卓尔金服CEO楼晓岸:供应链金融如何服务实体经济

互联网+ 零壹财经 零壹财经 2017-11-07
卓尔金服CEO楼晓岸:供应链金融如何服务实体经济
随着新一代信息技术的发展和应用,金融业正在大步迈入科技金融时代,科技金融在推动传统金融业转型升级的同时,也催生了许多新金融业态,并逐步形成产业交融、资源聚集、链式共生的新金融生态圈。 

科技与金融如何实现融合互进?互联网公司与金融企业如何竞合共生?新金融如何推进供给侧结构性改革?如何运用新技术武装金融监管? 

11月7日,由中国金融信息网、中国经济信息社湖北经济研究中心以及零壹财经·零壹智库共同举办的"2017新金融发展论坛--科技金融:产业与生态"在武汉正式召开。 

会上,卓尔金服CEO楼晓岸登台发表主题演讲。在演讲中,楼晓岸以卓尔金服为例介绍了金融企业在服务实体经济方面的一些实践和经验。截止10月30日,卓尔金服生态圈平台交易量已经达到4000亿,服务中小企业近2000家,已经帮助2到3万家的企业提供供应链金融的管理服务。下一步,卓尔金服将进一步的提高平台的智能化,通过数据进行智能化的清洗和分析,更高效的分流融资需求。

以下为演讲原文:

楼晓岸:各位新老朋友下午好!这次大会的主题是科技金融如何助力实体经济,我想在这方面,跟在座各位,就卓尔金服在服务实体经济的一些实践跟大家做一个分享和交流。我分享的内容分别是:卓尔金服在服务实体经济方面的实践,以及我们的目标与愿景。

卓尔金融服务集团成立于2015年6月,于2016年6月由卓尔集团并购嘉实基金旗下嘉实金服等公司,与卓尔集团原有的金融业务进行整合组建而成。并购整合后的卓尔金服继续专注供应链金融业务,并开始向卓尔体系内供应链聚焦,以卓尔商贸物流平台为依托,如汉口北交易市场、基建港口、卓尔棉业等,建立全方位的供应链金融服务"枢纽站",针对卓尔智能交易平台中的中小企业,围绕他们在不同交易场景中的融资需求,提供可随时获取的金融服务。

大家可能要问,互联网金融资产类别很多,为什么单单要做供应链金融?有两大原因:

首先,卓尔这家中国500强企业在商贸物流领域有着数十年的积累,海量交易数据和供应链管理信息为供应链金融业务的展开提供了得天独厚的优势。目前卓尔已形成以汉口北国际商品交易中心、天津电商城等线下实体交易市场为基础设施,卓尔购、兰亭集势、中农网等线上开放交易平台为核心模块,卓服汇、卓集送、卓易通等仓储、物流、供应链管理配套服务体系为保障的全球智能交易平台。其中,仅汉口北市场便覆盖20多个类别专业市场,吸引超过2.5万家商户入驻,年交易额逼近千亿元大关。在卓尔的商贸物流供应链体系内,以实体市场、物业、物流为基础,发展线上线下融合的云市场交易及服务体系,各大平台通过分布式物流数据中心、云平台互联互通,这让我们开展供应链金融业务有着信息数据和场景生态上的极大优势。

其次,我们认为金融业务如果失去实体这个土壤,终将是无源之水,无本之木。所以我们一开始便倡导让金融回归产业,在业务方向上也一头扎进了供应链金融助力中小微企业融资的方向上。现在看来,十八大以来,通过供给侧为企业减负、金融服务支持实体经济的定位便被多次强调。十九大召开前夕,国务院正式发布了我国首个--《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》。十九大上,习近平总书记更是强调了必须把发展经济的着力点放在实体经济上,把提高供给体系质量作为主攻方向。从最近的政策导向以及卓尔金服发展的趋势看,我们当初的判断和定位无疑是正确的。

