首页 > 新闻舆情 > 零售金融周报(9.12日-9.18日):多家银行下调个人存款利率,监管将出台资本市场金融科技试点政策;北银消费金融增资申请被注销,马上消费打造数字办公平台

零售金融周报(9.12日-9.18日):多家银行下调个人存款利率,监管将出台资本市场金融科技试点政策;北银消费金融增资申请被注销,马上消费打造数字办公平台

零售金融 邱恩 · 零壹智库 2022-09-19

关键词:精品报告个人存款利率零售金融周报北银消费金融马上消费

零售金融一周监管动态、要闻汇总。

相关文档:

零售金融周报(9.12日-9.18日)-零壹智库.pdf 点击此处登录后可以在线阅读或下载报告

一周速览

1、央行:二季度末,我国金融业机构总资产407.42万亿;
2、国办:坚决查处银行在融资服务中,强制捆绑搭售保险或理财产品等行为;
3、证监会:组织制定资本市场金融科技创新试点政策;
4、多家银行下调个人存款利率;
5、中信银行发布全新品牌口号:让财富有温度;
6、地方银行入局ATM二维码存款业务;
7、多家银行发布公告,信用卡长期不用将停止服务;
8、北银消费金融增资申请被注销;
9、微信支付“防骗客服提醒”功能正式上线;
10、沃尔玛将开始数字活期存款账户测试。
 
【监管与政策动态】
 
央行:二季度末,我国金融业机构总资产407.42万亿
 
9月14日,中国人民银行公布:2022年二季度末,我国金融业机构总资产为407.42万亿元,同比增长9.7%。其中,银行业机构总资产为367.68万亿元,同比增长9.4%;证券业机构总资产为13.1万亿元,同比增长16.3%;保险业机构总资产为26.64万亿元,同比增长11%。(中国新闻网)
 
央行:加力巩固经济恢复发展基础,不搞大水漫灌、不透支未来
 
9月16日,央行表示,当前我国面临的外部环境更趋复杂严峻,国内经济恢复基础尚需稳固。从国际看,全球经济放缓、通胀高位运行、地缘政治风险持续,主要发达经济体加快收紧货币政策,给全球带来的溢出影响明显加大;从国内看,我国经济延续恢复态势,但仍有小幅波动,正处于经济回稳最吃劲的节点。下一步,将实施好稳健的货币政策,坚持以我为主、稳中求进,兼顾稳就业和稳物价、内部均衡和外部均衡,加力巩固经济恢复发展基础,不搞大水漫灌、不透支未来。(第一财经)
 
央行副行长张青松:加快非银行支付机构条例立法进程
 
9月15日,中国人民银行党委委员、副行长张青松在谈及推动支付产业高质量发展时表示,一是持续推进电信网络诈骗、跨境赌博和非法支付活动的资金链治理,行业各方要坚决主动的承担治理主体责任,平衡好防风险与优服务的关系,不断提升打击治理的有效性和精准度,履行好保护人民群众合法利益的义务;二是落实好强化大型支付平台企业监管,促进支付和金融科技规范健康发展的工作方案,坚持支付业务回归本源,规范平台企业支付业务,加快非银行支付机构条例立法进程,夯实监管法治基础。(证券日报)
 
国办:坚决查处银行在融资服务中,强制捆绑搭售保险或理财产品等行为
 
9月15日,国务院办公厅发布《关于进一步优化营商环境降低市场主体制度性交易成本的意见》(以下简称《意见》)。《意见》明确,要着力规范金融服务收费。坚决查处银行未按照规定,进行服务价格信息披露以及在融资服务中不落实小微企业收费优惠政策、转嫁成本、强制捆绑搭售保险或理财产品等行为。(新华网)
 
证监会:组织制定资本市场金融科技创新试点政策
 
9月16日,证监会科技监管局局长姚前在资本市场金融科技创新试点(北京)总结暨第二批试点动员大会上表示,将会同有关部门组织制定并发布资本市场金融科技创新试点管理办法等制度规范。为实现北京第二批创新试点工作迈上新台阶,提出四方面要求:一是要加快完善创新试点制度框架;二是要加强试点项目遴选的精细化管理,试点项目申报单位要根据项目分类进行申报;三是要严把试点项目专业评估的关键关口;四是要下大力气发现、培育亮点项目。(中证网)
 
