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7月银保监行政处罚:平安银行、平安财险被罚金额最多,建设银行、农业银行被罚十多次

监管 零壹财经 零壹财经 2020-08-07

关键词:农业银行建设银行平安银行银保监行政处罚平安财险

据零壹智库不完全统计,2020年7月银行罚单136张,罚款总额7607万元。
据零壹智库不完全统计,2020年7月(处罚公开日期,下同)银保监系统共开出466张罚单,处罚对象288人次;机构罚款总额超1亿元,个人罚款总额约705万元。其中,银行罚单136张,罚款总额7607万元;保险机构领到74张罚单,罚款总额1160万

早在6月16日,就有媒体报道,“银保监会两周前向各银保监局、银行、保险等会管金融机构下发《关于开展监管数据质量专项治理工作的通知》及相关专项治理方案,宣布开展监管数据质量专项治理行动”。

据零壹智库统计,6—7月披露的行政处罚中,至少有79次与监管数据质量有关,涉及罚款总额约为1435万元。其中,7月相关披露有50次,罚款986万元,次数和金额均有大幅增长。

图1:7月各机构罚款情况

数据来源:银保监会官网,零壹智库

平安银行被罚987万,吃到最大单笔罚款

平安银行湖州、北京和南通分行分别被罚90万、777.22万、120万,合计被罚金额近千万(987万元),成为7月罚款金额做多的银行。

其中,平安银行北京分行因“采取不正当手段发放贷款,个人贷款资金违规流入房地产领域、二手房按揭首付比例不符合规定,个人贷款业务内控管理存在多项缺陷,以表外资金掩盖表内承兑汇票垫款,以结构化融资提供资金用于缴纳土地出让金,以融资租赁公司为通道违规为县级公立医院融资”多项违规事由,被给予罚没款合计777.22万元的行政处罚,吃到本月最大单笔罚款。

建设银行农业银行分别领到14、13张罚单,罚款总额均在500万左右

建设银行领到14张罚单,12张罚单都与贷款发放违规及贷后管理不到位有关。其中,建设银行青岛四方支行因“未严格执行受托支付规定、贷款资金被挪用”被罚款100万元。

数据显示,农业银行在6月22日至7月21日(处罚日期)被银保监先后开出13张罚单,总罚款金额达460万。其中,农业银行和田分行吃到单笔80万元最大罚单,事由为“开展扶贫小额信贷业务中搭售保险产品、提供虚假报告”。

表1:7月被银保监系统罚款达100万的银行

数据来源:银保监会,零壹智库

平安财险被罚金额最高,太平洋保险罚单数量最多

银保监官网7月披露的数据显示,平安财险领到5张罚单,总共被罚186万元。其中,平安财险湛江中心支公司因“给予投保人和被保险人保险合同约定以外的利益、虚构经济业务事项、利用保险代理人以虚构保险中介业务方式套取费用”被罚 98万元,为本月保险机构吃到的最大罚单。

平安财险阳江中心支公司和宁波分公司则分别因“编制虚假报表和资料”“财务业务数据不真实”,撞上银保监数据整治的“枪口”。

太平洋保险在7月上旬接连被陕西银保监据开出11张罚单,其中10张被罚原因为“未经批准变更营业场所”。太平洋保险陕西分公司则因“机构管理岗人员伪造经营保险业务许可证”被罚3万元。

表2:保险公司处罚情况

数据来源:银保监会,零壹智库

10月15日,由工信部主办的2020中国国际信息通信展览会(简称PT展)将召开金融科技专项主题论坛“2020年国际金融科技圆桌论坛”。

本次论坛邀请了国家部委、地方政府、金融机构、科技公司、行业组织、研究机构等各方嘉宾出席,围绕“信息通信技术与数字金融发展”主题,深度研讨金融与科技的融合、渗透、叠加发展,推动金融机构数字化转型。(点击图片参与报名)

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