1月21日P2P风险舆情：零钱罐、投之家案有新增回款央金所兑付前四期

网贷零壹财经零壹财经 2019-01-21

关键词：p2p风险舆情 零钱罐 投之家 央金所

《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》发布。

最新案件进展：

1、绿化贷：“绿化贷”平台合作机构深圳市荣华达汽车租赁有限责任公司实际控制人戴某因涉嫌合同诈骗罪被深圳市福田区人民检察院批准逮捕。同时，警方已聘请第三方审计公司开展司法审计工作。值得一提的是，目前“绿化贷”平台已如期完成第四期还款，至今共还款5700余万元。此外，警方在通报中还表示，警方已在“福田警察”微信公众号开通网上报案通道和提供犯罪线索、咨询案件的端口，并有专人负责答复。警方也希望投资人积极配合警方开展调查取证工作，通过合理合法途径反映情况和表达诉求。关于案件的进展，警方也将依照法律程序适时公布。

2、元泰金服：警方目前已对涉案的23名人员采取刑事强制措施，其中11名主要犯罪嫌疑人已被依法批准逮捕。同时，通报称，已查封涉案公司及涉案人员名下房产35处，扣押涉案公司及涉案人员名下汽车35辆，摩托车12辆，冻结涉案公司及涉案人员名下资金6100余万元、股权77家、股票账户2个。公开资料显示，元泰金服由浙江元泰互联网金融信息服务有限公司运营，公司成立于2015年8月，于2016年正式上线运营。平台大股东及实控人为公司法定代表人汪麟，其对公司的持股占比达93%。

3、零钱罐：本周回款354万元，归集账户资金34435015. 49 元公司股东、在逃嫌疑人陈某媛主动向公安机关投案自首，同时承诺退回所得赃款股权收益，共人民币1100万元。首期300万元已汇入资金归集账户，剩余800万元从本月起分12个月退赃，为最大限度挽回投资人损失，南山警方依法对犯罪嫌疑人陈某媛采取取保候审强制措施，令其加入资产处置清退小组，协助公安机关追赃挽损。

4、新联在线：广州市人民检察院网上检察院在其官网上发布关于《吕衡川等4人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案被害人权利义务告知书》，告知书显示，犯罪嫌疑人吕衡川等4人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案，现已被审查起诉。

5、中金黄金：一、南山警方对犯罪嫌疑人孙某霞资产管况进行追查，已追回转移资产50万元。二、南山替方敏促相关企业将涉案资金尽快回款，配合企业股权清退变现转至专案归集账户，目前企业回款50万元。三、南山警方再次派员出差河南追查转移至河南的涉案资金。四、南山警方传唤相关证人进行询问，完善相关证据。

6、投之家：新増回款112万元，目前投之家专案保证金专户(账号400002033 8000025491 ) 共归集资金1.6119亿元，南山警方派员出差上海、杭州等地对本案主要犯罪嫌疑人控制的企业的股份进行冻结，南山警方敦促清退组对平台借款企业加大催收力度。

兑付进展：

7、：央金所已如期兑付前四期。2018年10月，杭州P2P平台央金所对外公告，宣布暂停发布产品，对存量用户逾期未回款项目启动兑付，拟最长不超过24个月于2020年10月15日前全部兑付完毕。A类用户于2018年10月15日分配在投本金及利息的100%，B类用户分6期兑付本息，C类用户分12期兑付，D类用户分24期兑付。平台方承诺若催收工作进展顺利，后期将加大回款比例，同时缩短回款期限。根据央金所最新的公告，目前平台A类用户已全部完成兑付，B类用户已完成全部6期兑付计划的前4期，C类用户已完成全部12期兑付计划的前4期，D类用户已完成全部24期兑付计划的前4期。

政策动向：

8、近日，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室发布了《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》（下文简称《175号文》）。据新流财经获得的《175号文》显示，文件对P2P网贷机构进行了具体分类，要求各地摸清辖内P2P网贷机构的基础上，按照风险状况进行分类，绘制风险图谱、明确任务清单。具体分类包括：已出险机构和未出险机构。以未出险机构而言，包括僵尸类机构、规模较小的机构、规模较大的机构。（来源：新流财经）

9、“行政核查结束只是自律检查工作告一段落，下一步可能监管会根据各地检查情况对行业进一步明确定位和建立长效监管机制，还不能马上进入到实质备案阶段”，近日，广州互联网金融协会会长方颂在接受某媒体采访时表示，2016年银监会等四部门联合发布了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，但是网络借贷是互联网及金融融合的产物，也是一个新业态，对于其的监管，政府部门也是在探索。经过今年夏天的爆雷潮和几轮现场检查，监管也在思考，是否要在《暂行管理办法》的基础上，对备案制管理和准入门槛进行调整。

10、1月18日，银保监会副主席王兆星、曹宇在《中国金融》杂志刊文指出，要持续加强金融风险防控。提高信贷资产质量分类准确性，加大不良贷款处置力度。积极防控处置互联网金融风险，严厉打击非法金融活动，有序处置高风险机构。推动积极稳妥去杠杆，进一步完善差别化房地产信贷政策，坚决遏制房地产泡沫化，促进防范化解地方政府隐性债务风险。

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