福建银保监局:注意防范不良贷款中介新型套路营销行为
 
9月14日,福建银保监局发布《关于防范不良贷款中介新型套路的风险提示》表示,“零门槛”“高额度、低利息贷款”“免费办理”等不良贷款中介花式营销行为层出不穷,“套路”满满,存在虚假宣传、息费不透明、莫名收费或被贷款等问题。随着经济环境、科技应用、银行业务的不断变化,不良中介的套路手段也花样百出,扰乱市场金融秩序的同时,严重侵犯金融消费者的合法权益。广大消费者应提高风险防范意识,从正规金融机构、正规渠道获取信贷服务,规避不必要风险。(北京商报)
 
上海银保监局:十年来上海银行业资产和银行贷款增长均超140%
 
9月15日,在2022年第十五场银行业保险业例行新闻发布会上,上海银保监局党委书记、局长王俊寿介绍了过去十年来上海辖内银行业、保险业改革发展情况和监管工作成效。十年来,上海银行业资产和银行贷款增长均超过140%,有力支持了地方经济社会发展。(中证网)
 
深圳:力争到2025年,建设成为具有国际影响力的金融科技中心城市
 
9月15日,深圳市地方金融监督管理局发布关于公开征求《深圳市金融科技专项发展规划(2022-2025年)》意见的通告,力争到2025年,进一步提升金融科技产业生态环境,集聚一批金融科技创新项目、创业团队、基础平台和优秀人才,培育一批金融科技龙头企业和行业标杆,着力突破一批金融科技前沿关键技术,推广应用一批高质量金融科技创新成果,促进形成一批金融科技业务标准,将深圳建设成为具有国际影响力的金融科技中心城市。(证券时报)
 
香港:数字人民币在内地以外首个跨境试点
 
9月13日,香港特区政府有关部门与中国人民银行数字货币研究所合作,香港成为数字人民币在内地以外首个跨境试点,进行技术测试。技术测试已进入第二阶段,主要测试通过转数快为数字人民币钱包增值,测试范围和规模亦有扩大,参与的银行由1间增至4间,目前进展良好,会适时引入更多数字人民币营运机构与本地银行参与测试,以便香港居民将来在内地使用数字人民币。(零壹财经)
 
雄安新区:多维度运用区块链等信息技术,完善绿色金融基础设施建设
 
据9月13日消息,雄安自贸试验区印发《金融支持雄安新区绿色低碳高质量发展的指导意见》,其构建的绿色金融政策体系、组织体系和产品体系,具有三大“雄安特色”。其中表明,多维度运用区块链、大数据、人工智能等信息技术,完善绿色项目库、碳信息采集核算、绿色信用数据体系等绿色金融基础设施建设,提升绿色金融服务效率;依托金融科技创新监管工具,推动金融科技创新成果在绿色金融领域的示范应用,实现金融科技和绿色金融有机融合。(雄安新区)
 
IMF:全球有近100种CBDC处于研究或开发阶段
 
9月13日,据国际货币基金组织(IMF)报告显示,截至2022年7月,全球有近100种央行数字货币(CBDC)处于研究或开发阶段,已有两种CBDC全面启动,即尼日利亚eNaira与巴哈马Sand Dollar。专家认为,除了促进金融普惠之外,中央银行发行的货币可以为国内支付系统创造更大的弹性,并促进更多的竞争,这可能会提高支付效率,并降低交易成本。(零壹财经)
 
【行业及机构动态】
 
【银行动态】
 
多家银行下调个人存款利率
 
9月15日,包括工行、农行、中行、建行、交通银行邮储银行在内的国有银行对外发布消息称:再度调整个人存款利率,包括活期存款和定期存款在内的多个品种利率,均有不同幅度的微调。招商银行广发银行恒丰银行等股份制银行也跟进下调存款利率(证券时报)
 
中信银行发布全新品牌口号:让财富有温度
 
9月16日,中信银行在中信大厦举办了品牌升级发布仪式,并发布了品牌口号“让财富有温度”。中信银行承接集团“共创新可能”的品牌主张,将“温度”与“财富”结合起来,通过“有温度”的服务模式,建立差异化竞争力;依托“有价值”的服务生态,持续提升“综合金融服务”能力,为客户创造穿越周期的长期价值,提供“不止于金融”的全方位服务。(中信银行)
 
