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2019年度盘点 | 金融租赁大事件

融资租赁 丸幼 · 零壹租赁智库 2020-01-10 阅读:13461

关键词:年度盘点金融租赁2019大事件

金融租赁机构全年收获增资25.7亿元,向监管机构上缴罚款共645万元,发行租赁金融债总额648亿元。
1月8日,牵动商租公司从业者心的 官宣!银保监会就《融资租赁公司监督管理暂行办法(征求意见稿)》公开征求意见 刚刚亮相,今天来看金融租赁公司2019年日子如何。

作为千余家融资租赁公司中仅有的数十家持牌金融机构,金租公司一直是融资租赁行业中标杆式的存在。

2019年,金融租赁公司总数新增1家来到70家,其中超过一半金租公司的实际控制人为银行。

金融租赁机构全年收获增资25.7亿元,变更公司董事长合计17次,向监管机构上缴罚款共645万元,发行租赁金融债总额648亿元。

01 中车金融租赁正式开业 天津、上海和广东为金租企业聚集地

作为2018年全年唯一获批筹建的金租公司,位于天津自贸区的中车金融租赁有限公司于2019年2月正式成立,成为全国第70家金融租赁公司。

据零壹租赁智库统计,70家金租公司在天津、上海和广东3个地区的分布最为集中。

其中,有12家金租公司坐落天津,10家位于上海,6家落户广东。

02 时隔近两年新获批复 招银金租拟发行二级资本债不超20亿元

2019年11月,上海银保监局同意招银金融租赁有限公司发行二级资本债券不超过20亿元,并将其计入公司二级资本。

2016年9月,为鼓励金融租赁行业丰富资本补充渠道,原银监会下发《关于金融租赁公司发行二级资本债有关事项的通知》,支持金租公司通过发行二级资本债来缓解资本约束压力,增强公司发展后劲。这使得发行二级资本债在2017年,一度成为金融租赁公司补充资本净额的热门方式。

然而自2018年开始,再无金融租赁公司获批准发。招银金租于2019年末得到发行二级资本债的批复,或意味着金租公司该融资渠道被重新打开。

03 金租公司全年增资25.7亿元 37家企业实控人为银行

企业融资方面,2019年,共有4家金融租赁公司得到股东的增资,注册资本累计增长金额为25.7亿元。


来源:零壹租赁智库、企查查

然而,该数字相较2018年金租行业累计增资的410.29亿元,并不及十分之一。

股东资质方面,截至2019年底,全国70家金融租赁公司中有37家是由银行(全资)控股。

其中,国银金租1家公司的实际控制人为政策性银行,珠江金租等6家公司的实控人为农商行,工银金租等12家公司的实控人为全国性商业银行,永赢金租等18家公司的实控人为城商行。

04 14家企业变更董事长17次 金租公司换帅事件并非新鲜事

2019年第四季度,多家租赁公司“扎堆”变更董事长法人引起业内关注。

据零壹租赁智库统计,2019年全年,14家金融租赁机构发生共计17次董事长变更。其中,交银航空航运金租、福建海西金租和广融达金租年内各发生两次变更。

来源:零壹租赁智库、企查查

另据零壹租赁智库统计,2018年全年,共有13家金租公司分别对其董事长人选变更一次。

可见,2019年的金租公司频繁换帅事件,并非首例。

05 金租企业全年上缴罚款645万元 审慎经营为监管关注重点

2019年,融资租赁行业迎来银保监会统一强监管时代的第2个年头。

据零壹租赁智库统计,2019年全年,有11家金租公司分别收到一张监管罚单,罚款总金额合计645万元。


来源:零壹租赁智库整理

其中,除湖北金租的罚单是由央行武汉分行开出外,决定处罚其他10家公司的监管机构均为银保监会下属的各地方银保监局(具体包括:上海银保监局开4张罚单,天津、北京、江苏、深圳、广西、苏州等地银保监局各开1张)。

同时,关于对金租公司的处罚依据,11张罚单中有10张均涉及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

在2019年被监管部门处罚的金租公司中,“严重违反审慎经营规则”这一问题表现得尤为突出。

06  20家金租公司发行648亿元金融债 发行成本同比降幅明显

2019年,租赁金融债发行放缓。全年发行30只,同比数目保持一致;发行总额648亿元,同比减少28.24%。


来源:零壹租赁智库、wind

发行成本方面,3年期AAA级租赁金融债的加权平均利率为3.68%,同比2018年的4.61%减少93bps。

债券评级方面,租赁金融债评级普遍较高。30只债券中,除西藏金租发行的1只为AA+级外,其他29只均为3A级。

同时,交银金租以135亿元的成绩位居发行规模榜首,且并列单笔最高的两期50亿元金融债均由交银金租发行。

此外,2019年有3家金租公司合计发行60亿元绿色金融债券;其中有30亿元由农银金租发行,20亿元由长城国兴金租发行,10亿元由江苏金租发行。

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