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周报:36氪获得蚂蚁金服战略投资 中科招商4亿美元入资AngelList

互联网+ 零壹研究院 · 零壹财经 2015-10-19

关键词:互联网金融行业动态周报蚂蚁金服

上周国内外数家创业融资服务机构获得投资,如36kr获得蚂蚁金服的战略投资,中科招商4亿美元入资AngelList等。

 

《零壹研究院:互联网金融行业动态周报(1012-1018)》

 

导读:

 

上周国内外数家创业融资服务机构获得投资,如36kr获得蚂蚁金服的战略投资,中科招商4亿美元入资AngelList等。此外国内另有两个较大规模投融资事件值得注意,一个是在线金融搜索平台融360获得赛领资本、StarVC等机构超10亿元的D轮投资;一个是继近日美团大众宣布合并后,58到家获得阿里、平安等机构3亿美元的A轮投资,O2O格局日益清晰。

 

上周国外也纷纷有多家公司重新定义征信体系,不再仅是局限于传统的信用分,如Lenddo、Kabbage分别依托社交和商业数据为个人和企业提供快速贷款服务。

 

政策方面,国家知识产权局等五部委印发《关于进一步加强知识产权运用和保护助力创新创业的意见》的通知,支持互联网知识产权金融发展,文化金融获政策助力。

 

事件列表:

 

1、【投融资信息】融360完成D轮融资,金额超10亿人民币

2、【投融资信息】资产配置服务平台真融宝获得红杉资本的B轮投资

3、【投融资信息】私银家宣布完成数亿元B轮融资,IDG资本领投

4、【投融资信息】基于金融资产交易所的互联网理财平台有道金融已完成近千万元天使轮融资

5、【投融资信息】创业科技媒体36kr获蚂蚁金服战略投资

6、【投融资信息】互联网理财平台小赢理财获得周大福6000万美元A轮投资

7、【投融资信息】中科招商4亿美元投资AngelList,打造硅谷直通车

8、【投融资信息】移动银行Moven Bank获Route 66 Ventures 1200万美元B轮投资

9、【投融资信息】比特币合规解决方案提供商ScoreChain完成57万美元的种子融资

10、【投融资信息】股票买卖礼品化平台Stockpile获得1500万美元的A轮投资

11、【投融资信息】基于社交数据的在线征信平台Lenddo完成AT Capital领投的B轮融资

12、【投融资信息】在线自动化借款平台Kabbage完成Reverence Capital Partners领投的1.35亿美元E轮融资

13、【精选O2O】58到家获得阿里、平安等机构3亿美元的A轮投资

14、【政策动向】国家知识产权局等五部委印发《关于进一步加强知识产权运用和保护助力创新创业的意见》的通知,支持互联网知识产权金融发展

 

事件详述:

 

【投融资信息】

 

1、 融360完成D轮融资,金额超10亿人民币

 

10月14日,融360官方正式对外宣布完成D轮融资,由赛领资本、云锋基金领投,红杉资本、Star VC跟投,总融资金额为10.35亿元人民币。其中,红杉资本是连续第三次跟投,除此之外,还有风险投资的新星StarVC(黄晓明、李冰冰、任泉、章子怡、黄渤担任其合伙人)参与此次投资。此轮融资完成后,融360估值将超过10亿美元。

 

融360成立于2011年,是一个在线金融搜索平台,主要为用户提供贷款、信用卡、理财等金融产品的搜索比价及申请服务。融360于2012年3月网站上线不久,即获得光速领投、凯鹏华盈及清科跟投的700万美元A轮投资,并分别于2013年8月和2014年7月完成B轮和C轮融资,先后由红杉中国和淡马锡旗下兰亭投资领投。

 

此轮融资中,赛领资本的参与标志着融360首次引入了具有国资背景的投资机构,国家队入场色彩明显。赛领资本是赛领国际投资基金的管理人,该基金总规模500亿元人民币,股东包括上海国际集团、上汽集团等六家世界500强企业和大型集团。有分析认为,融360引入具有国资背景的赛领资本,是为未来登陆A股市场做准备。对于此次融资,融360CEO叶大清也表示:“我们在积极考虑评估国内上市的可行性。这次D轮融资过程,引入了国内的投资人,其实就是在为回归到国内做的一个铺垫。”

 

2、资产配置服务平台真融宝获得红杉资本的B轮投资

 

10月14日,真融宝宣布完成B轮融资,红杉资本为投资方,易凯资本为财务顾问,此次投资的具体金额未披露。在此之前,真融宝曾获得李一男、安芙兰资本、经纬中国的相继投资。

 

