上海超8成非法集资案件在逃人员落网 三季度P2P网贷车贷集体回暖

【监管自律】

2018年10月11日，据新京报报道，北京金融局正式启动对京籍P2P网贷平台现场检查工作。检查原则为“边查边改、即查即改”。

在启动工作之前，监管方曾召开内部培训会，并制定出了的培训手册，培训手册内容包含检查标准与流程，以及现场相关检查人员完成的主要工作项目及细节要求。此次检查将按照全国统一的108项问题清单的规定来逐项执行。【详情】
 

广东互联网金融协会发布《广东省网络借贷信息中介机构业务退出指引（试行）》

10月13日，广东互联网金融协会发布了《广东省网络借贷信息中介机构业务退出指引（试行）》要求网贷机构在做出退出决定后应及时制定退出方案，及时通过官方网站、微信公众号、APP、邮件、短息等方式发布退出公告，并在公告前5个工作日内向注册地所在的县（市、区）金融工作部门和协会报备。

 此外，根据指引，网贷机构在退出时可以采取多样化的方式对项目进行处置。

【行业要闻】

零壹财经10月12日讯，中国互联网金融协会再次公示两家通过网贷资金存管测评的银行，分别为杭州银行股份有限公司和青岛银行股份有限公司。至此，通过网贷资金存管测评的银行增至32家。据青岛银行10月8日的公告显示，其存管资金的5家平台，小满金服、帮客普惠尚未实现全量数据迁移，其余三家分别是中融宝、笨小孩、诚助贷。零壹数据统计显示，杭州银行存管的平台包括浙农金服、首E家、金投行等。

10月12日，上海警方对外披露了今年6月份以来非法集资案在逃人员的抓获情况。警方称，在上海公安机关6月份以来接报侦办的非法集资案件中，共有在逃人员58名，截至发稿已抓获48人，抓获率超过80%。

联璧金融法人侬某于6月20日凌晨出逃境外，上海警方追逃小组与境外执法机构通过密切配合于8月7日将其押解回沪。聚财猫法人薛某于7月19日失联，曾安排多条出逃线路，故布疑阵，以此迷惑追逃民警，然而不到一周就落入了法网。

截至目前，联璧金融案案初步查冻涉案资产资金约3.5亿元，聚财猫案初步查冻涉案资产资金约8.9亿元，两案共计查冻12.4亿元。【详情】

套路贷再现新玩法：穿网购外衣行诈骗之实

近日，河南安阳警方打掉了一个校园套路贷团伙，犯罪嫌疑人通过新型网购平台，诱骗在校大学生落入"套路贷"陷阱，受骗学生超过1.1万名。 

此次放贷新手法是“假装网购”，用户在网站购买东西点击分期购买，再把商品转给其他买家，套取比商品价值更低的现金，7天内不还钱就要支付高昂的利息。

安阳市公安局辗转10多省调查取证，查明了该犯罪集团的脉络。通过两个多月时间的侦破，共抓获犯罪嫌疑人126人，车辆11台、房产10处，查明涉案金额达3480多万元。目前，5名主要犯罪嫌疑人已被安阳市检察机关批准逮捕。【详情】
 

【榜单/报告】

零壹财经发布2018年第三季度P2P网贷行业报告 第三季度问题平台共239家

近日，零壹财经发布2018年第三季度P2P网贷行业报告，涵盖问题平台分析、交易数据统计、综合数据解读、行业热点回顾几大方面。报告显示，第三季度问题平台略有减少，清盘和立案占比接近62%；9月成交开始回暖，借款和投资人数同步回暖，行业信心正在恢复。【详情】

据零壹数据统计，2018年第三季度，问题平台共有239家，争议平台（局部逾期和暂停运营的）48家，另有4家平台宣布转型。 其中，清盘92家，立案69家，失联及跑路14家，新增问题平台数量不断减少。【详情】

上周，零壹智库基于自有数据制作了2018年9月P2P网贷平台交易额和待还余额百强榜。双百榜共展示了140家平台。 上榜平台9月成交额合计为492.3亿元，占行业整体成交额的52.71%。其中，73家平台交易额环比净增长，27家环比负增长。上榜平台9月末待还余额合计为5225.2亿元，占行业整体待还余额的62.4%。其中82家平台待还余额下降，18家平台环比正增长。【详情】

近日，零壹智库制作了“2018年9月P2P车贷交易额TOP20”榜单。入榜平台车贷规模合计约为67.9亿元，占车贷整体的79.8%。榜单前3名分别是微贷网、投哪网和新升贷，其车贷交易额分别为39.77亿元、6.27亿元和4.06亿元，合计占到榜单总额的73.83%。 截至2018年三季度末，P2P车贷历史累计交易规模6881亿元，其中三季度车贷交易规模为256亿元，环比下降41.0%，同比下降62.3%。【详情】
 

【平台动态】

【风险事件】

10月1～14日，至少有8家平台出问题，涉及待还本金至少在5.0亿元以上。其中，清盘6家，歇业停业2家，另外还有争议平台（局部逾期或暂停运营）3家，转型平台1家。

具体名单如下：
 

注： 

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2）我们将保持对事件的关注，不定期进行更新。