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​金融壹账通一季报:收入下降亏损收窄

上市公司 姚丽 零壹财经 2023-05-25 阅读:3377

关键词:金融壹账通收入亏损收窄一季报盈利

壹账通保持研发投入的合理节奏,销售能力及效率提升,人员成本及相关费用下降,对亏损状况起到了重要作用。
作者 | 姚丽 来源 | 零壹财经
 
5月22日,金融科技服务商金融壹账通(NYSE:OCFT/6638.HK,以下简称“壹账通”)发布了未经审计的2023年一季报。

财报显示,2023年一季度,壹账通自2019年底上市以来首次出现营收负增长,同时收入结构发生较大变化,基于交易的收入同比下降超过17%;但盈利情况改善,毛利率提升,费用率下降,亏损明显收窄。
 
01
收入下降,亏损收窄
 
2023年一季度,壹账通营收同比下降9.1%至9.26亿元,2019年底以来首次出现负增长。一季报披露,收入下降反映了“聚焦高价值产品及减少低毛利定制项目”的高质量增长策略。

壹账通分三个部分披露营业收入,一是技术解决方案实施(Implementation)收入,二是基于交易的持续收入(Transaction-based and support revenue),三是虚拟银行收入。一季度营收下降主要是第二项收入大幅减少所致,该项收入同比减少17.2%至6.84亿元,而技术解决方案实施收入增长22.3%至2.1亿元,虚拟银行收入增长51.6%至3212万元。

在盈利能力指标方面,壹账通在一季度明显改善:毛利率增加2.7个百分点至31.1%,净亏损1.13亿元,同比收窄66%。
 
02
三费齐降
 
2023年一季度,壹账通的营业费用占比从2022年同期的68.7%降低16.2个百分点至52.5%,降幅大于营收的降幅,显然对于改善亏损状况起到了重要作用。

壹账通保持研发投入的合理节奏,以“有选择地投入盈利项目”,研发费用由2022年同期的3.63亿元降至2.88亿元,营收占比由35.6%降至31.1%。

由于销售能力及效率提升,人员成本及相关费用先下降,壹账通的销售费用由2022年一季度的1.09亿元降至6403万元,收入占比由10.7%降至6.9%。

由于严格的成本控制及持续变革的努力,一般及行政费用从2022年一季度的2.11亿元降至1.07亿元,收入占比由20.7%降至11.6%。
 
03
营收结构未变
 
壹账通由平安集团孵化,其营收中来自于平安集团及陆金所等平安系的销售占比一直较高,受到市场关注。海外券商对此曾有正面解读,认为对平安系的依赖有利于营收的稳定增长;而国内偏质疑,认为业务缺少独立性。

壹账通曾对外表示将改变这种局面。在2022年召开的2021年年报发布会上,壹账通提出中期(3年)目标,包括提升收入规模及行业排名,以及“实现第三方收入贡献成为主要收入来源”。目前来看,局面并未改善。

根据各期财报,2020年至2022年,壹账通对平安集团销售占比五成以上,对陆金所销售占比一成以上,两者合计占比六成以上。

2023年一季度,来自于第三方的营业收入3.18亿元,占比34.3%,来自于陆金所的收入7136万元,同比锐减44.7%,占比也降至7.7%,但来自于平安集团的收入比58%,与此前年度相比,整体上来自于平安系及第三方的营收结构变化不大。
 
表1:壹账通来自于平安集团、陆金所及第三方的收入(单位:亿元)及占比情况
资料来源:壹账通各期财报
 
2022年,受持续亏损的影响,叠加不利的中概股市场环境,壹账通股价持续下行,在2022年3月曾跌至1美元以下。壹账通一度接到纽交所关于退市风险的通知。2022年12月,壹账通宣布并股,将每十股并为一股。截至2023年5月23日收盘,其美股股价为4.19美元/ADS,当日下跌8.52%,市值1.634亿美元,市净率0.36倍。

2022年7月4日,壹账通采取“介绍上市”方式实现在港交所主板的“双重主要上市”。截至2023年5月24日收盘,其港股股价为1.22港元/股,市值14.27亿港元,市净率0.4倍。
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