P2P周报：北京P2P行政核查全面开始 3家平台增资至5亿元以上

P2P 萌萌零壹财经 2019-04-23 阅读：27889

关键词：P2P行政核查 平台增资 P2P周报 P2P备案

北京要求10亿以上规模的P2P机构接入实时数据监测；北京互金协会发布第三批逃废债名单。

【监管自律】

北京P2P平台行政核查全面开始预计6月底结束

近日，传北京市将于4月18日启动网贷平台的行政核查工作。对此，北京市互联网金融行业协会助理秘书长张羽回应称，北京的行政核查工作已经全面开始。北京市互联网金融行业协会秘书长王思聪表示，北京市网贷行业整治期进入行政核查阶段，预计6月底结束。

简评：据零壹智库统计，目前北京地区正常运营的平台数近200家，借贷余额大于10亿的有30余家。其中朝阳区正常运营的平台有90家，海淀区50家，东城区18家。零壹财经从知情人士处获得，此次东城区进入行政核查的平台共11家。未进入本次行政核查的平台，大概率将失去试点备案的资格。

中国互金协会：全国互联网金融登记披露服务平台向公众开放项目信息查询功能

4月19日，中国互联网金融协会官方网站向公众开放了互金登记披露服务平台的开放项目信息查询功能。此项功能开通后，公众可通过登录登记披露平台集中查询网贷会员机构提供的融资项目关键数据（已脱敏），包括借款金额、借款期限、借款用途、年化利率、借款人基本信息、借款人收入及负债情况等。【详情】

简评：登记披露平台提供了网贷机构披露信息查询的统一渠道，金融消费者可集中查询相关信息并持续跟踪所投项目，从而减少信息不对称，强化网贷机构信息披露的社会监督机制。小编试用发现，需实名认证并绑定自己的银行卡之后才能查询，且每次查询都需要输入图片验证码。

北京互金协会发布第三批逃废债名单涉及12万人

4月18日，北京市互联网金融行业协会举行资产管理联盟系统上线暨第三批网络借贷主体逃废债名单发布会。会上，协会发布资产管理联盟系统，并与网贷机构、律师事务所、仲裁机构等签订合作协议。截至目前，协会共计收到31家机构提交的逃废债名单，涉及12万名以上恶意逃废债行为人。【详情】

简评：据零壹智库统计，30家平台共报送了120692条信息，涉及120489个借款人或企业（部分平台存在同一借款人产生2条以上逃废债信息的情况），逃废债借款人逐年递增，有1.2万人已失联。协会表示将对失信人发起诉讼。

【行业要闻】

北京要求10亿以上规模的P2P机构接入实时数据监测

4月16日，网上传出一份北京市业务规模10亿元以上的P2P网贷机构接入实时数据的通知。通知发布日期为4月8日，显示拟于4月10日召开实时数据接入推动会，并涉及13家P2P平台：朝阳区7家；海淀区2家；东城区2家；还有房山区和通州区各一家。据零壹财经了解，该报送系统为国家互联网应急中心开发的P2P网贷机构实时数据接入平台，已于2018年10月上线。【详情】

简评：监管越来越重视“数字化监管”，对平台进行实时数据监测，也是用技术手段预测风险。但据零壹财经了解，通知中出现的平台并不是首批接入数据监测的平台。零壹财经询问了几家没有出现在通知上的平台，部分平台表示早在去年就已接入该系统。

3月中互金信披分析：20家借贷余额上升 62家P2P实缴大于5000万

据零壹智库统计，截至4月15日，共90家P2P会员单位在中国互联网金融协会官网公开披露了2019年3月的运营信息。其中5家平台延迟披露，3家从信披专栏消失；20家平台借贷余额环比上升，11家平台人均出借余额大于20万；有62家平台的实缴资本大于5000万，其中5家实缴资本大于5亿。【详情】

【平台动态】

点融网计划向新投资者和现有股东募集1亿美元资金

4月15日，据英国《金融时报》报道，点融网计划向新投资者和现有股东募集1亿美元资金，其中包括新加坡政府投资公司、欧力士、渣打的亚洲私募股权公司。点融网创始人郭宇航称，他本人在12月底向公司投入了1000万美元的自有资金，以安抚投资者。此前，有媒体曝出，点融网计划裁员2000人，并关闭90家实体店中的约60家。

荷包金融引入地方AMC处理平台逾期方案待公布

荷包金融通过官方微信发布消息称，4月12日和第三方资产管理机构国厚资产旗下控股子公司深圳市国厚资产管理有限公司正式达成合作，并签署了合作框架协议，以期共同处理荷包金融逾期资产问题。

红岭创投：发布清盘兑付方案意见征求稿将成立出借人监督委员会

4月15日，周世平在红岭社区发布兑付方案、不良清收等各项工作的最新进展。论坛贴显示，平台现金账户余额均在1亿元左右，初步考虑4月25日之前开始兑付，以降低人数为主，本月因为需要技术开发，只兑付两次，以后每月兑付四次。4月16日，红岭创投发布出借人监督委员会选举办法，拟选举出11名出借人代表组成监委会。4月17日，平台发布清盘兑付方案意见征求稿，分三年兑付，第一年兑付20%，第二年和第三年分别兑付35%和45%。4月22日显示经过投票兑付方案通过，预计5月3日兑付第一期资金。

你我贷增加注册资本，小赢网金、PPmoney完成实缴资本5亿元

4月16日，据零壹财经观察，国家企业信用信息公示系统上，你我贷（运营主体上海你我贷互联网金融信息服务有限公司）的注册资本从1亿增至5.5亿元；同日，小赢网金（运营主体深圳市赢众通金融信息服务有限责任公司）的注册资本从2亿增加到5亿元；并于次日完成实缴5亿元。4月19日，PPmoney公告称，平台已正式完成实缴5亿元人民币，全部以货币出资。【详情】

简评：4月初流出的试点备案方案显示，监管拟将P2P分为区域性经营机构和全国性机构，区域性经营机构实缴资本至少5000万，全国性机构实缴资本至少5亿，并要求在6个月内补足。备案进入冲刺阶段，预计未来更多有实力的平台将进行增资。

【风险事件】

鑫合汇最新进展：20名涉案人员已被采取刑事强制措施

4月15日，杭州市公安局拱墅分局发布通报称，公安机关正在持续加大对鑫合汇涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查力度，已对平台实控人陈某某及相关涉案人员20人采取刑事强制措施。

团贷网最新进展：实控人案发前多次转移、隐匿平台资金已追缴8.81亿

4月19日晚间，东莞市公安局对外通报团贷网涉嫌非吸案第十份案情通报。近日，东莞市公安局发现“团贷网“实际控制人唐某、张某等人在案发前多次转移、隐匿“团贷网”平台资金。截至4月19日，已累计追缴、冻洁唐某、张某转移、隐匿的资金人民币8.81亿元、港币2.12万元、美元5万元。

一周问题与争议平台：

据零壹数据统计，上周共有10家平台出现问题，其中2家立案，4家清盘，3家网站关闭,1家转型。