地方银行入局ATM二维码存款业务
 
9月12日,据调查发现,建设银行中国银行、广发银行及招商银行迁安支行已关闭ATM二维码存款功能。部分银行“退出”ATM二维码存款业务的同时,个别地方中小银行于2022年新推出ATM二维码存款业务。其中,包括贵州省农村信用社旗下的贵州剑河农商行贵州三穗农商行、台江县农村信用合作联社以及地处江西省的恒丰恒通村镇银行。(BBT Fintech圈子)
 
晋商银行晋城分行被罚250万
 
9月14日,银保监会网站显示,晋商银行晋城分行因表内信贷风险与表外融资等其他风险相互传导;融资产品出现偿付风险后通过新增表内贷款方式兑付;贷款五级分类不准确;贷款减值准备计提不足;违规变相发放土地储备贷款,被晋城银保监分局罚款250万元。(中国网财经)
 
多家银行发布公告,信用卡长期不用将停止服务
 
9月13日,多家银行发布公告,清理长期睡眠信用卡,加大信用卡业务整顿力度。其中,包括光大银行、沐阳农商银行、上海农商行、浙江明泰商业银行等在内的多家银行。此外,还有部分银行对信用卡客户持卡数量上限进行了调整。(中证报)
 
需求旺盛,中小银行专项债发行料提速
 
9月14日,在相关部门加快推动地方政府发行专项债、支持中小银行补充资本的背景下,2022年以来,已有大连、甘肃、辽宁三地发行中小银行专项债,合计发行规模为485亿元。业内人士预期,中小银行专项债发行将进一步提速。除了专项债,银行还将探索多样化的“补血”渠道。(中证网)
银行可转债“上新”,近800亿元蓄势待发
 
9月14日,已有民生银行长沙银行齐鲁银行厦门银行瑞丰银行5家银行披露了可转债发行计划,预计近期将有790亿元规模的商业银行可转债登陆市场。其中,常熟银行9月15日宣布开启了60亿元可转债申购。发行可转债意味着银行对资本补充的渴求,但仍需注意转股率不高、发行时间较长等因素,造成实际补充资本效果欠佳的情况。(中证网)
 
多家银行理财子公司试水直销全渠道建设
 
9月15日,多家银行理财子公司已打造或正在打造直销App。直销渠道可以帮助银行理财子公司节约销售成本、建立公司品牌,从而在构建体系化销售管理等方面发挥作用。银行理财子公司的直销渠道建设包括官网、自有APP、微信公众号、小程序、视频头条号等,各家理财子公司线上直销渠道侧重不同,建设进度也有所差异。(中证网)
 
国家开发银行在上合银联体框架下,发放146亿美元贷款
 
9月14日,据国家开发银行消息,截至8月末,国家开发银行已与上海合作组织银行联合体成员行和伙伴行实现合作项目63个,累计发放贷款合计146亿美元(含251亿元人民币),涉及产能合作、基础设施、绿色低碳、社会民生、中小企业等重点领域。(证券时报)
 
郑州银行行长因达退职年龄卸任
 
9月13日,郑州银行发布公告,因达到退出现职年龄,申学清辞去郑州银行行长、执行董事以及董事会战略发展委员会委员、消费者权益保护工作委员会主任委员及委员职务。同日,郑州银行发布关于聘任行长、提名执行董事候选人的公告,董事会同意赵飞为该行行长,待其任职资格经河南银保监局核准后正式履职。(消金界)
 
【头部消费金融公司动态】
 
北银消费金融增资申请被注销
 
据9月13日消息,北京银保监局发布《行政许可事项注销决定书》,对《北京银保监局关于北银消费金融有限公司增加注册资本及调整股权结构的批复》中核准的申请事项予以注销。北银消费金融增资失败,注册资本仍是8.5亿。(消费金融频道)
 
马上消费打造高效数字化办公协同平台
 
据9月16日消息,作为领先的数字化探索者,马上消费早已实现普惠金融服务的全面数字化,还融合数字技术打造了“高效数字化办公协同平台”,力求成为一站式数字化办公平台、高效的数字化连接器。(财经网)
 
【头部金融科技公司动态】
 
微信支付“防骗客服提醒”功能正式上线
 
9月14日,微信支付正式上线“防骗客服提醒”功能,当用户在支付过程中遇到风险交易时,支付界面会弹出“接听提醒”按钮,腾讯云智服提供实时在线客服,协助用户判断当前交易风险并进行有效的风险预警,更进一步保护用户财产安全。(深圳新闻网)
 
