广东启动P2P网贷合规自查弄虚作假等情况将一票否决

网贷 AZn 零壹财经 2018-09-13

关键词：P2P网贷合规自查 广东省互金整治办 广东网贷检查

9月12日，广东省互金整治办发布《关于进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》。

9月12日，广东省互金整治办发布《关于进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》，以下简称《通知》。

《通知》要求P2P网贷机构对照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》《网络借贷资金存管业务指引》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》等规章制度及监管规则，进一步开展自查。同时，《通知》要求网贷机构原则上应于2018年9月30日前、最迟不得晚于2018年10月10日，将自查报告分别提交交至注册地所在市金融局、银监分局等监管机构。

《通知》表示，P2P网贷机构提交的自查报告须加盖机构公章和主要股东、实际控制人（若有）、法定代表人、董事、监事、高管人员签章，同时出具真实性承诺书。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况，要对相关网贷机构实行“一票否决制”。

《通知》还要求P2P网贷机构同步提交无风险退出方案。网贷机构提交自查报告的同时，需提交若整改不合格的无风险退出方案。无风险退出方案需加盖机构公章和主要股东、实际控制人（若有）、法定代表人、董事、监事、高管人员签章。

以下是全文：

各地级以上市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室：

按照国家P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室关于开展P2P网络借贷机构（以下简称“网贷机构”）合规检查的要求部署，结合我省（不含深圳，下同）实际，在与前期相关工作衔接的基础上，现就进一步做好我省网贷机构合规自查工作通知如下：

一、自查标准和时间

请各市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室（以下简称“各市整治办”）组织本市金融局、银监分局等部门，督促辖内已纳入专项整治的网贷机构，对照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》《网络借贷资金存管业务指引》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》（见附件1）等规章制度及监管规则，进一步开展自查，边查边整，即查即改。网贷机构原则上应于2018年9月30日前、最迟不得晚于2018年10月10日，将自查报告（包括纸质版和PDF版，编写说明见附件2）分别提交至注册地所在市金融局、银监分局；注册地在广州市的，自查报告提交至广州市金融局（一式两份）。

二、自查要求

（一）压实网贷机构主体责任。压实网贷机构防范化解风险的主体责任，主要股东、实际控制人（若有）、法定代表人、董事、监事、高管人员、各部门负责人等积极参与。网贷机构提交的自查报告须加盖机构公章和主要股东、实际控制人（若有）、法定代表人、董事、监事、高管人员签章，同时出具真实性承诺书（格式见附件3）。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况，要对相关网贷机构实行“一票否决制”。

（二）同步提交无风险退出方案。网贷机构提交自查报告的同时，需提交若整改不合格的无风险退出方案。无风险退出方案加盖机构公章和主要股东、实际控制人（若有）、法定代表人、董事、监事、高管人员签章。

三、其他事项

（一）本通知所指“纳入专项整治的网贷机构”，是指2016年8月24日前设立并从事P2P网络借贷业务，并在2018年4月25日前向注册地市金融局、银监分局提交了整改验收申请的网贷机构。对于2016年8月24日之后新成立或新从事网贷业务的网贷机构，以及未在2018年4月25日前提交整改验收申请的网贷机构，请各市整治办组织本地地方金融、银监、公安、人行等部门，指导督促做好无风险退出工作。

（二）各市整治办可鼓励（不做硬性要求）网贷机构根据实际，聘请会计师事务所、律师事务所，在2018年4月25日前提交的《专项审计报告》《法律意见书》的基础上，对2018年8月31日前的经营情况进行审查，并重新出具《专项审计报告》《法律意见书》。

附件：1.网络借贷信息中介机构合规检查问题清单

2.自查报告编写说明

3.自查报告真实性承诺书

广东省互联网金融风险专项整治工作

领导小组办公室

2018年9月12日