众邦银行荣获湖北财经风云榜“2021年度最佳风控管理机构”
商业资讯 零壹财经 零壹财经 2022-01-18 阅读：1073
作为湖北省首家民营银行、全国第11家民营银行，众邦银行自 2017 年 5 月成立以来，在全新的发展理念指引下，自主搭建全行的科技体系、风控体系和运营体系，成为全国首家专注于服务个人小微的互联网交易银行。
为进一步提升全面风险管理水平，众邦银行创新应用了先进的机器学习、人工智能、云计算等互联网技术，自主研发打造了“司南”“天衍”“倚天”“洞见”“众目”五位一体的大数据风控系统和“千人千面”的大数据风控模型，并向前后端全链路延伸。
“司南”是基于平台历史数据而建立的营销评级模型，筛选目标客户，帮助银行精准获客，并制定不同的业务方案；“天衍”是基于变量衍生平台对数据字段进行细化；“倚天”是集反欺诈和个人多维度评价于一体的贷前大数据审核体系；“洞见”用于贷中监控，评估客户还款能力，提前制定应对策略；“众目”用于辅助贷后催收工作，建立催收评分卡，对逾期客户进行分类，辅助催收工作。通过大数据风控，众邦银行实现了贷前审核、贷中管理、贷后监控、逾期催收等所有环节的智能化与自动化。
基于底层大数据风控体系，众邦银行还构建了全新的“N+1+N”信用模型，实现产业链信息流、商流、物流、资金流的“四流合一”，打造了场景、数据、科技、生态“四轮驱动”的数字化供应链金融发展模式，构建了较成熟的税务、发票、交易、财务、订单、应收、担保、抵押等各个维度的风控基础模型，涵盖6556个数据维度、15178个风控数据字段、114个风控子模型，多渠道数据交叉验证、深度进行企业画像，精准识别、计量、控制和预警风险，单日可处理50万笔贷款申请，最快1秒放款，并实现7×24小时不间断运行。
未来，众邦银行将坚守风险底线、稳中求进，始终以服务实体经济为本，不断完善现代化、数智化风险管理机制，进一步增强金融服务实体经济能力。
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