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零售金融周报(10.10日-10.16日) | 银保监:全面叫停新设网络小额贷款从业机构; 支付宝支持给微信好友转账,“微信刷掌支付”小程序上线

零售金融 邱恩 · 零壹智库 2022-10-17

关键词:精品报告网络小额贷款零售金融渝农商行数字人民币

零售金融一周监管动态、要闻汇总。

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一周速览
 
1、央行:9月人民币贷款增加2.47万亿元;
2、银保监:全面叫停新设网络小额贷款从业机构;
3、上海银保监:公布上半年银行业消费投诉情况;
4、邮储银行:前三季度,客户贷款总额超过7万亿元;
5、招商银行:继续坚持“轻型银行”战略;
6、渝农商行:拟向控股子公司渝金租增资8.028亿元;
7、招行行长王良出任招联消费金融副董事长;
8、支付宝已支持给微信好友转账;
9、“微信刷掌支付”小程序上线,刷掌设备专利已获授权;
10、美团公布数字人民币双离线支付专利。
 
【监管与政策动态】
 
央行:9月人民币贷款增加2.47万亿元
 
10月11日,央行公布数据显示,2022年前三季度人民币贷款增加18.08万亿元,同比多增1.36万亿元;人民币存款增加22.77万亿元,同比多增6.16万亿元。从单月的数据来看,9月份,人民币贷款增加2.47万亿元,同比多增8108亿元;人民币存款增加2.63万亿元,同比多增3030亿元。(零壹财经)
 
央行:2022年第三季度,城镇储户储蓄意愿持续较强
 
10月10日,中国人民银行发布2022年第三季度城镇储户问卷调查报告。结果显示,本季度城镇储户收入感受指数由降转升,就业预期指数有所回升,物价预期指数上升,储蓄意愿持续较强。(中新网)
 
央行:坚持征信业市场化
 
10月11日,据央行公众号消息,央行将进一步建设完善覆盖全社会的征信体系,为经济社会发展提供高质量征信服务。一是坚持征信全覆盖的建设目标;二是坚持“征信为民”理念,保护信息主体合法权益;三是坚持征信业市场化、法治化、国际化的发展方向。构建多样化征信市场、多维度征信产品、多渠道征信服务。(零壹财经)
 
银保监:全面叫停新设网络小额贷款从业机构 
 
10月12日,对于网友在人民网“领导留言板”提出的“加强网络贷款平台的管理”的问题,银保监会作出回复表示,针对部分小额贷款公司在网络小额贷款业务中存在的问题,银保监会组织各地方金融监管部门开展专项整治和清理规范,全面叫停新设网络小额贷款从业机构。同时,银保监会表示,将继续完善有关监管制度,推动网络小额贷款行业规范经营,保护消费者合法权益。(镭射财经)
 
上海银保监:公布上半年银行业消费投诉情况
 
10月10日,上海银保监局发布关于2022年上半年银行业消费投诉情况。2022年上半年,纳入通报的上海银行业消费投诉事项39977件。其中,在沪持牌信用卡中心36479件,占投诉总量的91.25%;国有大型商业银行在沪分行560件,占投诉总量的1.40%;中资法人银行(含村镇银行)992件,占投诉总量的2.48%;股份制商业银行在沪分行382件,占投诉总量的0.96%;城市商业银行在沪分行341件,占投诉总量的0.85%。(蓝鲸财经)
 
北京:2023年全市重点工程启动征集,覆盖元宇宙、区块链、数字经济等项目
 
10月11日,北京市发改委启动 2023 年市重点工程征集工作,申报项目要统筹落好国际科技创新中心建设、“两区”建设、全球数字经济标杆城市建设、以供给侧结构性改革引领消费投资新需求、京津冀协同发展“五子”。其中,科技创新及高精尖产业项目主要包括:数字赋能、智慧城市、元宇宙、区块链、工业互联网等数字经济项目。(新京报)
 
