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"让投资更简单,不孤单",富途财富管理品牌升级为大象财富

资讯 姚丽 零壹财经 2020-11-05

关键词:富途大象财富富途富途徐礼财富管理互联网券商

今年第二季度末,富途财富管理业务资产规模达到86.5亿港元。
10月31日,纳斯达克上市的互联网券商富途控股(NASDAQ:FUTU,以下简称“富途”)在北京举行八周年牛友见面会暨大象财富品牌升级发布会,宣布公司旗下财富管理业务品牌升级为富途大象财富,同时推出大象财富IP形象——“象象”。


财富管理业务是富途业务多元化,向综合性券商发展的重要业务布局之一。自2019年8月富途推出基金宝,目前投资品种已扩展到包括富途现金宝、短期理财、债券基金、股票基金、私募基金在内的五大品类;截至2020年第二季度末,富途财富管理业务资产规模达到86.5亿港元。品牌升级意味着富途的财富管理业务进入新的发展阶段。
 
在发布会的间隙,富途高级合伙人、产品及增长高级副总裁徐礼接受了媒体的采访。他表示,关于财富管理业务未来的规划,在积极扩充产品品类、丰富产品功能,但目前不准备介入资产管理业务。
 
关于零壹财经在富途财富管理业务的品牌升级背景、业务细节等方面提出的问题,徐礼给予了全面详实的反馈。
 
零壹财经:大象这个品牌名称有什么特殊的含义
 
徐礼
 
在IP创作过程中,我们选取了大象为原型,拟人化的表现了一只沉稳,憨厚的品牌形象,象征着安全稳健;同时,赋予了品牌色--紫色,源自于“富途蓝”与“牛牛橙”的叠加色,紫气东来,象征着财富、尊贵和幸运,与大象富贵吉祥的属性相吻合。


另外,象与“祥”字谐音,象征吉祥如意;同时,在中国传统文化里,大象的形象,吸水,聚财,所以也有招财进宝的美好寓意。让人在看到这只大象IP形象时,能感受到大象财富的品牌文化。  
 
零壹财经:请介绍一下富途财富管理平台品牌升级的背景
 
徐礼
 
从满足用户需求的角度看,财富管理业务契合了富途“让投资更简单,不孤单”的使命。实际上许多用户并没有足够的时间、精力、能力来挑选股票、配置资产,财富管理则正是能满足投资者的这部分需求,把专业的事情交给专业的团队来做,让专业的资产管理机构来配置优质的资产。
 
同时,瞄准投资者的多元理财需求,解决(香港)传统基金销售收费贵、门槛高等一系列行业痛点,这是我们布局财富管理业务的初衷。经过一年多的发展,富途大象财富已经构建起了富途现金宝、短期理财、债券基金、股票基金、私募基金五大品类。截至2020年第二季度末,富途财富管理业务资产规模已达到86.5亿港元。
 
大象财富上线的几大品类产品吸引了不同投资风格、不同资产规模、不同投资背景的各类投资者。截止目前,已经超过9万名客户在富途平台上购买过基金产品,富途大象财富累计为客户赚取约1.51亿港元。
 
在投资品类进一步丰富、规模及投资者数量持续增长的情况下,我们决定将财富管理业务品牌升级为大象财富。
 
零壹财经:目前财富平台还没有智能投顾产品未来富途有推出智能投顾产品的计划么
 
徐礼
 
我们已经上线了基金组合功能,基金组合是通过运用大数据模型产生的,客户可以通过购买基金组合将资金投资于多个标的基金。在现代投资组合理论的基础上,富途的量化团队构建了基于数学模型的基金组合,以投资于一揽子基金,旨在追求更高的风险调整后收益。目前上线的基金组合中包括现金增强组合,TMT精选组合,医疗健康精选组合等。
 
例如,大象精选股票基金组合目前遴选了5家基金公司的股票基金,包括贝莱德世界科技(美元)、富兰克林科技(美元)、嘉实中国A股研究精选(美元)、贝莱德欧陆灵活股票(美元)、柏瑞亚洲(日本除外)小型公司股票(美元)。他们配置投资于不同的行业和地区,在有效分散风险的基础上,追求更高的风险调整后收益。
 
零壹财经:现金宝是富途推出的第一款理财产品请介绍一下现金宝的发展情况
 
徐礼
 
富途现金宝是我们针对投资者推出的货币基金产品,具有随存随取、最低0.01港元/美元起购、无申购赎回费用、收益日结的特点。
 
在功能上,现金宝无缝打通了股票和基金账户。现金宝可以让闲钱日日生息,赎回后可立即买股票;今年四季度我们还会全量上线现金宝自动申赎功能,届时现金宝可以当现金用,闲置资金自动转入现金宝生息,无需手动赎回即可交易股票。所以也有不少投资者把富途现金宝叫做“港币美元版余额宝”。
 
零壹财经:目前在富途牛牛APP上有79只基金可供选择,对于一个财富管理平台来说,这个数字并不大,未来对于增加上线基金有哪些计划?
 
