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众邦银行荣获湖北财经风云榜“2021年度最佳风控管理机构”

商业资讯 零壹财经 零壹财经 2022-01-28 阅读:1787

关键词:众邦银行风控管理


1月13日,由武汉大学区域经济研究中心、湖北日报共同主办的2021年(第二届)湖北财经风云榜颁奖盛典暨助力碳中和绿色金融峰会圆满举行。众邦银行作为支持湖北省区域经济发展的重要金融力量,凭借出色的风险管理表现,荣获“2021年度最佳风控管理机构”。


练好风控内功,严守风险底线是银行可持续发展的“压舱石”。近年来,众邦银行主要经营指标稳居民营银行第一梯队,资产质量稳中向好,市场地位持续提升,这得益于多年来审慎稳健的风险偏好和不断完善的风险管理体制。

作为湖北省首家民营银行、全国第11家民营银行,众邦银行自 2017 年 5 月成立以来,在全新的发展理念指引下,自主搭建全行的科技体系、风控体系和运营体系,成为全国首家专注于服务个人小微的互联网交易银行。

为进一步提升全面风险管理水平,众邦银行创新应用了先进的机器学习、人工智能、云计算等互联网技术,自主研发打造了“司南”“天衍”“倚天”“洞见”“众目”五位一体的大数据风控系统和“千人千面”的大数据风控模型,并向前后端全链路延伸。

“司南”是基于平台历史数据而建立的营销评级模型,筛选目标客户,帮助银行精准获客,并制定不同的业务方案;“天衍”是基于变量衍生平台对数据字段进行细化;“倚天”是集反欺诈和个人多维度评价于一体的贷前大数据审核体系;“洞见”用于贷中监控,评估客户还款能力,提前制定应对策略;“众目”用于辅助贷后催收工作,建立催收评分卡,对逾期客户进行分类,辅助催收工作。通过大数据风控,众邦银行实现了贷前审核、贷中管理、贷后监控、逾期催收等所有环节的智能化与自动化。

基于底层大数据风控体系,众邦银行还构建了全新的“N+1+N”信用模型,实现产业链信息流、商流、物流、资金流的“四流合一”,打造了场景、数据、科技、生态“四轮驱动”的数字化供应链金融发展模式,构建了较成熟的税务、发票、交易、财务、订单、应收、担保、抵押等各个维度的风控基础模型,涵盖6556个数据维度、15178个风控数据字段、114个风控子模型,多渠道数据交叉验证、深度进行企业画像,精准识别、计量、控制和预警风险,单日可处理50万笔贷款申请,最快1秒放款,并实现7×24小时不间断运行。

未来,众邦银行将坚守风险底线、稳中求进,始终以服务实体经济为本,不断完善现代化、数智化风险管理机制,进一步增强金融服务实体经济能力。

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