真融宝是一家以资产配置为导向的互联网理财平台,所配置的资产包括但不限于小微信贷、消费信贷、供应链金融、融资租赁金融、网贷平台、保理等领域,其面向投资人的主要产品有:真融宝活期、真融宝定期以及类似电商“闪购”形式的真融宝快投等。平台主要采取的风控措施有:建立数据模型分散投资、备用金制度、与传统金融机构(如招行、人保等)合作提供监管和保险服务等。真融宝于2014年8月上线,其官网披露截至目前平台交易额已突破40亿元,投资用户也突破70万人次。

 

真融宝这种类“网贷基金平台”模式于2014年下半年开始兴起,同类代表企业有火球网、旺财猫等平台。该类平台的产品模式和风控模式基本相同,仅收益率和投资领域略有不同。

 

3、私银家宣布完成数亿元B轮融资,IDG资本领投

 

私银家成立于2013年9月,是一家独立理财师第三方从业平台,主要通过线上产品展示和线下顾问服务的结合,为理财师提供便捷的服务。作为一个老牌理财师服务平台,私银家自2013年成立以来发展迅猛,目前已有超过12万的注册用户,累计交易额超过百亿。近日,该公司正式宣布完成由IDG资本领投的数亿元B轮融资。

 

目前,中国的第三方财富管理业务市场分散,没有绝对领头羊出现。最知名的一家公司是已经登陆纳斯达克的诺亚财富,但其业务量只占据不到0.2%的市场份额,因此说中国的财富管理业务是一片蓝海市场并不为过。而且近年来国内财富管理需求愈发旺盛,尤其是各大财富管理机构对于优质的理财师的需求,因为一旦理财师掌握一定客户资源之后,便自立门户,员工流失率较高。究其原因是在传统第三方理财机构,理财师一般只能得到10%~20%的佣金,而私银家创新模式在于平台将80%-90%的佣金提供给理财师作为其个人收入。

 

预计此次融资后私银家将继续为其产品、服务提供助力,提升包括用户体验、结佣流程等一系列服务质量,为理财师提供更多可选择空间,为即将到来的大资产配置时代做准备。

 

4、基于金融资产交易所的互联网理财平台有道金融已完成近千万元天使轮融资

 

根据猎云网消息,10月14日,有道金融CEO何萌透露该公司已于8月份完成近千万元天使轮融资。

 

有道金融成立于2014年,是武汉金融资产交易所(国有)授权的唯一直链经纪交易平台,通过与武汉金融资产交易所直链,以分割的方式向平台投资人发售由该交易所挂牌发行的理财产品等。该类产品一般会通过国有交易所审核、一行三局风控以及国有担保公司担保三层风控机制。目前有道金融向平台投资人发布的理财计划主要有“有道益家庭理财”、“有道益白领增值”、“有道益青年体验”三项,最低100万起购,这三项计划风险依次从高到低,均投资于交易所的小贷资产收益权。平台规定交易佣金为所得收益的10%,但暂免征收。据其官网数据,截至今年6月,平台投资交易量已超过1亿。

 

目前国内多家互联网理财平台也在与区域交易所进行合作探索互联网理财新模式,比较典型的有蚂蚁金服旗下招财宝在今年与重庆金融资产交易所、天津滨海柜台交易市场等17家区域性资产交易平台开展合作,通过对交易所内的金融资产如“私募债”等进行打包、拆分出售给平台的投资人,以增强该类资产的流动性。

 

5、创业科技媒体36kr获蚂蚁金服战略投资

 

10月15日,蚂蚁金服宣布战略投资36kr,同时有华泰瑞麟(华泰证券旗下TMT基金)、经纬中国跟投,具体投资金额未披露。

 

36kr是国内一家知名创业科技媒体,早期主要为创业企业提供媒体报导服务,现如今已发展为一个包含媒体、孵化器、投融资平台三大业务线的综合创业服务机构。该公司曾获九合创投、经纬中国、Infinity Venture Partners的多轮投资。根据公开数据,截至目前该平台上共聚集了超过33000家创业公司,超过2000家专业投资机构以及上万名投资人资源,其中有4400多家创业公司正在通过其私募股权投资平台进行融资。

 

此次蚂蚁金服对36kr的战略投资,一方面是为分得当今火热的股权众筹领域一杯羹,另一方面则是通过网罗国内创业企业资源,把握中国未来产业转型升级的方向,从而对其金融资源进行更具前瞻性的布局。此次投资后,蚂蚁金服将向36氪全面开放在线支付、私募股权融资、技术、云计算等多个领域模块,以此服务整个小微企业生态。

 

6、互联网理财平台小赢理财获得周大福6000万美元A轮投资

 

小赢理财是一家成立于2014年的互联网金融理财平台,用户一方面可以对平台提供的随时贷(针对合作方同信证券用户)、企业贷、众业贷(房产抵押贷款)、消费贷等多种理财产品进行投资,另一方面也可以通过平台的流通宝产品以其在平台投资的项目做担保进行短期借款。截至今年9月份,该平台累计交易额已超过70亿元。

