卷款潜逃虽远必抓：银豆网实控人落网追逃工作仍在继续

网贷沈拙言 · 零壹财经 2018-09-30

关键词：银豆网 P2P网贷 跑路 批捕

国庆节脚边，又一外逃的P2P实际控制人落网。

国庆节脚边，又一外逃的P2P实际控制人落网。

银豆网实际控制人李永刚曾潜逃出境想学“丁义珍”，逍遥了仅两个月，被警方劝返接受调查，将为其违法行为、投资人的损失付出应有的代价。

目前银豆网仍有李某某（女，重要涉案人）在逃，但被抓捕应该只是时间问题。

2018年以来，金融行业管控政策收紧，违规P2P平台不绝于耳，多名平台实际控制人、高管跑路，留下血本无归的投资人。与之相对的是公安机关雷霆般的追逃节奏，截至目前，北京、上海、深圳、广州等地的公安机关追逃工作成效颇丰。

公安部“”、“猎狐”等行动如同“达摩克里斯之剑”始终悬挂在涉及经济犯罪、集资诈骗等犯罪嫌疑人的头顶，外逃，是解决不了问题的。

天涯海角，有逃必追。

股东竞相甩锅银豆网资金流向成迷

作为银豆网的实控人，李永刚并未被投资人熟知，因李永刚并未直接担任银豆网任何职务。

今年7月18日银豆网的一则停止运营的公告才让李永刚浮出水面，在该公告中称银豆网的实际控制人李永刚失联，资金无法兑付，银豆网停止运营。

当日下午，银豆网在官网发布了王鹏程的致投资人信，公开信中王鹏程称自己“已被架空”，不知晓不掌握投资款的任何流向，不参与资产端任何事物，并强调“绝不跑路”。

王鹏程自称被裹挟三年，自2014年中光担保出问题后，李永刚开始介入银豆网的资产端，在入股前后整个银豆网被李永刚集团操控。

据天眼查，银豆网运营主体北方财蕴金融信息服务有限公司目前仅有两名股东，王鹏程占股30%，华信电子占股70%。

王鹏程宣布自己“不知晓不掌握”投资款的任何流向，北京华信电子企业集团也发布公告称，华信只是银豆网登记股东，并未参与银豆网经营管理，未参与利益分配，并表示从未获悉过其经营状况等信息。

两位直接股东的甩锅，让银豆网投资人的维权之路变得漫长且艰难。

7月24日北京海淀公安分局发布公告称已于7月18日对银豆网立案侦查，并依法对王鹏程刑事拘留，同时开展对李永刚的侦查工作。

2018年9月27日，经警方进一步工作，李永刚被从境外劝返回北京接受警方审查，相关案件调查和追赃减损工作正在进行中。

银豆网的案例在P2P行业并不是唯一。奉劝如有此类状况仍未解决的平台，该自首自首。

9月内多名外逃犯罪嫌疑人被追回

最近一月内，公安机关追逃工作战果颇丰。

9月3日至8日一周时间内，“巨潮金融”平台实际控制人王某某、“泰金服”平台高管张某某等5名在逃犯罪嫌疑人相继被杭州市公安机关抓获归案。王某某等人是在其所经营的有关网络借贷平台资金无法兑付后外出逃匿的。

9月5日，上海公安机关成功抓获“永利宝”“火理财”平台涉嫌非法吸收公众存款罪6名主要犯罪嫌疑人。今年以来，上海公安机关已通过国际执法合作，成功抓获15名出逃境外的涉众型经济犯罪嫌疑人。

9月6日，杭州市拱墅区人民政府官网发布《关于杭州投融谱华互联网金融服务有限公司有关情况的通报（四）》称，投融家案件专项处置工作正在全力推进中，目前杭州检察机关已正式批准逮捕4人，针对李振军办理红色通缉令的手续正在逐级上报。

9月14日午间有媒体报道，上海公安机关成功将涉嫌非法吸收公众存款罪的“微积金”平台实际控制人叶某某抓捕归案。9月5日，叶某某被押解回沪。

9月20日广州市公安局通报：经过“猎狐行动”工作组的全力追捕，近日，潜逃境外近两个月的广州礼德互联网金融信息科技有限公司法定代表人郑某某（男，39岁，广东揭阳人）在海外落网。

追逃工作仍在继续中。

投资人需协助提供证据借款人仍应偿还债务

平台实际控制人被抓捕，作为其撮合借贷双方的投资人、借款人应该做什么呢？

投资人需提供更加充足有力的证据。

比如投资合同、宣传资料、培训内容、平台实际控制人、业务负责人的口供，被害人和证人的陈述，公安机关和执法机关以确定平台是否存在归集资金、沉淀资金，致使投资人资金存在被挪用、侵占等重大风险等情形，这就是确定是否存在基本的犯罪事实。

投资人如掌握平台吸收资金所投资项目内容、投资实际经营情况、盈利能力、归还本息资金的主要来源、负债情况、是否存在虚构业绩、虚构项目等虚假宣传行为等证据，也请一并上交警方，有此为证，案件性质往往会起到关键作用，即也能对集资人是否具有非法占有目的进行佐证。

老生常谈的是，借款人在平台被执法机关立案调查，切莫以为可逃脱债务。借贷关系存在于投资人与借款人之间，不因平台的经营良善与否而消失。借款人具有偿还能力却拒不还款，其身份将被列在失信被执行人名单之上。

按照《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》，纳入名单的失信人将在政府采购、招标投标、行政审批、政府扶持、融资信贷、市场准入以及资质认定等方面受到惩戒。

此时应祭出新媒体行业最喜欢用的一句话之一：正义可能会迟到，但永远不会缺席。