微信支付分联合众多新能源汽车品牌,进一步升级“先充后付”
 
9月14日,微信支付分联合众多新能源汽车品牌、充电桩企业进一步升级“先充后付”。只要车主的支付分在550分及以上,就能优先享受“先充电、后付费”的服务,不用再提前充值或缴费。目前,微信支付分“先充后付”已与小鹏汽车理想汽车等新能源品牌,以及特来电、星星充电、开迈斯等充电桩企业建立合作,覆盖全国300多个城市,超120万个公共充电桩。(零壹财经)
 
数字人民币App改版,子钱包更名为“钱包快付”
 
9月14日,数字人民币App改版,子钱包更名为“钱包快付”,并将位置移至“我的”板块,点击即可开通商户。此外,软硬钱包也进行了汇总展示,相较此前来看分区更清晰。(北京商报)
 
23家支付机构黯然离场,多家支付公司股权被挂牌转让
 
9月14日,京东网络司法拍卖平台显示,中联信(福建)支付服务有限公司的100%股权被挂牌拍卖。综合梳理2022年前三季度支付机构情况,年内共计注销23张支付牌照,并有多家支付机构股权被转让,支付机构整合清退进行时。(证券日报)
 
尚乘数科股价飙升312%,引发多次交易暂停
 
9月14日,尚乘数科在美国上市的股票飙升了创纪录的312%,引发了多次与波动相关的交易暂停。与此同时,股市出现了一系列买入活动,成交量约为150万股,比过去10天的日均水平高出5500%以上。从账面上看,此次飙升为该股增加了近270亿美元的市值。(金融虎)
 
火币科技拟更名为新火科技,上半年亏损4880万港元
 
据9月15日消息,火币科技发布公告称,董事会建议将公司中文名称“火币科技控股有限公司”更改为“新火科技控股有限公司”。2022年上半年,火币科技录得总收益约3.52亿港元,较2021年同期的2.62亿元同比增长34.4%;录得亏损4880万港元,而2021年同期录得溢利5410万港元。(金融虎)
 
天星数科变更董事长
 
据9月14日消息,小米在内部邮件中宣布,任命集团副总裁、CFO林世伟兼任天星数科科技有限公司董事长,向集团CEO雷军汇报。工商信息显示,天星数科法定代表人、董事长已完成变更。天星数科董事长一职此前由小米联合创始人、高级副总裁洪锋担任。洪锋是小米的八位联合创始人之一,加入小米前,曾担任谷歌高级软件工程师、谷歌中国高级产品经理等职位。(移动支付网)
 
微软前高管加入摩根大通数字资产相关支付部门
 
据9月12日消息,摩根大通(JPMorgan)已聘请前微软(Microsoft)高管塔利姆•坎普顿(Tahreem Kampton)担任该行支付业务部门的高级支付主管。根据该公司一份声明,他将专注于支付的未来,包括区块链技术和数字生态系统。(金融虎)
 
Instagram向企业推出聊天支付功能
 
9月14日,Meta公司宣布,在Instagram推出聊天支付功能,企业可以在聊天信息中接受付款,无需切换应用程序,该功能不收取费用。用户可以使用Meta Pay以借记卡、信用卡或PayPal付款。该功能目前只适用于在Instagram移动端使用专业账户的合格卖家。(界面)
 
沃尔玛将开始数字活期存款账户测试
 
9月15日,据Bloomberg报道,沃尔玛将在未来几周后面向数千名员工和部分网络平台顾客测试数字活期存款账户功能。据介绍,该活期账户将通过数字平台One提供,该部门原名Hazel,是在前高盛消费者银行业务主管Omer Ismail领导下成立的独立金融科技部门。(未央网)
 
PayerMax获得菲律宾央行支付牌照
 
据9月16日消息,全球在线支付公司PayerMax对外宣布,已从菲律宾央行正式获得支付系统运营商(OPS)牌照,这意味着PayerMax得到监管当局许可,可在当地进一步扩展收付款业务,为更多企业提供本地支付服务。目前,PayerMax已与GCash、PAYMAYA等多家当地主流钱包公司及银行达成战略合作。(零壹财经)
 

耗时 154ms