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