中国互金协会新动作！与公认反洗钱师协会签署互金反洗钱合作谅解备忘录

监管零壹财经零壹财经 2019-04-11 阅读：20654

关键词：互联网金融 谅解备忘录 合作 协会 反洗钱

4月11日，中国互联网金融协会与公认反洗钱师协会于北京举行互联网金融反洗钱合作谅解备忘录签约仪式。

4月11日，中国互联网金融协会与公认反洗钱师协会于北京举行互联网金融反洗钱合作谅解备忘录签约仪式。此签约仪式标志着互金反洗钱工作内容从战略框架的构建，逐步迈向精耕细作。

据资料显示，公认反洗钱师协会(ACAMS)是国际知名的反洗钱资格认证机构，其会员群体已遍布175多个国家和地区，其推出的国际公认反洗钱师(CAMS)资格认证已成为国际上认知度很高的反洗钱资格认证体系，中国互联网金融协会已有部分会员单位与ACAMS开展了培训和资格认证工作。

中国互联网金融发展迅速，在提高金融市场活力、促进普惠金融的同时，也伴随着风险。中国人民银行为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，切实预防洗钱和恐怖融资活动，于2018年9月联合银保监会、证监会发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)，正式启动了互联网金融领域的反洗钱监管工作。《管理办法》发布以来，中国互联网金融协会认真落实监管要求，开展制度和系统建设，建立了互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台。

在深入推进互联网金融领域反洗钱工作机制建设过程中，中国互联网金融协会深感专业人才培养的重要性。互联网金融从业机构和工作人员普遍缺乏反洗钱经验，亟需加强反洗钱培训教育工作。互金协会表示，希望能与反洗钱师协会加强合作，并在反洗钱资源共享、境外培训、联合认证、会员服务等方面开展广泛而深入地合作。通过共同的努力，为反洗钱专业人士提供互联网金融反洗钱相关知识、技能和经验，指导从业机构按照高标准开展反洗钱风险管理工作，为互联网金融的反洗钱专业人士搭建交流合作平台。

据了解，互联网金融反洗钱合作谅解备忘录主要是为互联网金融从业机构提供高标准、高质量的反洗钱服务，帮助反洗钱专业人士提高互联网金融反洗钱相关知识、技能和经验，指导从业机构按照高标准开展反洗钱风险管理工作。

下一步，双方将以合作谅解备忘录的签署为起点，基于彼此的资源和专业优势，基于开展互联网金融、金融科技反洗钱认证的实践探索，基于中国互联网金融业务创新发展的肥沃土壤，推动建设互联网金融领域相关反洗钱行业标准，搭建国际间的反洗钱交流合作平台，促进全行业反洗钱工作水平提升，为有效防控洗钱风险、促进金融创新、推进普惠金融发展作出应有贡献。

附签署仪式讲话全文：

尊敬的各位来宾，同志们、朋友们：

大家下午好！

在这春暖花开、生机勃发的美好时节，我们以简朴而庄重的形式举行了与公认反洗钱师协会的反洗钱合作备忘录（MOU）签署仪式。这既是双方开展反洗钱合作的第一步，又是互联网金融、金融科技领域反洗钱工作的一件喜事。在这里，我对MOU的顺利签署表示祝贺！对远道而来的Rohit Sharma先生一行表示感谢！希望我们双方的合作能早日结出硕果！

近年来，党中央、国务院、人民银行和相关监管部门高度重视反洗钱工作，反洗钱监管已成为金融监管的重要内容。在国际上，世界主要经济体均把反洗钱作为监管的重点内容。无论是否针对互联网金融或者金融科技行业建立专门监管制度，各主要经济体都会按照FATF等国际标准的要求，对相关从业机构、从业人员提出反洗钱要求。有效控制洗钱和恐怖融资风险是互联网金融、金融科技行业持续健康发展的基础和前提条件之一，这已成为全球监管者和从业机构的广泛共识。

中国的一行两会于2018年9月联合发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，正式启动了互联网金融领域的反洗钱监管工作，并首次提出建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制。中国的反洗钱监管法规制度赋予了协会重要的反洗钱职能。作为拥有500多家会员的行业自律组织，中国互联网金融协会也承载着组织带领全行业规范发展的期望和重任。我们既有义务落实好有关互联网金融领域反洗钱工作部署的各项安排，又有责任协助全行业尽快提升反洗钱工作水平，切实防控洗钱和恐怖融资风险。从金融反洗钱工作经验看，专业人才的培养至关重要，没有高素质的反洗钱人才，就不会有高效的反洗钱工作机制。

今天，MOU的签订标志着双方合作迈出的第一步。展望未来，我建议双方以MOU框架为起点，基于彼此的资源和专业优势，基于开展互联网金融、金融科技反洗钱认证的实践探索，基于中国互联网金融业务创新发展的肥沃土壤，推动建设互联网金融领域相关反洗钱行业标准，促进全行业反洗钱工作水平提升，为有效防控洗钱风险、促进金融创新、推进普惠金融发展作出我们应有的贡献。

最后，祝愿双方合作取得圆满成功。

谢谢大家!

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