巴塞尔委员会为计划进入加密货币市场的银行制定指导方针

监管编译：Captain,Hiro · 巴比特资讯 2019-03-15

关键词：巴塞尔委员会 加密货币市场 银行业监管 数字货币

据news.bitcoin.com3月14日报道，巴塞尔委员会已经为计划进入加密货币市场的银行制定了

据news.bitcoin.com3月14日报道，巴塞尔委员会已经为计划进入加密货场的银行制定了指导方针。该委员会在概述加密资产可能对金融稳定构成的威胁时表示，预计那些将直接涉足加密货币行业的银行将谨慎行事。报告建议，作为最低要求，银行应改善其风险管理和披露程序以降低风险。

巴塞尔委员会建议银行“改善风险管理及披露程序”

在3月13日发布的一份声明中，这家全球银行业监管机构鼓励银行进行充分的尽职调查，从而建立一个明确界定打击欺诈、洗钱和恐怖主义融资的风险管理框架。同时，银行在内部资本和流动性的充分评估过程中应该对直接或间接接触加密货币的风险进行报告。该委员会表示：

银行在获取加密货币资产或提供相关服务之前应对相关风险进行全面分析。银行应当按照国内的法律法规规定，公开披露任何重大的加密货币资产风险敞口或相关服务来作为定期财务披露的内容之一，并规定对此类风险敞口的会计处理方法。

加密货币对金融稳定构成威胁

尽管一些机构已开始提供加密货币的相关服务，例如为加密货币业务开设账户，以及为机构投资者买卖数字资产，但是到目前为止，银行对加密货币的敞口仍然相对较小。与此同时，像巴西这样的国家则采取了相反的做法，这些国家在没有下发通知的情况下就关闭了属于加密货币交易所的账户。

巴塞尔委员会在报告中指责继续增长的加密资产对银行和金融稳定构成了威胁。它声称加密货币不是货币的可靠替代品，同时加密货币作为交换媒介或价值储存手段是不安全的。该委员会称，加密货币资产的波动性也很高，同时银行也面临着欺诈和恐怖主义融资联系等风险。

报告中详细写道：

加密货币资产不是法定货币，也没有任何政府或公共机构的支持。它们给银行带来了一系列风险，包括流动性风险、运营风险（包括欺诈和网络风险）、洗钱和恐怖主义融资风险。

该委员会透露，它正在与其他全球标准的制定机构和金融稳定委员会合作：

“阐明如何谨慎处理此类风险敞口，以合理反映加密货币资产的高风险性。”

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