全球金融科技创新实验室一览

互联网+ 译者:栀航 · 未央网 CB INSIGHTS 2018-10-22
一些金融界知名企业正在着手创建金融科技创新实验室,解决银行、商家和消费者面临的紧迫挑战。

区块链、加密货币、非接触支付等领域不断取得进展,金融领域即将被颠覆。金融科技在金融生态系统中发挥的作用越来越大,企业正在探索利用技术解决问题和发掘新机遇的方法。

在企业内部创建金融创新实验室是目前比较流行的一种手段。企业向加速器、基金和实验室寻求帮助,以减少欺诈,缩减交易时间,长期吸引消费者。以下金融创新实验室既包括一些业内知名企业,也包括希望通过技术一举成名的新企业。

1、VISA:ONEMARKETCENTER

成立时间:2013年

关键人物:首席品牌与创新营销官ChrisCurtin;创新与战略合作伙伴关系高级副总裁ShivSingh

Visa创新中心旨在促进从事标令牌化、支付应用、移动位置确认等技术解决方案的团队开展协作。旧金山OneMarketCenter的成功推动了Visa在世界各地创建其他创新中心,如迪拜、新加坡、迈阿密和伦敦等地均创建了创新中心。

值得关注的项目:Visa伦敦创新中心最近启动了Visa全球交通运输解决方案项目,旨在"通过非接触式支付加速无缝、无摩擦通勤。"目前,Visa已经与伦敦交通局联合推出非接触式支付系统,有望扩展到全球的交通枢纽。

2、新加坡星展银行:DBSASIAX(DAX)

成立时间:2016年

关键人物:DAX主管、DBS创新集团高级副总裁AnnieY;董事总经理兼首席创新官NealCross

首席创新官NealCross表示,星展集团创建新加坡创新实验室,目标是打破"传统银行思考和行为的思维模式,向科技公司靠拢"。星展银行领导预计,每年将有超过5000人在DAX开展创新工作,以提升星展集团的服务和运营。

DAX还与DBS创新集团(DiG)合作开发了黑客马拉松项目Hack2hire,参与者可以在DBS和UNI.CORN管理实习计划中从事代码编写工作。

值得关注的项目:DAX与POSB(DBS集团的一部分,新加坡最古老的本地银行)合作,共同创建POSBSmartBuddy。该项目为当地学龄儿童提供免费可穿戴技术产品,帮助孩子们了解金融知识、管控日常开支、养成储蓄习惯。家长可以通过相应app设置限额、发送紧急资金、查看活跃水平。

3、富达集团(FIDELITY):富达应用技术中心(FCAT,FIDELITYCENTERFORAPPLIEDTECHNOLOGY)和富达实验室(FIDELITYLABS)

成立时间:1999年和2005年

关键人物:富达实验室高级副总裁兼董事总经理HadleyStern

富达应用技术中心专注于使用先进技术创建新的解决方案。富达应用技术中心与富达实验室结合,将工作重点扩展到孵化新业务、运营创新新人训练营,以及对人工智能、虚拟现实和可穿戴设备领域的新技术进行压力测试。

值得关注的项目:FidelityCharitable是一家接受非现金金融资产的公益慈善机构。比特币流行的时候,FidelityCharitable尚无能力接受。该慈善机构与FCAT合作,寻找第三方供应商并反复测试接受比特币的合法性和合规性。

FidelityEstatePlanner是富达应用技术中心和富达实验室团队的心血结晶。因为很多消费者没有财产规划,因此团队在与他们沟通后创建了EstatePlanner网站。通过试点计划反馈,实验室能够为富达财务顾问公司(FidelityFinancialConsultants)提供所需的工具,从而简化咨询流程,便于顾问和客户理解,进而提升服务质量。

4、富国银行:富国银行实验室(WARSFARGOLABS)

成立时间:2015年

关键人物:富国银行数字实验室负责人ShariVanCleave;创新主管LisaFrazier

富国银行实验室汇集了产品战略家、开发人员和项目经理,以精益创业战略为基础生产创新产品。该实验室旨在通过更好地利用技术来改善银行业务,关注客户参与,将其作为寻找解决方案的最佳方式。

值得关注的项目:CardFreeAccess是实验室开发的一个项目,支持富国银行客户通过各种方法无卡访问ATM。客户可以通过三种方式使用此功能:ATM访问代码、ATM移动钱包以及柜员处的移动钱包。

5、摩根大通:金融解决方案实验室(FinLab,FINANCIALSOLUTIONSLAB)

成立时间:2015年

关键人物:CFSI高级顾问兼前任常务董事RyanFalvey;摩根大通社区创新主管ColleenBriggs

摩根大通FinLab是由金融服务创新中心管理的一个为期5年的项目,旨在鼓励研发人员在帮助美国人节省资金和提高信贷方面开展创新。团队以合作小组的形式开发新的财务应用程序和工具。该项目还包括与Ideo.org和Ideas42等团体建立战略合作伙伴关系。迄今为止,该实验室支撑的组织数量已经超过30个。

