中信银行推出智能投顾产品“信智投”，传统金融机构纷纷布局

互联网+ 郭竞零壹财经 2018-01-26 阅读：10457

关键词：金融机构 中信银行 传统金融 智能投顾 信智投

根据波士顿咨询预测，2020年中国资产管理规模约为174万亿，按照3%的渗透情况计算，2020年我国智能投顾资产管理规模将超过5万亿大关。

1月25日，在京召开"信智投"发布会，正式推出智能投顾产品——"信智投"，该产品由华夏基金担任投资顾问，提供产品筛选和组合配置建议。。

"信智投"是中信银行基于对200多万客户多维度数据分析推出的智能投顾产品。系统将自动的的进行用户画像分析，勾勒出客户的五维风险承受能力，新客户可以通过专门测评问卷进行风险评估，"信智投"会基于客户的风险评估结果智能化匹配目标风险和模拟收益情况、推荐相应的产品组合。

自2016年12月以前，智能投顾领域都是金融科技企业的天下，据不完全统计，在2016年已经有超过50家金融科技企业推出智能投顾产品或服务。随后，以招行推出智能投顾产品""为标志，传统商业银行开始进入智能投顾领域。和分别在2017年5月和7月分别推出自有的智能投顾服务平台，银行们开始陆续进场。

随着2017年11月央行最新出台的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》（下称指导意见）的出台，更是成为智能投顾市场的转折点。该《指导意见》要求金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质。在当时，除了少数银行和证券机构，金融科技公司在智能投顾占据绝对数量优势，但是很明显，它们都没有相应的投资顾问的资质和牌照。上述金融科技企业在《指导意见》出台后将面临着停业或转型做技术支持的客观现实。与此同时，在《指导意见》出台后不久，多家商业银行开始高调宣布推出智能投顾产品，进军智能投顾市场。

根据波士顿咨询预测，2020年中国资产管理规模约为174万亿，按照3%的渗透情况计算，2020年我国智能投顾资产管理规模将超过5万亿大关，按0.2%管理水平计算，收入规模将超过百亿。随着政策的落地和传统金融机构的密集进场，未来国内智能投顾市场的争夺将会空前激烈。

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