一周风险舆情：20家涉案平台有新进展广州互金协会计划上线信息披露服务平台

网贷佘雨晴零壹财经 2019-03-16

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一周P2P涉案平台进展与监管动态。

【案情进展】

1、利得行：3月13日，杭州市公安局西湖分局对外通报王某迪等人涉嫌非法吸收公众存款案（平台名：利得行）最新进展。通报称，警方于2018年7月31日立案，2019年1月29日，依法将该公司的法定代表人王某迪、邵某杰、姚某友等3名涉案嫌疑人移送至检察机关审查起诉。3月8日，经检察机关批准，依法对涉嫌非法吸收公众存款罪的张某伟执行逮捕。查询相关涉案账户400余个，并调取相关公司工商注册资料80余份。冻结相关涉案公司、个人银行账户内资金900余万元，查封涉案公司及人员相关房产2处。

2、人爱金服：3月13日，杭州市公安局西湖分局对外通报杭州仁爱投资咨询有限公司涉嫌集资诈骗（平台名：人爱金服）案件最新进展。通报称，警方于2018年6月29日立案，2019年3月8日，犯罪嫌疑人张某已被移送起诉至检察机关。公安机关前往上海调取嫌疑人银行流水账单，对接上海第三方公司调取数据，查明人爱金服平台开通第三方支付的具体细节；新增回款8万元人民币，已打入公安机关涉案款专户内。

3、有融网：3月13日，杭州市公安局西湖分局对外通报浙江小融网络科技股份有限公司（平台名：有融网）涉嫌非法吸收公众存款案件最新进展。通报称，警方于2019年1月14日立案，2月21日，程某洪、陈某、尹某、吴某、丁某等5名犯罪嫌疑人已被检察机关批准逮捕。已查封新增安徽淮南涉案房产120余套。冻结满洲里乾有国际宝玉石交易有限公司100%股权，预查封该公司名下土地60亩；已梳理出70多个个人账号及40余个公司及关联公司账号，调取及相关涉案账户内的交易流水。

4、车蚁金服：3月13日，杭州市公安局西湖分局对外通报杭州重塑金融信息服务有限公司（平台名：车蚁金服）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，警方于2018年8月16日立案，目前犯罪嫌疑人邱某、温某军、兰某涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，犯罪嫌疑人缪某淼、徐某华、倪某庆涉嫌非法吸收公众存款罪，已于2019年2月27日移送审查起诉至检察机关。目前冻结涉案银行账户资金300余万元，追回涉案资金650余万元，已全部打入公安机关涉案款专用账户，另查封涉案房产15套，扣押车辆2辆。

5、圣贤财富：3月13日，杭州市公安局西湖分局对外通报杭州圣仙网络科技有限公司（平台名：圣贤财富）涉嫌集资诈骗案件最新进展。通报称，警方于2019年1月4日立案。目前警方已对涉案犯罪嫌疑人进行提审证人员采集证人证，全力开展调查取证工作；查询、调取涉案银行账号70余个，涉案公司工商注册资料10余份；对安徽淮南荣胜昕安房地产开发有限公司名下涉案房产情况作调查；追回公司收购中网国投投资管理有限公司赃款80余万，向公司借款方追回赃款150余万，已打入公安机关涉案款专户内。

6、湖商贷：3月13日，杭州市公安局西湖局对外通报湖州中亿恒信投资咨询有限公司（平台名：湖商贷）涉嫌集资诈骗案件最新进展。通报称，警方于2018年6月27日立案，2019年2月25日本案自检察机关第二次退回补充侦查，目前公安机关正按照退查提纲开展补充侦查工作；前往广西南宁查明平台前实际控制人李某某在杭集资诈骗的犯罪事实，现该李某某因涉及其他犯罪已被南宁警方执行逮捕。

7、粟米理财：近期，粟米理财案公开了终审宣判结果。法院一审以非法吸收公众存款罪分别判处被告人杨某（平台法定代表人）有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；判处被告人杨某辉（平台实控人）有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；违法所得责令退赔，按比例发还集资参与人。一审判罚后，杨某及其辩护人提出原判量刑过重。但最终被驳回上诉，维持原判。上海市第二中级人民法院刑事裁定书显示，粟米理财案涉案人杨某和杨某辉二人通过“粟米平台”共吸收客户资金达3000余万元。2017年1月23日，粟米理财公告称近期平台项目出现逾期情况，平台没有跑路。同年2月5日，该平台再度发布公告称，对接银行存管需要服务器维护一个月并限制提现。