 

10月15日,小赢理财于其品牌发布会上与众安保险正式签署战略协议,同时也宣布完成由周大福投资的6000万美元A轮融资。至此,众安保险将对平台所有项目的本息兑付进行全额承保并为平台用户提供账户安全险,除了发挥事后赔付作用外,众安也将与小赢在风控、数据和客户资源等方面进行深度合作。与此同时,周大福的入股也将推动公司探索包括黄金在内的更多理财产品。

 

7、中科招商4亿美元投资AngelList,打造硅谷直通车

 

10月12日中科招商集团正式宣布,公司已与美国创业企业投融资平台AngelList达成战略合作,携手打造“硅谷直通车”。AngelList也于当天宣布获得中科招商集团的4亿美元投资。

 

AngelList是一家专门连接早期创业企业和投资者的股权融资平台,开创出了“合投”模式,目前在全世界被大量效仿。平台上成功获得融资的明星公司包括Twitter、Uber、Foursquare等。中科招商是经政府批准设立的大型人民币创业投资基金专业管理机构。集团成立于2000年底,今年以来,中科招商在国内创投圈布局了多个战略项目,包括股权众筹平台云投汇、大学三集工程中科创大等。此次斥资4亿美元投资硅谷“天使投资互联网平台”AngelList,旨在打通中美之间科技、资本、市场、人才的双向流通,通过独家渠道获取硅谷最优质的创业项目,在企业发展成熟期获取后续的投资机会;同时也将以此为起点,未来在剑桥、以色列、德国、东京等地搭建起类似的“直通车”。

 

对于资金的用途,AngeList创始人Naval Ravikant表示“这笔资金将逐步向市场投放,而不会在突然之间涌向市场。AngelList第一年只会投资约2000万美元,而随后几年的投资总额将达到每年5000万美元。”

 

8、移动银行Moven Bank获Route 66 Ventures 1200万美元B轮投资

 

成立于2011年4月的Moven是一款依托于App端的移动银行,通过手机、网络等来为客户提供无纸化、无卡化服务。该银行并非一家独立的金融机构,它寻找联邦注册银行或州注册银行作为它的合作伙伴,而这些联邦或州注册银行通过“外包”的形式让Moven Bank来帮助他们开拓移动银行新业务。

 

除了具备移动银行的功能外,MovenBank还为用户提供以下三类服务:一是提供信用评分服务。除了告诉客户自己的信用评分之外,它还会为客户提供其客户群的平均信用水平,从而有利于客户进行自身的信用管理;二是及时为客户提供自己的消费信息,提醒客户截止到目前他已经消费了多少钱,从而帮助人们更好地进行个人理财;三是鉴于金融危机暴露出来的美国过度消费的问题,MovenBank还致力于帮助人们建立起良好的消费和储蓄习惯。

 

总之,MovenBank通过提供简化的银行服务来吸引用户,找到目标市场,并且正在不断完善以进一步扩大市场份额。2012年至今,MovenBank已经累计融资2400万美元,预计最新一期的融资将帮助其继续开发产品,并与战略合作伙伴合作谋求全球性扩张。Moven CEO Brett King表示与战略合作伙伴的合作将帮助Moven在接下来几年中完成1000万次客户端下载量的目标。

 

9、比特币合规解决方案提供商ScoreChain完成57万美元的种子融资

 

ScoreChain成立于2015年,旨在为比特币公司和传统金融机构提供区块链交易历史风险分析报告以满足其合规需求。目前主要定位于欧洲市场,并会根据不同国家的监管需求提供涵盖不同信息的用户报告,其信息主要来自于Reddit、Pastebin等公开渠道,未来计划接入一些行业内的公司,如比特币交易所等,但同样会涉及到客户敏感信息的管理问题。此外,该公司的此项服务尚属于免费测试阶段,公司也正在对其探索合适的定价模型。

 

10月12日,该公司宣布完成57万美元的种子轮融资,具体投资方信息未公布。

 

10、股票买卖礼品化平台Stockpile获得1500万美元的A轮投资

 

针对目前大多数人受价格、手续的限制没有机会拥有自己想要的股票,Stockpile将购得的整个股票份额分割成若干份,对其平台用户销售,使得广大用户可以通过更简单且可支付的方式购买或受赠股票,从而实现股票交易大众化。例如一个公司在股票交易市场的价格为每股500美元,通过Stockpile用户可以用50美元获得0.1股。同时该用户也可以以礼物卡的形式将所购买股票赠送给其他人,受赠方通过在平台上注册一个免费股票账户,就能以当日收盘价为依据将礼物卡兑换成自己想要的股票,或者一张购物卡。平台对每笔交易金额限制在1000美元以内,且对于每次股票买卖会收取99美分的佣金。

