中国支付清算协会发布收单外包评级名单 42.73%合规压力巨大

支付移动支付网 · 移动支付网 2019-05-09 阅读：26834

关键词：清算协会 合规 收单外包评级名单 合规 非银行支付

5月8日，中国支付清算协会（以下简称协会）正式发布2018年度收单外包服务机构评级等级。

5月8日，中国支付清算协会（以下简称协会）正式发布2018年度收单外包服务机构评级等级。本次评级工作，共有包括银行、非银行支付机构在内的101家机构对4838家收单外包服务机构进行了评分，评级等级为A类、B类和C+级的机构合计占比约57.27%，其余机构合计占比42.73%。也就是说，C-、D、E的外包机构就高达42.73%，几乎在不合规的边缘。

值得一提的是，协会本次发布的名单中，仅公布了A-、B+、B-、C+四类外包机构的名单，A+、C-、D、E等级尚未公布。

D、E对于外包机构来说，将受到较为严厉的监管，一方面是协会会对其进行人工审核。据《银行卡收单外包服务机构评级指引》要求，“外包服务机构评级等级为D类和E类的，由评级办公室人工审核，审核确认后，收单机构可通过系统进行查询。”

另一方面，与之合作的支付机构需要对其进行审查，是否继续开展合作：

“第二十条对于评级等级为D类和E类的外包服务机构，收单机构应在确保商户服务延续性的前提下，进行综合考量并采取相应风险控制措施。

对于本年度评级等级为E类的外包服务机构，尚未开展业务合作的，收单机构应综合考量外包服务机构风险程度以及自身风险偏好等审慎决定是否与其开展合作；已经开展业务合作的，收单机构应强化对该外包服务机构及其所服务特约商户的风险管控，并于下一年度协议到期时审慎决定是否与该外包服务机构继续开展业务合作。”

此外，支付机构对外包机构的审查结果需要上报协会，协会对审查结果进行监督。此举将进一步威慑支付机构对外包服务商的“放水”行为。