上海启动P2P网贷合规检查将重点围绕10项内容展开

监管 AZn 零壹财经 2018-08-29 阅读：5875

关键词：上海P2P网贷合规检查 上海市整治办 上海市网贷整治办

上海市整治办、上海市网贷整治办召开会议，部署启动上海市P2P网贷机构合规检查相关工作。

8月28日，上海市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室（以下简称“市整治办”）、市网贷风险专项整治联合工作办公室（以下简称“市网贷整治办”）召开会议，部署启动上海市P2P网贷机构合规检查相关工作。

据了解，此次合规检查工作的总体原则是，坚持标准统一，严格按照网贷行业“一个办法、三个指引”监管制度及有关政策法规，统一标准、从严把关；坚持全量覆盖，针对注册在本市、仍在正常开展网络借贷信息中介业务的机构全面组织开展合规检查，力求做到机构与业务检查全覆盖；坚持查改结合，对检查中发现的问题及风险点，督促相关机构边查边改、即查即改。

此次合规检查将以国家P2P网贷整治办下发的“网络借贷信息中介机构合规检查问题清单”涉及108项为主要内容，重点围绕P2P网贷机构是否坚守信息中介定位、是否设立资金池、是否为自身或变相为自身融资、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息、是否对出借人实行刚性兑付、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理、是否向出借人充分披露借款人风险信息、是否坚持小额分散的网络借贷原则、是否发售理财产品募集资金、是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入等10项内容展开。

上海各区将督导P2P网贷机构结合自身经营情况按要求深入开展自查，并积极配合自律检查、行政核查。通过合规检查，将依法依规开展分类处置，对涉嫌严重违法违规经营的机构，将及时移送公安司法机关，对基本符合信息中介定位和各类标准的P2P网贷机构，将按规定报请国家有关部门将其接入相关信息披露和产品登记系统。

下一阶段，上海市整治办、市网贷整治办将组织各区、各有关行业协会有序推进机构自查、自律检查、行政核查等合规检查相关工作。