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这些P2P平台自查后被立案或清盘 合规检查谁能“笑到最后”

网贷 萌萌 零壹财经 2018-12-14

关键词:顺心理财p2p平台自查好利网宣布转型清盘

据零壹数据不完全统计,561家提交自查报告的P2P平台中,至少有28家平台部分项目发生逾期或提现。
8月中旬,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,将合规检查分成“机构自查”、“自律检查”、“行政核查”三大部分,要求于2018年12月底全部完成。
 
合规检查开展以来,P2P行业出现了明显的分化现象。

大部分平台积极成立备案小组进行自查工作,及时递交自查报告;一些平台声称备案困难,综合考量之下决定清盘退出;还有平台举着“事不关己”的态度,既不提交自查报告,也无任何作为。
 
11月初,零壹财经通过平台官网、APP、新闻报道等公开渠道,针对正常运营的1394家P2P平台进行了逐一排查,最终统计出提交自查报告的平台共561家。
 
据零壹数据不完全统计,上述561家提交自查报告的P2P平台中,至少有28家平台部分项目发生逾期或提现困难,其中绝大多数在提交自查报告前就被曝出问题,比如爱投资抱财网、图腾贷、温商贷等。

另有13家平台在提交自查报告后出现清盘、被立案或转型、高管失联、延期兑付等问题:

乐金所、余易贷、巴巴汇3家平台宣布清盘;蜜蜂有钱、迷你金服、顺心理财、安心贷、前金所、世纪金服6家平台已被立案;晴天助和好利网宣布转型清盘;一起好、米宝理财分别出现延期兑付、高管失联的情况。
 
已提交自查报告并出问题的P2P平台

来源:零壹数据

晴天助在宣布清盘转型前,还在大搞加息活动和双十一送现金红包、京东卡等各种福利。晴天助11月11日当天发布转型兑付公告称,自合规检查以来,平台全力以赴进行备案,且备案进展顺利,但团队辛苦支撑不堪重负,无奈作出转型之举。一面说着“备案进展顺利”,一面又称不堪重负要“业务转型”,实在是有点不明所以。
 
顺心理财的退出之路也不太“顺心”。11月9日该平台发公告称对逾期项目进行展期1个月。11月13日宣布要暂停网贷业务,良性退出,但是最终也没能实现“良性”。11月20日,杭州市江干分局对顺心理财涉嫌集资诈骗立案侦查,并对平台实际经营人采取强制刑事措施。
 
好利网,10月23日被曝停止兑付,10月24日发布公告承认提现困难。10月31日,好利网又发布业务转型升级公告,并公布了兑付方案,在投大于1万元的用户最迟分24个月完成本金兑付。转型升级的原因也让人啼笑皆非,居然还声称“为了早日实现平台备案”。
 
米宝理财,10月末递交了自查报告,自称是吉林省首批完成自查的平台,董事长兼平台实控人陈晓武还表示“后续将把自查自纠阶段发现的问题整改落实到位,积极主动地迎接合规备案的新阶段”。然而,一个月后得12月2日,米宝理财发布公告称陈晓武失联,平台停止运营。
 
尽管提交了自查报告,后续不管是在自律检查或者行政核查,P2P平台的每一步都面临着巨大的考验。

以上被立案或清盘的平台,究竟是自身原因导致,还是检查过程中被发现问题,最终走向立案或清盘,原因不得而知。但可以肯定的是,这些平台本身就很难通过备案,退出也是迟早的事。
 
至于28家已经出现局部逾期和提现困难的,包含了一些体量较大的平台,这些平台的最终结局,难说,后续能否通过检查,还要看平台的合规性和监管的态度。
 
近期,也有一些存量较小、自知无法通过备案的平台被监管机构劝退或主动退出。

据零壹数据不完全统计,自11月杭州被曝要清退存量1亿以下的平台以来,已有7家平台表示被劝退,包括贵人贷、予财缘、板凳理财、云回通宝、见大金服、国汇财富、慧米财富

2018年以来,至少有12家平台完成全额兑付,真正实现“良性退出”。
 
被相关部门劝退和已完成全额兑付的平台汇总

来源:零壹数据
 
12月即将过半,距离合规检查的最后结束时间已不足20天,各地的自律检查和行政核查工作已进入最后阶段。

零壹数据统计显示,截至目前仍在正常运营的P2P平台有1300余家,已提交自查报告的平台至少有561家,约占43%的比重,其中待还余额小于1亿元的平台有197家。
 
究竟哪些平台能笑到最后?情况不容乐观,我们拭目以待。

 

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