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北美证券管理协会公布立法建议,重点提及金融科技监管

互联网+ 译者:高旭 · 未央网 CROWDFUND INSIDER 2019-03-13

关键词:证券金融科技监管北美证券管理协会监管沙盒

NASAA提议应该在监管过程中优先考虑散户投资者的利益。
北美证券管理协会(后文简称NASAA)是一家代表北美几个成员国各州、各省证券监管机构的游说团体。

上周,该机构向第116届美国国会提交了该机构的立法议程,金融科技相关事宜仍然是其关心的重点问题,并建议国会在采取加密货币、ICO等相关监管措施的时候保持谨慎态度。

过去这些年,金融科技的快速发展为消费者(尤其是小企业和散户投资者)提供了更完善、更便利的服务。但是,由于地方监管机构和联邦监管机构之间的重叠,导致合规流程变得冗余复杂,不少金融科技创企必须同时满足联邦和地方的监管要求,而这个过程带来的成本最终就落到了消费者,尤其是散户投资者的身上。

因此,NASAA提议应该在监管过程中优先考虑散户投资者的利益,不得削减在州或联邦级别的投资者保护。

2018年7月,美国财政部发布了一份金融科技和资本获取的综合报告。在解决州法规和联邦证券法的重叠时,财政部的看法略有不同:

“财政部支持州监管机构在各州之间建立更统一的许可制度和监管程序,比如采用通行证制度来获得许可证。最重要的是,各州立法机构和监管机构采取更快行动,有效减少各州法律法规之间不必要的差异,从而实现更高水平的协调。因此财政部建议,如果各州在三年内无法在其许可和监督制度之间实现有意义的协调,国会应该采取行动,鼓励各州监管机构采纳、监督和执行更加统一的贷款和资金转移规则。”

此外,NASAA还对“监管沙盒”这一问题展开了讨论。虽然监管沙盒为创企提供了更自由的创新空间,但是也会带来“监管套利”等风险,而金融创新的风险通常应该由成熟投资者或者机构投资者承担,而不是经验不足的散户投资者。

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