1.16亿天价罚单！央行又下重手

支付零壹财经零壹财经 2020-05-06 阅读：21940

关键词：第三方支付机构 央行天价罚单 瑞银信 商银信支付

从违规行为看，备付金、反洗钱等方面是第三方支付机构踩“红线”的重点领域。

第三方支付机构再收“天价”罚单。

4月30日，人民银行营业管理部公布了一则行政处罚信息，服务有限责任公司（以下简称“商银信支付”）因涉十六项违规，被合计罚款1.16亿元。

这一罚款金额再次刷新了央行对支付机构罚金的新高。而就在3月份，深圳信息技术有限公司就因涉及多项违规行为被处罚单合计6201.5万元，创下罚单新纪录。

从近年来支付机构所接到的罚单数量、数额及处罚原因来看，央行对该行业保持了持续的严监管态势。

罚单1.16亿元，涉及16项违规

中国人民银行营业管理部网站显示，对商银信支付的行政处罚内容包括给予警告，没收违法所得5009.097471万元，并处罚款6588.694167万元，罚没合计11597.791638万元。

除了巨额罚单外，商银信近期深陷诉讼风波。天眼查显示，商银信目前司法风险高达68项，其中包括31条法律诉讼，7条开庭公告，此外，因未按时履行法律义务，商银信于2020年4月3日被北京市第二中级人民法院列为“被执行人”，涉及执行标的约1.24亿元。

该支付机构涉及的违法行为类型也是五花八门，各种触及监管红线，比如：

擅自中止支付业务；
挪用备付金；
未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户；
为非法集资平台直接提供支付结算服务等。

支付机构频吃大额罚单

近年来，第三方支付机构频频“吃”罚单，且罚金屡创新高，大额罚单几乎成常态化趋势。

4月29日，央行郑州市中心支行行政处罚公示表显示，第三方支付公司瑞银信因9项违法违规被处罚人民币680.5万元。这是今年以来瑞银信收到的第四张罚单。

而就在不久前，瑞银信刚刚创下央行了对支付机构开出的罚单金额新高。3月26日，央行深圳市中心支行作出行政处罚决定，向瑞银信开出6张罚单，合计罚款6201.5万元。其中，瑞银信被罚6124万元；该公司 3名相关责任人合计被罚35.5万元。

此外，今年1月和3月，瑞银信已经分别被央行重庆营业管理部、杭州中心支行作出行政处罚，两次罚款合计1002.23万元。

这意味着，瑞银信今年合计被罚款近7000万元。

而从违规行为看，备付金、反洗钱等方面是第三方支付机构踩“红线”的重点领域。

根据“反洗钱”服务公司徵悠咨询的统计数据，今年一季度支付机构的罚单延续了上一季度的分布情况，支付行业监管明显更为严格，处罚金额占比由2019年四季度的18%剧增到42.5%。