徐礼
 
在选择基金方面,我们希望走一个精品路线,因为你把上万支基金堆在那,客户会眼花缭乱。我们负责到市场里上万支基金里面去帮客户选出来一批精品,然后客户在这些精品里面根据自己的投资偏好和自己的画像,能够选择出来适合自己的产品。
在走精品路线的思路下,我们会持续引入覆盖不同资产类别,投资区域,投资主题的优秀基金产品。
 
零壹财经:除了基金,平台上其他品类的产品包括私募及债券仅向专业投资者开放专业投资者的认定标准有哪些
 
徐礼
 
根据香港《证券及期货条例》的规定,专业投资者包括机构专业投资者、法团专业投资者和个人专业投资者。其中,个人专业投资者是指《证券及期货(专业投资者)规则》第5条所指的个人, 并持有港币800万(或等值外币)以上的投资组合,如现金、存款、及《证券及期货条例》所定义的证券。
 
零壹财经:目前平台面向理财投资者的服务有哪些
 
徐礼
 
目前,投资者可以在富途大象财富上进行多种产品的申赎交易,包括富途现金宝、短期理财、债券基金、股票基金、私募基金五大品类。
 
同时,我们也打通了基金理财与股票交易,现金宝无缝连接股票基金账户,可以让闲钱日日生息,赎回后可立即买股票;今年四季度将会全量上线现金宝自动申赎功能,届时现金宝可以当现金用,闲置资金自动转入现金宝生息,无需手动赎回即可交易股票。
 
此外,大象财富还有定投、基金组合、预约买入、基金对比等丰富的产品功能。
 
零壹财经:能否介绍下平台上选择合作资产管理机构和理财产品的标准
 
徐礼
 
在选择资管机构合作伙伴上,我们会综合考量基金公司的管理规模、盈利能力、历史管理业绩等方方面面都在考察范围之内。您也能看到,我们的合作伙伴都是海内外顶尖金融机构。
 
富途选品团队曾就职于高盛、花旗、中金、法国兴业银行等国际大行,具备多元化的金融背景及丰富的研究经验,通过严格遵循6P基金选品法则,从Performance(业绩表现)、Philosophy(投资理念)、Parent(基金公司)、People(管理团队)、Process(投资流程)、Portfolio(投资组合)六个维度对基金产品进行全面的定量和定性分析。这也是考虑到,在实际投资决策中,大部分个人投资者都关注、依赖于基金的历史业绩,但基金的过往业绩并不能反映其未来表现。我们的选品团队致力于选取具备长期竞争力的优秀财富管理产品,而这6P正是能够帮助选品团队选拔出优质产品的重要要素。
 
我们也利用了一些工具,以及团队的专业经验,根据市场环境去选择基金。比如今年疫情后科技股和生物医疗明显是时下热点,而且业绩比较好有支撑,我们从市场里上万支基金里挑选出类似的产品,供客户去选择。
 
零壹财经:目前国内的互联网财富管理平台一般费率只是打了较低的折扣,但并没有零费率的,大象财富的零费率是基于怎样的考虑呢,这块业务不需要赚钱么?
 
徐礼
 
无论国内还是国外,互联网平台的出现和发展,都带来了交易费用、交易成本的大幅降低,交易效率的显著提升,这同样也是富途作为互联网券商的优势之一。富途大象财富目前还处在推广期当中,0费率也是我们的推广策略之一。
 
实际上,这是TOB的商业模式,基金公司会给富途管理费分成。以富途的分销能力和未来可预见的规模,可以与基金公司有个不错的分成比例。
 
零壹财经:与其他线上财富管理平台相比大象的优势有哪些
 
徐礼
 
首先,在投资者切身感受到的费用和功能上,富途大象财富上申购赎回费率均为0,并且起购门槛低至0.01港元/美元,降低基金投资的交易成本和投资门槛;
 
其次,在功能上,我们打通了基金理财与股票交易,富途现金宝可以无缝连接股票基金账户。可以让闲钱日日生息,赎回后可立即买股票;今年四季度将会全量上线现金宝自动申赎功能,届时现金宝可以当现金用,闲置资金自动转入现金宝生息,无需手动赎回即可交易股票。此外,大象财富还有定投、基金组合、预约买入、基金对比等丰富的产品功能。
 
另外,在最根本的基金产品本身,我们有出身国际大行的选品团队通过严谨的选品法则来遴选基金产品。同时,我们走金融平台的模式,与海内外优秀资管公司合作,强强联合。
 
最后,充分运用大数据手段。通过富途平台上的大数据分析,我们不断挖掘用户需求、投资偏好,可以直接与基金公司定制符合富途平台用户需求的产品。举例来说,今年8月,易方达(香港)短期债券基金在富途平台上推出,为富途的投资者提供又一个美元及港元理财的好工具。该产品一经推出即受到富途客户的热烈欢迎。目前富途为该产品的唯一分销平台。
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