【行业及机构动态
 
【银行动态】
 
中国银行:三季度末客户贷款较年初增加1.69万亿元
 
10月16日,中国银行发布了关于支持实体经济行稳致远的公告。公告显示,中国银行主动对接国家稳经济政策,制定实施支持实体经济的行动方案,出台了8个方面42条支持措施,服务实体经济成效显现,贷款总量实现较好增长,三季度末,客户贷款较年初增加1.69万亿元,达17.41万亿元,增长10.78%。(观点网)
 
工商银行:前三季度为实体经济新发放5万亿元以上投融资
 
10月16日,中国工商银行发布了“关于发挥大行支柱作用加大投融资投放力度高效服务实体经济”的公告。公告显示,工商银行2022年前三季度为实体经济新发放5万亿元以上投融资,助力稳住经济大盘,金融服务适应性、竞争力和普惠性明显提升。(观点网)
 
建设银行:前三季度普惠金融贷款近人民币2.3万亿元
 
10月16日,中国建设银行发布了关于加快信贷投放精准服务实体经济的公告。公告显示,截至2022年9月末,建设银行人民币贷款近20万亿元,较上年末增加人民币2.1万亿元。其中,普惠金融贷款近人民币2.3万亿元,较上年末增加近人民币4200亿元,增幅22%,广泛惠及小微企业、个体工商户、涉农客户等普惠金融群体。(上海证券报)
 
农业银行:前三季度新增人民币各项贷款2.2万亿元
 
10月16日,中国农业银行发布公告。公告显示,农业银行2022年前三季度深入实施“三农”县域、绿色金融、数字经营三大战略,持续加大服务实体经济力度,新增贷款创同期历史新高。强化乡村振兴金融服务,全力做好粮食安全、农产品稳产保供、乡村产业、乡村建设等重点领域信贷投放,县域新增贷款超9000亿元。加大对制造业、基础设施建设、科创企业、民营企业、普惠小微企业等金融支持,有效满足各类市场主体的融资需求,助力稳住经济大盘,新增人民币各项贷款2.2万亿元。(观点网)
 
国家开发银行:2022年发放能源领域贷款超4000亿元
 
10月13日,据国家开发银行称,2022年前三季度,开发银行持续加大对清洁能源、能源保供、煤炭清洁高效利用等能源重点领域发展支持力度,发放能源贷款4069亿元,同比增长26%。(央视新闻)
 
邮储银行:前三季度,客户贷款总额超过7万亿元
 
10月10日,邮储银行发布公告,前三季度,本行客户贷款总额超过7万亿元,较上年末增长超过10%,增量创历史同期新高;客户存款总额超过12万亿元,较上年末增长超过8%。收入、利润等核心财务指标均实现新进步,收入结构优化,经营效率提升,资产质量继续保持优良水平。(零壹财经)
 
招商银行:继续坚持“轻型银行”战略
 
10月13日,招商银行针对投资者“零售的发展方向是否发生改变?”的提问回复称,招商银行始终保持“四稳”发展方向,继续坚持“质量、效益、规模”动态均衡发展理念,继续坚持“轻型银行”战略,持之以恒地打造大财富管理价值循环链,提升财富管理能力、金融科技能力、风险管理能力,持续为客户创造价值,为股东创造回报,推动招商银行实现更高质量发展。(零壹财经)
 
江阴银行:获准发行金融债券
 
10月10日,江阴银行发布公告,公司已收到中国人民银行关于同意本行发行金融债券的准予行政许可决定书,同意公司在全国银行间市场及境外市场发行金融债券。2022年金融债券新增余额不应超过10亿元,年末金融债券余额不超过30亿元。行政许可有效期截止至2022年12月31日,在有效期内可自主选择分期发行时间。(界面新闻)
 
重庆银行:获批发行不超过70亿元无固定期限资本债券
 
10月10日,重庆银保监局发布公告,同意重庆银行发行不超过70亿元(含70亿元)的无固定期限资本债券,并按照有关法规计入该行其他一级资本。(行长一线)
 
