P2P整改备案进度琅琊榜评分标准
[适用于2019年6月]
本期《P2P整改备案进度琅琊榜》的标准略有调整:“注册资本及产品模式”和“风险管理及出借人保护”中完善了一处评分说明,详见评分标准中红字部分。
参照互金整治办在2018年8月发布的《P2P合规检查问题清单》(下文简称“108条”),2018年12月签发的《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》(下文简称“175号文”),2019年1月下发的《关于进一步做实P2P网络借贷合规检查及后续工作的通知》(下文简称“1号文”),以及4月初出台的《网络借贷信息中介机构有条件备案试点工作方案》(下文简称“试点备案方案”),根据平台官网、APP及中国互联网金融协会等渠道公开的信息,依据如下标准进行评分。
选取“108条”中信息公开获取的36条(详见备注1)、“175号文”中的逾期率要求、“1号文”中关于“业务规模、出借人数、借款人数都要遏制增量,持续压降存量”(下称“三降”),及“试点备案方案中”关于“注册资本”和“自动投标业务”的要求进行评分。各一级指标的权重为:信息披露(35%),注册资本及产品模式(25%),风险管理及出借人保护(40%)。
有关ICP许可证的考察,由于国家已经暂停P2P网贷ICP许可证的办理,需在备案后根据监管及主管部门的办理指引申请,因此榜单暂不将ICP许可证一项列入总分计算中,仅在榜中披露各平台ICP情况(已获取ICP许可证记为“1”,未获取记为“0”),供读者查看。
平台入围标准:零壹数据统计到的待还规模排名靠前且正常运营的平台;本期共考察了100家平台,并对其得分情况进行分析。以后将酌情继续调整平台数量,指标和权重也会根据合规整改进度和政策变化进行调整。
备注2:截至2019年6月27日,通过测评的存管银行:北京银行,中信百信银行,招商银行,恒丰银行,华夏银行,廊坊银行,厦门农业商业银行,北京中关村银行,包商银行,武汉众邦银行,中国建设银行,平安银行,上海浦东发展银行,厦门银行,上饶银行,海口联合农村商业银行,上海华瑞银行,浙江泰隆商业银行,中国民生银行,广发银行,浙商银行,厦门国际银行,宜宾市商业银行,新网银行,海口农村商业银行,重庆富民银行,西安银行,渤海银行,徽商银行,晋商银行,杭州银行,青岛银行,浙江民泰商业银行,内蒙古陕坝农村商业银行,北京农村商业银行,内蒙古鄂托克前旗农村商业银行,上海银行,江西银行,重庆农村商业银行,安徽新安银行,天津金城银行,乌鲁木齐银行,齐商银行、富滇银行、湖南三湘银行。
[2019年5月评分标准]
[2019年4月评分标准]
[2019年3月评分标准]
[2019年2月评分标准]
[2018年12月~2019年1月评分标准]
[2018年10月~2019年11月评分标准]