日本比特币交易所将实施更严格的KYC流程

区块链译：Kyle · 未央网 2017-03-30

关键词：比特币 交易所 KYC BitFlyer 监管机构

日本各大比特币交易将遵循将于4月1日生效的《支付服务法案》，实施更加严格的KYC流程。

作为即将在4月1日生效的修订版《日本支付服务法案》的一部分，《犯罪收益转移预防法案》也已经被修订。新的法案将要求日本比特币交易所实施更加严格的KYC流程。

日本比特币交易所受到影响

日本国内对修订过的《支付服务法案》已经讨论了很长时间，但是该法案的生效日期在此之前一直未得到确认。然而，上周五，日本金融服务局（FSA）最终宣布了该法案将在4月1日正式成为法律。

这个修正法案还对《犯罪收益转移预防法案》进行了修订，要求比特币交易所实施比目前更加严格的KYC政策。交易所必须开始核查开户用户的身份，保管交易记录，并且向监管机构报告可疑交易。

日本的大型比特币交易所现在已经开始回应这条法律。Coincheck和Zaif交易所上周五已经在网站上公布了新的KYC规定。Coincheck表示：

“为了遵循《犯罪收益转移预防法案》，Coincheck正在执行KYC流程。”

据Coinhills报道，Coincheck是日本第三大比特币交易所，目前的日交易量达到22300BTC，而Zaif是日本第四大比特币交易所，日交易量大约14400BTC。

全球交易量最高的交易所是日本BitFlyer，日交易量超过98000BTC，这一数字是日本第二大交易所Quoine的4倍多，Quoine是一家来自新加坡的比特币交易所。

日元如今已经是比特币交易使用最多的法定货币，占据了全球交易量的44.5%。这很大程度上是因为中国对比特币的独霸地位的衰落，而日本交易所积极推进零手续费交易的结果。

修订KYC程序

Zaif在其官网上详细介绍了新的KYC流程，并鼓励客户在4月1号新法律生效之前赶紧开设账户，因为到时候再开户会更加困难。

该交易所解释说，4月1日之后，用户需要完成三组身份认证才能够注册新账户。具体来说：

1.客户必须回答一些问题，如名字，住址，出生日期，职业和开户目的。
2.客户必须上传身份信息文件。
3.客户必须通过邮件验证身份。

对于邮件验证，该交易所将通过新法律要求的“简单注册邮件”向每一位客户注册的地址发送一份明信片。客户然后需要输入该明信片上的识别码。Zaif重述说，客户必须满足以上三个要求才能注册新账户，否则客户对Zaif的使用将会“受到部分限制”。

Coincheck也有相似的KYC流程，根据其网站上所述步骤：

1.请填写表格并提交身份验证文件。
2.请等待你的身份验证文件的确认。该流程通常需要1-2个工作日。
3.请等待发送你邮箱中的明信片。
4.验证已经完成。现在你可以使用Coincheck的完整功能。

Coincheck的KYC流程

与此同时，BitFlyer声称他们正在进行严格的身份验证核查，“严格级别已经超过了普通金融机构”。BitFlyer表示，对于日交易额超过50，000日元的用户，他们将会核查用户的银行账户信息，以及要求客户“提交一份ID自拍照（粘贴有照片的官方身份验证文件和自拍照片）以及护照/驾驶证复印件。”

不过，该交易所仍旧必须修订自己的KYC流程来遵守新的法律规定。在上月的采访中，BitFlyer创始人兼首席执行官Yuzo Kano说：

“我们已经审核并准备了必要的内部组织变更。我们将对现有的KYC流程进行更改以适应新的法律规定。”

原文作者：Kevin Helms
原文链接：https://news.bitcoin.com/japanese-exchanges-kyc-requirements/

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