渝农商行:拟向控股子公司渝金租增资8.028亿元
 
10月12日,渝农商行发布公告称,该行第五届董事会第十九次会议审议通过《关于审议向渝农商金融租赁有限责任公司增资的议案》,拟向控股子公司渝农商金融租赁有限责任公司(下称“渝金租”)增资8.028亿元人民币,其中4亿元人民币用于增加渝金租的注册资本,其余资金均纳入渝金租的资本公积。(蓝鲸财经)
 
张家港行:变更注册资本获批
 
10月10日,张家港行发布公告称,该行收到苏州银保监的批复,同意该行注册资本由18.08亿元变更为21.7亿元。(零壹财经)
 
常熟银行:实现营业收入66.82亿元,同比增长18.62%
 
10月13日,常熟银行率先发布2022年三季度业绩快报。数据显示,2022年1月至9月,常熟银行实现营业收入66.82亿元,同比增长18.62%;归属于该普通股股东的净利润20.79亿元,同比增长25.24%。(蓝鲸财经)
 
成都银行:实现营业收入152.46亿元,同比增长16.07%
 
10月13日,成都银行发布2022年三季度业绩快报。数据显示,2022年1月至9月,该行实现营业收入152.46亿元,同比增长16.07%;归属于母公司股东的净利润67.52亿元,同比增长31.59%。(蓝鲸财经)
 
广南农商行:被罚款95万元
 
10月11日,据银保监会文山监管分局行政处罚信息公开表显示,云南广南农村商业银行因存在多类多项违法违规行为,被处以罚款人民币95万元。(金融一线)
 
富宁农信社:被罚款129万元
 
10月10日,银保监会官网公布多则处罚消息。其中,富宁县农村信用合作联社因“贷款管理不审慎,信贷资金被挪用”等四项违规被罚款129万元。(风财眼)
 
瑞丰农商行:被罚65万元
 
据10月12日消息,银保监会绍兴监管分局行政处罚信息公开表显示,浙江绍兴瑞丰农村商业银行因贷款管理不审慎,并最终形成不良以及未按照规定报送案件信息,被监管罚款人民币65万元。(金融一线)
 
中信银行:副行长芦苇因工作调整辞职
 
10月14日,中信银行副行长芦苇因工作调整原因向银行董事会提交辞呈,辞去其所担任的副行长职务。(零壹财经)
 
商业银行二级资本债发行大提速
 
10月10日,商业银行前三季度二级资本债发行的成绩单已经“出炉”。2022年前三季度,二级资本债以发行便捷等优势受到商业银行青睐,前九个月,该类债券发行规模达6367.65亿元,较去年同期激增114.21%,且已超去年全年的发行水平。(证券日报)
 
储蓄国债受青睐,多家银行销售火热
 
10月10日,2022年第七期和第八期储蓄国债(电子式)正式发售。调研北京多家银行网点发现,储蓄国债受到投资者青睐,部分银行线上额度几分钟之内即售罄。(中证网)
 
【头部消费金融公司动态】
 
马上消费2022“天马杯”大赛启动,探索人工智能“拥抱”实体经济新路径
 
10月11日,2022“天马杯”全国高校科技创新大赛正式启动。作为马上消费一年一度的人工智能大赛,“天马杯”全国高校科技创新大赛以人工智能服务实体经济建设为宗旨,致力于引导青年人才在创业创新、数字中国建设等方面进行有价值的探索。(金融虎)
 
多家消费金融机构上半年用户投诉情况出炉
 
10月10日,上海银保监局通报2022年上半年银行业消费投诉情况,披露了多家持牌消费金融公司的投诉数据,在非银机构中,中银消费金融409件;尚诚消费金融114件;平安消费金融72件。对比去年同期来看,中银消金投诉量大幅下降61.5%;尚诚消金同比暴增293%;平安消金同比增幅为10%。(金融虎)
 