8、佑米金融：3月11日，杭州市公安局西湖区分局对外通报杭州优杨投资管理公司（平台名：佑米金融）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，警方于2018年7月5日立案，2019年1月9日，该案被移送起诉至检察机关，2月22日自检察机关退回补充侦查，目前正在全力侦办当中。警方已于2019年2月22日对张家口市燃料公司财务经理齐某采取刑事拘留措施。2019年2月27日，经检察机关批准，已依法对廊坊裕锦公司实际控制人赵某、副总经理马某，张家口市燃料公司副总经理助理徐某、财务经理徐某等四人批准逮捕。因赵某身患疾病，看守所不予收押，未执行逮捕；目前新增查封安徽、天津等地涉案人员名下车辆四辆，查封杭州地区房产三套。

9、祺天优贷：3月11日，杭州市公安局西湖区分局对外通报杭州祺天优贷互联网金融服务有限公司（平台名：祺天优贷）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，警方于2018年8月16日立案，机关出差到天津、上海北京等地查询涉案银行账户调取第三方支付公司查询涉案数据对犯罪嫌疑人杨某、王某、吕某进行传讯、提审。当前新增查封涉案房产一套。

10、巨潮金融：3月11日，杭州市公安局高新区（滨江）分局对外通报信息服务有限公司（“巨潮金融”平台）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，因公司标源信息提供者叶某杨、何某帆侦查羁押期限届满，以涉嫌非法吸收公众存款罪向杭州市滨江区人民检察院移送审查起诉目前新增查冻涉案公司及涉案人员名下资金45.61万元，累计查控资金161万余元。

11、合拍在线：3月9日，深圳市公安局福田分局对外通报深圳市合拍在线互联网金融服务公司（“合拍在线”平台）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，目前犯罪嫌疑人刘某、关某竹、崔某已被深圳市福田区人民检察院批准逮捕；警方经多方核查，现累计已冻结资金约2150万人民币。

12、绿化贷：3月9日，深圳市公安局福田分局对外通报深圳前海惠德金融信息服务有限公司（平台名：绿化贷）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，“绿化贷”平台合作机构深圳市荣达汽车租赁有限责任公司正在通过清理公司资产向平台还款，目前已还款350万人民币，归还款项已全部用于平台清退；“绿化贷”平台已如期完成第五期还款，目前正按还款计划开展第六期还款工作，截止目前累计还款共7400余万元人民币。

13、51帮你：3月8日，杭州市公安局高新区（滨江）分局对外通报杭州慧信行网络科技有限公司（下设“51帮你”平台）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，2018年8月31日、9月21日，涉案公司实控人俞某超、股东俞某伟因涉嫌非法吸收公众存款罪经滨江区人民检察院批准，已被警方执行逮捕。目前，该2名犯罪嫌疑人侦查羁押期限届满，已向杭州市滨江区人民检察院移送审查起诉。全案侦查工作尚未终结，案件仍在进一步侦办中；目前冻结涉案公司及涉案人员名下银行账户29个，累计查冻资金110万余元，同时查封涉案公司及涉案人员名下房产1处。

14、渝金所：3月8日，深圳市公安局罗湖分局对外通报深圳市渝金所金融服务有限公司（“渝金所”平台）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，深圳市人民检察院已批准延长李某等三名犯罪嫌疑人的羁押期限，目前该案正在进一步侦查中；警方正全力追捕该案的在逃人员；目前，冻结相关账户总金额增至800余万元人民币，冻结深圳房产2套；警方已对一个逾期未还款的借款企业进行约谈，敦促其尽快还款。

15、资本在线：3月8日，深圳市公安局罗湖分局对外通报“资本在线”平台涉嫌非法集资犯罪案件最新进展。通报称，目前平台股东、间接股东、聚祥公司财务赵某等四人已被深圳市人民检察院批准逮捕；新增冻结银行账号二十余个，查扣车辆一台；查封大米一百余吨。

16、芸鼎智汇：3月8日，深圳市公安局罗湖分局对外通报深圳市芸鼎智汇科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，罗湖警方于2019年2月27日立案；目前警方已对涉案人员古某源刑事拘留；已安排警力对该案的可疑线索进行调查核实，包括对“黑岩富达“平台、”芸鼎智汇“平台及其提现平台进行调查。

