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只赢围棋还不够?他们在让“阿尔法狗”学会赚钱!

商业资讯 零壹财经 · 零壹财经 2016-05-17 阅读:2284

关键词:智能投顾机器人理财神仙有财

在金融这个最需要博弈和深度思考的领域,人工智能离战胜人类还远么?

“又一个新型的智能投资算法进入了股票市场,3个月之内,这个程序从股市上赚取了10亿美元……”2030年的美国华尔街,当年的基金经理们早已失业,变成了程序员们的跟班,天天溜须拍马,端茶倒水,巴望着程序员们哪天心情好,赏赐他们几百行代码,去股市上赚个盆满钵满。


[/br]这个听起来有点像程序狗们YY的故事,也许很快就会实现了。阿尔法狗(AlphaGo)与韩国棋手李世石的人机大战,当总比分定格在4:1时,一场关于人工智能的猜想犹如火山喷发:既然人工智能可以深度思考,可以在博弈游戏中战胜人类,那么,在金融这个最需要博弈和深度思考的领域,人工智能离战胜人类还远么?

 

华尔街的巨变


[/br]美国华尔街,世界的金融中心,人工智能正在掀起一阵新的变革。


[/br]“到2026年,有33%-50%的金融业工作人员会失去工作,他们的工作将被电脑所取代。Kensho开发的程序,做分析工作只需一分钟,而拿着高达35万美元年薪的分析师们,需要40小时才能做完同样的工作。”2014年成立的金融数据服务商Kensho“用AI取代金融分析师”的口号引发了华尔街的巨震。


[/br]一群来自哈佛、麻省的数学博士加上硅谷极客,创立了大数据智能分析处理工具Kensho,它从Google那里获得了灵感,你可以向Kensho提问,比如“iPhone6发布后哪些股票会涨”,他就会在一秒钟之内给你精确的答案,而且准确率非常高。


[/br]通过将大量的经济数据、政治事件,以及金融交易信息交给人工智能系统,并迅速做出准确的预测,这一技术的目的就是用算法承担金融分析这一金融业的核心工作,就连华尔街王者高盛也对此项技术大惊失色,联合Google Ventures共同入股Kensho,布局人工智能金融领域。


[/br]Kensho只是众多力图改变华尔街的智能金融企业之一, 创业公司Aidyia将他们管理的对冲基金里的所有股票交易完全交给了人工智能。AI领军人物Ben Goertzel带领的团队所创造的这个名为“基因进化”的系统,由多个AI引擎构成,在自动分析所有的股票价格、交易量、宏观数据、上市公司账目之后,所有的AI引擎会“聚在一起”做市场预测,然后投票选出最佳的市场决策,进行股票交易,没有任何人类干预行为。


[/br]在成熟的海外市场,领先的智能理财服务公司们经过几年的发展,已经具备了成长为独角兽公司的潜质,他们完全依靠智能运算和数据分析来取代传统的理财顾问,通过在云端低成本、快速的各种数据运算,再根据用户的特点个性化地提供资产配置组合方案,从而让更多人低门槛、低成本地管理自己的投资行为。

 

中国的步伐


[/br]花旗银行预测,未来10年,智能理财管理的资产可能可以呈现指数型增长,有望增至5万亿美元。


[/br]中国的公司也注意到了这点,身处互联网金融行业前沿的一些平台也在朝着人工智能领域发力。比如,蓝海财富、弥财等就是国内的类Wealthfront应用,他们效仿的Wealthfront是全球智能投顾平台的标杆,其主要投资于股权和债权类的ETF产品,业务模式大致为通过在云端低成本、快速的各种数据运算,再根据用户的特点个性化地提供资产配置组合方案,从而让更多人低门槛、低成本地管理自己的投资行为。


[/br]与此同时,智能理财平台神仙有财推出的“啸天犬”智能理财引擎也引来了不小关注。“阿尔法狗”的胜利,亮点在于自我学习,而“啸天犬”便是采用了与“阿尔法狗”类似的机器学习算法,通过金融大数据分析和用户行为学习,并通过人工智能优选来自证券、资管、银行、金融资产交易所等正规金融机构的优质金融资产,为用户提供个性化的理财方案。

 

 

尽管“啸天犬”本周刚刚结束测试并上线,但其“豪华”的研发团队阵容早已让外界对“啸天犬”充满期待。这个团队中包括了前IBM研究院的人工智能专家、主导发布了中国第一个机器学习平台DTPAI的前阿里人工智能专家、前摩根大通首席风险官及来自摩根士丹利的明星基金经理。


[/br]据“啸天犬”产品经理韦啸介绍,一个理财方案的形成,“啸天犬”需要经过三个步骤,分别是大数据优选、人工智能匹配和分散化投资。其中,通过智能算法,“啸天犬”会根据每位用户的投资偏好、期限要求、收益要求、个人财务情况等因素,从海量理财产品中匹配6-12只产品供用户进行组合。同时,“啸天犬”通过深度学习算法,参考该用户的社交属性,如同事、同学、近似职业背景、近似理财偏好人群的投资行为,为用户提供一个最优参考组合。

 

崭新的打法


[/br]“阿尔法狗”判断棋局的方式是反复计算每一个点落子的胜率。面对复杂的围棋棋局如此,面对复杂的金融市场同样也是如此。“阿尔法狗”四胜李世石,其背后是对复杂数据的处理能力、快速准确的机器学习能力,在面对复杂的金融市场时,这些技术能力同样可以应对多样的场景,甚至具备“大脑”的能力。这也正是阿尔法狗仔打败李世石之后,给理财智能化带来的全新想象。


[/br]很显然,金融领域正在朝着越来越“技术范儿”的方向大步前行,现在“阿尔法狗”会下围棋,不久后它就会帮你理财,再来一场与股神巴菲特的炒股PK也不是没有可能。

 



零壹智库推出“金融毛细血管系列策划”,通过系列文章、系列视频、系列报告、系列研讨会和专著,系统呈现“金融毛细血管”的新状态、新功能、新价值、新定位。
 

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