在庞大的供应链商业管理体系支撑下,卓尔金服将主要在互联网金融、供应链金融、资产管理以及与民营银行的深入合作等业务领域,构建出贯穿交易服务体系的全生态金融服务版图。在互联网金融板块,我们拥有融资端平台卓金服、理财端平台嘉石榴。在供应链金融板块我们有众邦商业保理、众邦融资租赁及众邦融资担保。而在资产管理板块,我们则有卓信资产管理公司。在民营银行合作领域,卓尔金服将通过与众邦银行的通力合作,为中小微企业提供多样化的金融服务。

卓尔金服通过这四大业务领域之间的矩阵联动,形成了一个全面的供应链金融生态服务枢纽站。借助卓尔集团的场景优势和各类交易大数据开展金融服务,卓尔金服正在构建一个从需求到风控、到融资,都可在卓尔体系内完成的供应链闭环生态。比如,卓尔以卓易通、汉口北国际等供应链管理公司为商户提供批发分销、进出口等供应链管理服务,以卓集送等提供全球化物流服务,以卓服汇提供仓储管理服务。在供应链管理平台信息整合的基础上,金融服务切入其中,订单、生产、销售、物流等流动性循环中的每一环,卓尔金服都可进行融资需求分析评估并分流,进而提供无缝隙衔接的金融服务。在此基础上,卓尔金服还能进一步长期跟踪客户的经营表现,从电商平台、线下仓储管理、运输情况的数据表现,前瞻性的判断风险,很大程度上解决信息不对称,最终实现更高质量的风控。

这个过程中,创新点在于:卓尔金服有效解决了传统供应链金融中的 "信息孤岛"问题,在传统的供应链金融业务中,金融机构由于没有介入管理供应链,只能通过第三方物流、仓储企业提供的数据印证核心企业的信用、监管融资客户的存货、应收账款信息;中小企业则面临着与核心企业确权难等一系列问题。而卓尔金服业务的最大特色就是供应链之间的信息流、物流、商流、资金流四流合一,协同金融机构完善供应链金融服务,解决确权问题、甚至帮助中小企业寻找核心企业,改善供应链资金配置,提升融资效率,从而让中小企业专注其核心能力和优势领域。

根据服务领域的不同,卓尔的供应链金融产品可以分为商户通、棉业通和卓e通等多种。而按照质押物的不同,卓尔金融提供的供应链金融产品还可以分为应收类(应收账款质押融资)、预付类(保兑仓融资)和存货类(存货质押融资、仓单质押融资、订单采购融资)等。

可能大家很想问,卓尔金服业务规模到底有多大?我给大家看一组数据。截至10月30日,卓尔金服累计融资金额为65.13亿,服务企业数量约2千家 。如果把这个数据放在整个互联网金融行业看的话,规模其实还不够大。但这就像一场长跑,我们选择在自己的节奏中保持步伐,不跟风不冒进,努力耕耘市场真正需要的服务领域、静心打造有核心价值的生态圈。卓尔金服一直坚信行稳方能致远,并力求打造一家"质""量"并存的百年老店。

那么,在卓尔的体系下,到底有多大的市场保有量可供想象呢?我给大家看一组数据,目前卓尔旗下卓尔购已覆盖全国20多个城市,入驻商户超20万户,交易额逼近1000亿。加上中农网、兰亭集势、化塑汇等线上平台的交易额,卓尔集团旗下交易平台的年交易额达到4000亿,跻身中国B2B电商第一阵营。,同时,伴随汉口北国际商品交易中心等线下交易市场的持续扩张发展,未来万亿级交易规模全球智能交易平台也在加速成型。卓尔目前已经在帮助2到3万家中小企业提供供应链管理服务,供应链金融渗透的市场前景很广阔,这对我们而言既是发展机遇和有利资源,也是前进路上的挑战和必须实现的使命目标。

未来,卓尔金服深耕供应链金融,助力实体经济发展的初心不会变,卓尔金服在发挥金融服务"枢纽站"功能的同时,要进一步提升平台的" 智能化",积极用数据驱动体系内供应链的管理,通过对数据进行智能化的清洗和深度分析,更高效地分析和分流融资需求,让后端数据更有效地指导前端运营。谢谢大家!
 

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