 

该公司于10月13日公开获得1500万美元的A轮融资,具体投资方信息不详。

 

11、基于社交数据的在线征信平台Lenddo完成AT Capital领投的B轮融资

 

Lenddo于2011年成立于香港,致力于为新兴市场的中产阶级提供基于社交网络数据的信用评级服务,并借此使该类人群可以享受到与成熟市场相同的金融贷款服务。其信用评分系统会接入Facebook、Linkedin、Google、Yahoo、Twitter?等社交网站,提取超过12000条数据点进行风险分析以帮助银行、P2P贷款人等金融服务提供方做决策,而系统设计会使其用户方便使用。该公司目前主要服务于菲律宾、墨西哥、哥伦比亚等国家,服务人群超过50万人次,未来将会接入更多金融服务并覆盖更多新兴国家。

 

10月14日,该公司宣布其近日已完成B轮融资,具体金额不详,投资方有:AT Capital(领投)、Blumberg Capital、Golden Gate Ventures、Life.SREDA、Omidyar Network。

 

12、在线自动化借款平台Kabbage完成Reverence Capital Partners领投的1.35亿美元E轮融资

 

Kabbage成立于2009年,主要通过连接ebay、paypal、yahoo、square、amazon等在线服务商获得中小企业的实时商业数据如财务、销售、运输等方面的信息,从而为其迅速提供营运资本贷款服务。基于该类大数据分析,Kabbage可以为其用户提供高达10万美元的授信额度,期限为6个月,平台对其前两个月的收费标准为1%~12%,后四个月的收费标准为1%,且其声明不存在任何隐藏费用和提前偿付成本。用户可以在此限额内一天支取一次。截至目前,该公司提供的贷款金额已超过10亿美元。

 

10月14日,该公司宣布完成1.35亿美元的E轮融资,投资方包括Reverence Capital Partners(领投)以及ING Group、Santander Innoventures、Scotiabank三家大型银行。

 

【精选O2O】

 

58到家获得阿里、平安等机构3亿美元的A轮投资

 

10月12日,58同城宣布旗下生活服务类O2O平台58到家完成3亿美元的A轮融资,投资方分别为阿里巴巴、KKR和平安创投。据公开报道,此次投资完成后58到家的估值将超过10亿美元。值得注意的是,此次投资也使得多次投资58同城的腾讯在继滴滴快递、大众美团合并之后与阿里巴巴再度聚首。

 

作为58同城分类信息平台的延伸服务平台,58到家现已覆盖了国内30多个城市,为当地居民提供家政、美甲、搬家、洗车、按摩等多方面综合生活服务,目前对于上述前三项业务平台采用的是自营模式,同时也在通过投资或合作接入的方式向用户提供更多垂直领域的O2O服务。

 

今年5月8日,58同城正式对外发布58金融平台,该平台现主要围绕贷款和理财两个方面为用户提供金融服务,主要产品包括:58钱柜、58月付、58消费贷等。由此58同城、58到家以及58金融形成了一个良好的闭环,即58同城通过分类信息平台进行导流,58到家通过提供O2O式的综合生活服务积累全面的生活消费场景数据,在此基础上58金融通过完善消费者的信用体系并结合其场景需求为用户提供更深入的贷款、理财、保险等金融服务。

 

【政策动向】

 

国家知识产权局等五部委印发《关于进一步加强知识产权运用和保护助力创新创业的意见》的通知,支持互联网知识产权金融发展

 

10月12日,国家知识产权局网站下达了“国家知识产权局等五部委印发《关于进一步加强知识产权运用和保护助力创新创业的意见》的通知”,其中一条意见指出要支持互联网知识产权金融发展,鼓励金融机构为创新创业者提供知识产权资产证券化、专利保险等新型金融产品和服务。

 

该项意见还指出:完善知识产权估值、质押、流转体系,推进知识产权质押融资服务实现普遍化、常态化和规模化,引导银行与投资机构开展投贷联动,积极探索专利许可收益权质押融资等新模式,积极协助符合条件的创新创业者办理知识产权质押贷款。该项政策可以推动互联网金融企业继续探索知识产权质押融资的模式,同时或许预示着“文化金融”将成为下一个互联网金融发展的风口。

 

12月20日,零壹财经·零壹智库年度峰会“2020数字科技年会暨零壹财经新金融年会”即将召开。本次峰会将打造50+银行与消金、100+媒体传播、2项榜单、1000+嘉宾的行业盛况。12月20日,北京东方君悦大酒店,期待您的莅临!报名通道:http://hdxu.cn/iqGSK

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