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宜信发布《2016全球资产配置白皮书》 布局海外财富管理市场

互联网+ 周假 · 零壹财经 2016-01-09

关键词:宜信2016全球资产配置白皮书财富管理

“把资产配置的工作做好了,财富管理90%的工作就完成了。”

宜信公司CEO唐宁

 

1月9日,由宜信财富发起,麻省理工学院斯隆商学院Randolph教授主笔的《2016全球资产配置白皮书》(以下简称报告)正式对外发布,宜信CEO唐宁在会上作出如上表述,宜信也宣布其旗下“宜信财富全球资产配置委员会”成立。“把资产配置的工作做好了,财富管理90%的工作就完成了。”

 

报告对于中美财富管理市场和投资者分析显示,以对美国市场和美国投资者的分析为切入点,强调资产配置在投资过程中对于平衡收益和风险所起到的重要性,特别是全球范围内的资产配置,在过去近百年里,美国投资者在此间获得的巨大收益。

 

相比之下,报告对中国投资者的分析结果则显示,国人更喜欢追逐高收益投资渠道,如股票、房地产投资等,从而忽视资产配置。报告建议:在优质投资渠道收窄的今天,通过组合式的资产配置获利避险,是中国投资者现阶段的必然选择。

 

Randolph教授在会上指出,投资者当中存在一个较大的误区,即认为投资不同类型的资产如P2P、股票、基金、保险就是资产配置,而“根据国际上普遍的认知,对于资产配置的依据和要求是,各类资产的回报是不完全相互关联的。”

 

这种关联性表现在,如股票之间的关联度极高,股票和基金、房地产和信托等关联度也极高,高关联度意味着,一旦某个环节出现问题,其他相关资产也会遭受损失。2007年金融危机之后,很多投资者已经认识到其中的风险所在。

 

在资产配置市场经验上,美国的资产配置市场具有更多的案例可循。该报告以哈佛商学院的经典案例为基础,结合中国投资者的实际情况,分别针对可投资资产300万、1000万和3000万人民币的投资者,根据风险承受能力高、中、低,以及不同的收益目标,提供了横纵组合的9种可行性全球资产配置解决方案,供投资者参照使用。但是同时,投资者也需要与中国可覆盖到的资产类别的投资产品具体相结合。

 

宜信CEO唐宁称,提供这个资产配置模型并非鼓励个人投资者参照去进行资产配置,而是为了让投资者能看清全球资产配置的过程中涉及到的复杂问题、庞杂的资产类别。在实际操作中,建议个人投资者仍要咨询专业机构,机构的海外合作伙伴、专业研究团队,应对政策、税收、法律等的专业优势比较明显。

 

除P2P、小额信贷、固定收益等资产类别。宜信公司已经在私募股权、风险投资、资本市场、对冲基金、保险、房地产等领域长期布局,其市场也正在拓宽。宜信于两年前在香港设点,一年前布局了新加坡市场,在美国的东西海岸,在英国、澳大利亚、韩国的布局也已经于近期开始。

 
 

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