值得关注的项目:摩根大通金融解决方案实验室2015年挑战赛的获胜项目Digit是一个能够帮助人们根据消费习惯储蓄小额资金的自动化工具。FinLab为其提供了25万美元的奖金。截至2018年,Digit通过后续轮融资,筹集资金规模超过了3600万美元。

6、花旗银行:花旗银行创新实验室(CITIINNOVATIONLABS)

成立时间:2011年

关键人物:花旗风投(CitiVentures)主管和首席创新官VanessaColella

花旗创新实验室全球网络旨在加速物联网和区块链等颠覆性产品和技术的开发。这些实验室还管理内部加速器计划(不受花旗风投管理),并与其他公司、创业公司甚至斯坦福大学、麻省理工学院、哥伦比亚大学和加州大学伯克利分校等大学建立了战略合作伙伴关系。

值得关注的项目:D10X是一种内部成长模型,可以帮助花旗员工识别、测试和验证新想法和解决方案。通过D10X推出了两款产品,分别是数字代理投票平台Proxymity和通过与纳斯达克和花旗风投投资组合公司Chain开展合作完成的区块链支付系统CitiConnectforBlockchain。

相关基金:花旗风投与其他风险投资公司确定共同投资者和合作伙伴机会。作为少数股权投资者,花旗风投正在寻找金融服务、数据分析和支付等核心业务领域致力于下一代技术的企业家。投资组合中的创业公司包括Betterment、Square和UJET。

7、第一资本:第一资本实验室(CAPITALONELABS)

成立时间:2012年

关键人物:CapitalOneLabs执行副总裁PhilipKim

CapitalOneLabs旨在简化产品创造流程,重点关注用户至上的设计。实验室关注可在短期内(6个月-3年)产生重大业务影响的企业。具体来说,实验室有意为与CapitalOne专注于成为机器学习、支付和身份领导者目标相一致的工程解决方案、客户体验和新产品提供支撑。

值得关注的项目:CapitalOne咖啡馆已经遍布美国各地。这个来自实验室的创意提供了一种传统零售银行体验现代化的方式,还可以作为实验室试验新想法的场所,收集客户反馈,设置演示栏,举行研讨会。

8、德意志银行:德意志银行实验室(DEUTSCHEBANKLABS)

成立时间:2016年

关键人物:创新主管EllyHardwick

德意志银行在硅谷、伦敦、柏林以及纽约(2017年开业)都设有创新实验室。德意志银行实验室将技术型创业公司与银行内部团队联系起来,帮助他们调整新产品和解决方案,更好地为客户和员工服务。实验室旨在帮助德意志银行评估和采用新技术,发展创新文化,推动银行数字战略。

值得关注的项目:眼动追踪解决方案Eyevido是德意志银行柏林实验室发掘的一家早期创业公司。通过与实验室合作,Eyevido团队对德意志银行的零售银行网站进行眼动追踪研究,改善客户用户体验。

9、FISGLOBAL:FIS创新实验室(FISINNOVATIONLAB)

关键人物:业务发展和国际支付副总裁LeahMiddlebrook;首席产品官RobLee

FISGlobal在纽约、旧金山、伦敦和曼谷等城市设有多个创新中心。这些中心专注于研发能够彻底改变移动银行、支付等其他领域新技术,同时重点关注轻松的环境,客户和内部团队可以在这样的环境下共同努力用新方式解决问题。

值得关注的项目:FIS倾向于为客户提供自然语言处理(NLP)解决方案。计划在2018年底向金融机构推出二十多个机器人进行测试。这些机器人将改善客户体验并减少手工任务量。

10、纽约市与埃森哲的合作基金:金融科技创新实验室(FINTECHINNOVATIONLAB)

成立时间:2010年

关键人物:总裁兼首席执行官MariaGotsch

纽约市投资基金和埃森哲共同运营FinTech创新实验室,项目为期12周,专注于早期到成长阶段的创业公司。参与者可以获得工作空间和指导,可以与行业领导者和用户群建立联系,获得产品反馈,参与每周研讨会和小组讨论。

项目结束时,创业公司将参加演示日活动,向潜在投资者展示品牌。实验室成立以来,在伦敦和中国香港等地开设了多家实验室。

值得关注的项目:2014年参与项目的Pymetrics是一个SaaS工具,可以利用神经科学和人工智能从社交、情感和认知特征等多方面对求职者进行评估,通过算法向公司推荐候选人。最近,Pymetrics完成了金额为4000万美元的B轮融资。

剑桥区块链(CambridgeBlockchain)2016年参与了该项目,是针对银行创建的身份管理平台。跨国银行使用区块链,可以"将个人身份数据控制权交还给最终用户",同时还可以满足数据隐私规则,提高合规性并改善用户体验。剑桥区块链最近结束了由富士康投资部门HCMCapital主导的金额为700万美元的A轮融资。

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