11月23日P2P风险舆情：大志投资新增查封房产3套上海又一家P2P平台被劝退

网贷零壹财经零壹财经 2018-11-23

关键词：P2P风险舆情 金满赢 理想宝 大志投资 贷信通

11月23日P2P问题平台案情新进展、监管动向、风险提示。

案情新进展：

1、禧龙来：上海市公安局虹口分局发布最新通报，称将禧龙来实控人陈某链、陈某锋、余某抓捕归案。2018年6月27日，警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对禧龙来立案侦查，并初步查封涉案资产300万余元。

2、优灵宝平台出借人反应，武昌公安分局东亭派出所发布通告，通知中称武昌公安分局已于11月15日对武汉优灵宝科技公司涉嫌合同诈骗立案侦查。

3、大志投资：11月22日，合肥市公安局庐阳分局发布了关于大志投资非吸案的最新通报。警方依法对拒不退赃、不配合调查的4名理财经理执行逮捕。公告显示，警方新增查封合肥涉案房产1套、长沙涉案房产两套，此外，警方约谈大志集团的相关债务人，责令其加快还款进度，将调取审计部门新发现的271个银行账号流水并进行审计。

4、今金贷被传遭经侦立案。有媒体致电兰州市公安局经侦支队确认，因涉嫌非法吸收公众存款，今金贷已被兰州公安立案侦查。

监管动向：

5、深圳启动自律检查：未提交自查报告平台不纳入检查范围，12月20日结束。检查范围为，根据深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室的要求已经提交自查报告，并向协会提出自律检查申请的P2P网贷机构。未提交自律检查申请、或经核实申请材料不符合要求的P2P机构不纳入自律检查范围。

6、P2P网贷合规进程不断加快，全国多个地区陆续下发P2P退出指引。截至目前，包括大连、上海、广州、杭州、北京、济南、深圳、江西等地均已下发了P2P退出指引。

风险提示：

7、近日，上海P2P平台板凳理财官方微信公告称，因存量资金过小，国家互金整治办建议良性退出。

8、金满赢P2P平台被劝退。11月18日，P2P平台金满赢在其官网发布《转型兑付方案》公告。公告称，根据国家出台的监管政策，亿元级以下平台需良性清退，即日起，金满赢平台将不发放标的，关闭充值通道，但不影响出借人正常登录网站。近日，公司正在进行企业转型，寻找优质的合作商来推行切实可行的兑付方案。

9、P2P平台在其官网发布公告称，平台全部债务已清偿完毕，因公司转型，决定退出。公告显示，截止11月14日，平台经营状态：为无已放出款项的应收款，无在投的投资人；无逾期及违约情况的账款催收，无不良资产需要处置。

10、理想宝董事长签署担保函，董事长高宁与3位出借人代表和1位出借人进行了当面沟通，并在几位出借人的见证下签署了其个人承担无限连带责任的《担保函》。担保函内容显示，除去1套杭州别墅和15套绍兴公寓的预估资产并未明确外，理想宝董事长高宁名下地产、股票和债权等资产预估值已超过15亿元。高宁名下资产已可覆盖理想宝平台待偿金额，理想宝平台有望提前兑付。

11、付融宝又有最新进展，官网发布第一期全面代偿公告，公告称，根据2018年9月17日公告，核心企业从11月开始实施全面代偿支付，本月第一期代偿资金已到账。本次代偿针对2018年10月23日之后本金逾期以及未到期的所有项目，按照每位出借人的项目出借比例予以返还，代偿返还比例为0.2%。

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