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通过智能投顾简化社会责任影响力投资

互联网+ 译者:栀航 · 未央网 INVESTOR PLACE 2018-10-26

关键词:社会责任投资智能投顾金融科技SRI

如果希望做对地球有益的事情并节省投资费用,那么具有社会意识的智能投顾就很适合你。
赚钱的同时还能帮助世界,这个主意不错吧?现在正是时候。社会责任投资(后文简称SRI)智能投顾,一个新的金融科技投资领域,可以帮助客户一边投资,一边轻松实现价值理念。

赚钱已不再是投资的唯一目的,越来越多的投资者希望投资能让世界变得更美好的公司,他们也许需要智能投顾来管理投资。

怎样才能让投资具有社会负责?标准有几项。例如,SRI会避免投资烟草公司,因为烟草产品会导致健康问题和死亡。通常公司的社会责任评级基于三个方面的表现:环境、社会和公司治理(ESG)。公司在以上一个或多个领域的积极做法可以帮助公司跻身社会责任公司范畴。

智能投顾利用基于包括ESG考量在内的复杂计算机算法的模型,帮助客户投资,增长客户财富,起到数字投资管理者的作用。金融科技公司用大量多样化的选择满足社会责任智能投顾需要。当然,客户也可以自行选择具有社会责任感的互惠基金或交易型开放式指数证券投资基金(ETF)。但是,对于忙碌的投资者,智能投顾可以根据投资者的个人价值观管理投资。

提供SRI服务的智能投顾平台

作为历史最悠久的智能投顾公司之一,Betterment已成为金融科技创新者。公司除了提供数字投资和人工顾问指导服务,还可以提供SRI投资组合。SRI替代方案旨在取代多元投资组合中的美国大盘股分配,使用ETF跟踪社会责任公司。

Betterment的社会责任投资服务只会将投资组合中的美国大盘股转为SRI,而不会将全部投资转为SRI。为了保持低廉的费用、流动性和多元化,公司认为投资者还应拥有其他类型的投资,如价值投资、小盘股和以及美国SRI大盘股以外的国际股票和债券。

加拿大智能投顾公司Wealthsimple表示,社会责任投资是平台的卖点之一。Wealthsimple提供的SRI基金重点关注低碳排放公司以及支持推动性别多元化和支持经济适用房的公司,客户可以为多达7个SRI基金投资,实现上述目标。Wealthsimple服务最好的一点就是公司可以为所有投资者提供个人理财顾问服务。

M1Finance继续将公司定位为免费提供服务的组合智能投顾/DIY投资平台。客户可以从数千个选项中自行选择投资,也可以选择预制的投资组合。然后,M1Finance会管理并重新平衡客户的投资组合。对于SRI投资者而言,M1Finance与Nuveen合作,提供5种具有不同投资风格的社会责任投资组合。M1的投资组合涵盖大盘增长、大盘股价值、中盘股增长、中盘股价值和小盘社会意识投资基金,并提供免费投资组合管理服务。可选SRI的数字投资顾问名单逐月增长。

投资回报到底如何?

如果担心随心投资回报会受到影响,那么我认为你暂时可以不必那么担心。可持续发展和负责任投资论坛引用多项研究显示,与同类基金相比,社会责任投资(SRI)回报相当不错,有时甚至更好。

随着投资者要求越来越高,社会责任投资智能投顾也将不断发展。如果希望做对地球有益的事情并节省投资费用,那么具有社会意识的智能投顾就很适合你。

2019年8月22-23日,“中国零售金融发展峰会暨2019零壹财经新金融夏季峰会”将在贵阳召开。本次峰会由零壹财经·零壹智库联合中国零售金融智库共同主办,以零售金融研究为主题,齐聚100+银行嘉宾与顶级金融科技公司高管,通过“政策解读+案例分析+项目研讨+圆桌对话+晚宴交流”的形式,全方位探索科技赋能时代,零售金融发展。

活动报名链接:http://www.huodongxing.com/event/2497465700900

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