浙商银行杭州分行被罚400万，因信贷管理不审慎等八宗罪

快讯零壹财经零壹财经 2022-11-22 阅读：1626

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11月18日，的罚单又添一张。行政处罚信息公开表显示，浙商银行杭州分行因未落实资金用途管控要求、信贷管理不审慎、小微自助贷业务办理不审慎等“八宗罪”被罚400万，韩中奕是罚单中违法违规行为四的直接责任人。

主要违法违规事实（案由）：一是通过资产池、债权融资计划、应收款保兑等业务虚增存贷款；二是以建筑企业名义，通过应收款保兑、国内信用证等业务，变相为房企增加融资；三是债权融资计划业务开办不审慎，存在资金被挪用于土地竞拍保证金、以息转费等情况；四是未落实资金用途管控要求，“易企银”平台融出信贷资金被挪用于土地竞拍保证金或支付土地款；五是信贷管理不审慎，个人消费贷款、个人经营性贷款被挪用于归还他行购房贷款；六是小微自助贷业务办理不审慎，虚增小微企业贷款；七是转嫁数据服务成本；八是“e家银”代发工资平台存款违反计息规则。