招行行长王良出任招联消费金融副董事长
 
10月14日,深圳银保监局官网公告,核准王良招联消费金融有限公司副董事长的任职资格。(零壹财经)
 
【头部金融科技公司动态】
 
支付宝已支持给微信好友转账
 
10月16日,支付宝已实现给微信好友转账的功能。据支付宝介绍,全新的转账方式无需账号也能实现转账,只要支付宝用户完成三个步骤即可,分别为:第一步输入转账金额,提供指定用户领取等方式;第二步是用微信、QQ、微博、钉钉等渠道将二维码分享给对方;第三步让对方扫码领取,领取后系统会自动发送通知。目前有三种领取方式,分别为:扫码即可领取、领取时对方需验证我的姓名首字、指定用户领取。用支付宝向微信用户转账,单笔最高可以转出2000元。(中新经纬)
 
“微信刷掌支付”小程序上线,刷掌设备专利已获授权
 
10月14日,微信已上线“微信刷掌支付”小程序,微信刷掌服务需在刷掌设备上开通。据天眼查App显示,腾讯科技(深圳)有限公司已申请多枚“微信刷掌”“微信刷掌支付”“微信刷掌服务”“WePalm”商标,国际分类涉及广告销售、科学仪器、通讯服务等,当前商标状态均为等待实质审查。此外,该公司刷掌设备专利已获授权,该专利可使拍摄得到的手掌图像质量较高,有利于提高设备识别速度和准确率。(界面)
 
美团公布数字人民币双离线支付专利 
 
据10月11日消息,美团关联公司北京三快在线科技有限公司“数字人民币的支付方法、装置和电子设备”专利公布。本专利可实现在两电子设备均处于离线状态的场景下使用数字人民币进行支付,并且可以保证支付的可靠性和安全性。(零壹财经)
 
金融科技公司“Airwallex空中云汇”完成1亿美元E2轮融资
 
10月11日,金融科技公司“Airwallex空中云汇”宣布完成1亿美元E2轮融资。Airwallex空中云汇将在2023年持续投入产品创新,包括改进费用管理平台和信贷解决方案在内的新产品和服务已在逐步规划中。(零壹财经)
 
度小满小贷50亿元ABS发行已获通过
 
据10月12日消息,深交所官网显示,“中信证券-圆满1号第1-20期资产支持专项计划”项目已显示“通过”状态。该项目发行人为重庆度小满小额贷款有限公司,发行金额为50亿元,承销商为中信证券。受理日期为8月30号,更新日期为9月30日。(零壹财经)
 
嘉银金科加入打击金融领域黑产联盟
 
据10月10日消息,为进一步净化金融行业生态,有效打击金融黑产,遏制金融领域黑产违法乱象。嘉银金科正式加入“打击金融领域黑产联盟”,举合力携手打击黑产,共建市场和谐维稳。(智通财经
 
联易融科技发布自愿性业务发展公告,客户留存率为95%
 
10月13日,联易融科技发布自愿性业务发展公告披露,截至2022年9月30日,合作伙伴总数中,核心企业980家,同比增长44.3%;金融机构318家,同比增长9.3%。供应链金融科技解决方案核心企业客户数目327家,同比增长50%,金融机构客户数143家,同比增8.3%;客户留存率为95%。(金融虎)
 
金融壹账通旗下阿联酋分公司正式开业
 
据10月12日消息,金融壹账通旗下阿联酋分公司于阿布扎比国际金融中心(ADGM)正式开业,将向中东地区的金融机构提供基于云计算、人工智能等前沿技术的数字服务,助力中东地区金融服务的数字化转型。(金融虎)
 
王小川卸任吉易付法定代表人
 
据10月13日消息,现金贷平台“一点借钱”关联公司成都吉易付科技有限公司发生工商变更,王小川卸任法定代表人、执行董事、经理,由叶莎妮接任法定代表人、董事长。(新京报)

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