网传某地金融办互金整治方案：不得混业经营、开展关联交易

5月26日，网上流传一张未经确认的某“办”发布的《互联网金融专项整治工作要求》（下称“要求”），要求称按照国务院办公厅此前下发的《关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》意见，对属地互联网金融机构作出了工作布置：

一是各机构必须明确单一主业定位，在P2P、众筹等业务中明确一项业务，逐一对照实施方案进行整改，不得开展混业和跨业经营。

二是逐一梳理业务门类，停止违规业务的发行工作。对设立资金池、违规发放贷款、“明股实债”、变相集资、违规从事资产管理、债权或股权转让、证券市场配资、房地产金融等业务进行整改，在整改完成前，不得新增业务门类。

三是对现有存量投资人和项目进行梳理汇总，将存量投资人按年龄、地域、投资金额、资金实力进行分类汇总；将存量项目标的按来源和风险程度进行逐一排查，按照安全、关注、风险三类对项目进行分类，将已经逾期或可能难以按期还款的项目进行详细说明。

四是梳理线上和线下广告，坚决杜绝虚假宣传，虚构夸大项目收益情况；落实信息披露责任，提示风险。

五是落实客户资金第三方存管要求，实现客户资金与自有资金分账管理，建立和完善信息核实、项目管理、风险防控、信息披露等一系列制度，逐一对照实施。

六是不得开展关联交易业务。不得以任何形式开展线下业务，不得开展自融自保业务。

值得注意的是，该疑似金融办要求各机构于6月1日前提交对以上要求的整改报告，而该“办”将组织打非办相关成员单位对机构进行检查验收。

零壹财经与上海、北京、成都三地平台或监管部门求证，截至发稿，三地平台或监管部门表示未收到文件或发布相关要求，零壹财经也正在与广州、深圳两地平台或监管层求证。