17、零钱罐：3月8日，深圳市公安局南山分局对外通报深圳市稳通金融服务有限公司（“零钱罐“平台）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，目前新增回款约240万元，归集账户资金共约4244.43万元，冻结资金共180万元。

18、利民网：3月8日，深圳市公安局南山分局对外通报深圳利民网金融信息服务有限公司（“利民网“平台）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，目前新增回款262万元，利民网金融专案待收款专户共计回款1亿5276万元，冻结账号资金共计160万元。

19、国民丰泰：3月8日，深圳市公安局南山分局对外通报深圳前海国民丰泰互联网金融公司（“国民丰泰“平台）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，警方于2018年8月30日对平台立案侦查，目前已提取该平台服务器数据并已掌握公司运营模式；警方已对公司主要负责人采取刑事拘留强制措施。

20、三维商城：3月8日，深圳市公安局南山分局对外通报深圳三维度科技有限公司（“三维商城“平台）涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。通报称，2019年2月1日，南山区检察院对南山分局采取刑事强制措施的4名犯罪嫌疑人批准逮捕，下一步将对已被采取强制措施的6名犯罪嫌疑人提请审查起诉；警方已聘请司法鉴定机构对涉案平台数据和资金流水的开展司法审计工作。

【风险提示】

21、3月8日，安徽互金协会发布《关于P2P网络借贷平台“恒福金融”的风险警示》，警示指出，恒福金融于2018年5月上线运营，为互联网金融专项整治期间新上线平台，对注册地所在区互金整治办提出的停止发标、化解存量业务、按时报送材料等要求拒不执行。

截至警示发出，安徽众芸投资管理有限公司已搬离国家企业信用信息公示系统中登记的住所，且平台未对外发布公告，仍在发布新标。同时，该平台至今未与通过中国互金协会测评的银行开展资金存管业务合作。安徽互金协会提醒广大市民高度警惕该平台风险，谨慎参与平台借款标的出借，防止自身利益受损。

【政策动向】

22、有媒体就日前关于”广州正在强制性清退部分网贷平台“的消息向有关部门求证，广州市地方金融监督管理局表示目前确实在指导各区摸查平台退出意愿及引导不符合要求的平台实现无风险。但不会”一刀切“强制要求所有平台签退出承诺书。

23、3月11日，广州互联网金融协会在其官网发布”关于信息披露服务平台计划上线运行的通知“，通告称协会计划于2019年3月底上线“信息披露服务平台”，计划对广州网贷机构（自2019年1月起）的信息进行对外公开披露。通知中提到，广州互金协会已于2018年6月上线信息披露报送系统，目前广州所有在营网贷机构均已通过该系统实现信息报送。

【其他】

24、3月11日晚，熊猫金控公告称，公司3月8日收到实际控制人赵伟平通知，赵伟平于近日收到中国证监会《调查通知书》(编号：湘证调查字0868号)：“因你涉嫌泄露内幕信息，根据《中华人民共和国证券法》的有关规定，我会决定对你立案调查，请予以配合。”同时，熊猫金控再公告中声明本次立案调查事项系针对赵伟平个人的调查，不涉及本公司。

25、3月8日，已被警方立案侦查的在其官网发布“关于警方打击逃废债的公告”，公告称，接警方通知，警方已将夸客公司高逾期借款客户信息提交部分商业银行，届时将会影响高逾期借款人个人征信。警方将进一步向其他银行提交高逾期借款人信息，现敦促所有逾期借款人尽快归还所欠本金利息。警方将依法严厉打击逃废债行为及追缴涉案款，维护平台出借人合法权益。

此外，夸客金融于当天发布了一则关于夸客金融旗下所有销售人员退佣更新情况的公告。根据公告，目前夸客优富已有495名销售人员退佣（包含部分退佣、全部退佣）。公告中说明，根据警方要求，所有未参加夸客金融项目催收工作的销售人员，需要在3月31日规定时间内进行退佣，否则公安机关将依法采取进一步强制措施。

3月14日，夸客金融在其官网发布“关于警方冻结第十八批逾期借款人银行账户的公告”，此前，夸客金融已在其官网先后分17批次通报了近1.4万名银行账户被警方冻结的逾期借款人名单。

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