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网传某地金融办互金整治方案:不得混业经营、开展关联交易

互联网+ 周假 · 零壹财经 2016-05-26

关键词:互金整治方案关联交易

零壹财经与上海、北京、成都三地平台或监管层求证,截至发稿三地平台或监管层表示未收到文件或发布要求。

 

5月26日,网上流传一张未经确认的某“办”发布的《互联网金融专项整治工作要求》(下称“要求”),要求称按照国务院办公厅此前下发的《关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》意见,对属地互联网金融机构作出了工作布置:

 

一是各机构必须明确单一主业定位,在P2P、众筹等业务中明确一项业务,逐一对照实施方案进行整改,不得开展混业和跨业经营。

 

二是逐一梳理业务门类,停止违规业务的发行工作。对设立资金池、违规发放贷款、“明股实债”、变相集资、违规从事资产管理、债权或股权转让、证券市场配资、房地产金融等业务进行整改,在整改完成前,不得新增业务门类。

 

三是对现有存量投资人和项目进行梳理汇总,将存量投资人按年龄、地域、投资金额、资金实力进行分类汇总;将存量项目标的按来源和风险程度进行逐一排查,按照安全、关注、风险三类对项目进行分类,将已经逾期或可能难以按期还款的项目进行详细说明。

 

四是梳理线上和线下广告,坚决杜绝虚假宣传,虚构夸大项目收益情况;落实信息披露责任,提示风险。

 

五是落实客户资金第三方存管要求,实现客户资金与自有资金分账管理,建立和完善信息核实、项目管理、风险防控、信息披露等一系列制度,逐一对照实施。

 

六是不得开展关联交易业务。不得以任何形式开展线下业务,不得开展自融自保业务。

 

值得注意的是,该疑似金融办要求各机构于6月1日前提交对以上要求的整改报告,而该“办”将组织打非办相关成员单位对机构进行检查验收。

 

零壹财经与上海、北京、成都三地平台或监管部门求证,截至发稿,三地平台或监管部门表示未收到文件或发布相关要求,零壹财经也正在与广州、深圳两地平台或监管层求证。

 
 

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