沈阳互金协会公告金融博士等4家理财机构清退进展

业务退出机构特别公告

沈阳互联网金融行业协会
2019年12月9日

 

辽宁中普利诚投资咨询有限公司线下业务退出进展情况通报

2019年11月，协会工作组的主要工作为归集资金，监督中普公司业务退出进程中的运营行为，按照精简方案执行缩减运营支出的相应工作，配合相关部门追查中普系关联资产，同时，对接全国各地司法机关，依法保全中普公司资产，并跟进资产端逾期债权回收工作。以保障广大出借人的合法权益。

本月各项工作具体进展情况如下：

一、过去一个月，资金归集、缩减支出成效显著

截止2019年11月30日，中普公司共管账户归集资金余额从15.102亿元增加至15.317亿元，期间资金净增加0.215亿元，环比增长幅度1.42%。

2019年11月1日至2019年11月30日，收入2,966.10万元，实际对外支付816.23万元。

其中，11月整月费用类支出合计314.85万元，社保税费支出129.32万元，工资支出303.36万元,保证金退款支出68.70万元。费用类支出主要为办公场地发生的租赁、物业等费用及债权回收费用，保证金退款为中普公司对外债权的债务人结清借款后，须返还该借款人在发放借款时已经支付的借款保证金。

二、关联企业法律调查工作稳步进行

对中普公司及其关联企业的调查工作本月围绕对印鉴的监管及企业日常业务合同审查展开，从企业日常运转到对外业务的开展情况进行跟踪掌握，切实保证协会在业务退出工作中的监管职能。

（一）归集关联公司印鉴，明确组织体系

已归集到营业执照、公章、财务章、合同章等印鉴的公司数量为486家。

（二）协助使用相关印鉴，落实监管职能

对已归集证、章、照分类存档并协助审核各类用印文件流程总计151份（包括诉讼材料、办理注销相关文件、解除协议等）。

（三）继续进行法律文书审查工作，降低潜在法律风险

对中普公司及其关联公司在营公司的各类业务合同、协议进行审核，就合同内容进行沟通协调，为公司日常工作提供法律咨询，降低潜在法律风险，以增强企业自身经营造血能力。

本月协助中普公司审查租赁合同、报税协议、注销代办协议等业务合同50份，对各类业务合同已进行备份归档处理。同时对中普公司自成立之日起至今的各类档案文件进行存档、备份，日常业务合同归档为3739份，人事档案归档为3400份，共计7139份。

三、注销工作持续进行，继续缩减运营开支

为提高企业在营公司持续经营能力，对已无经营业务的分公司进行注销工作，截止2018年9月中普申请线下业务退出时，理财端业务部门共有需要注销的公司共计226家（其中分公司220家，独立公司6家），并根据业务退出进程持续增加拟注销公司数量。目前已注销分公司115家，141家分公司已审批通过准予注销且正在注销进程中。本月注销工作用印文件材料共10份，已对用章文件备份留存。

四、资产端逾期债权回收案件及其他类案件有序推进

对中普公司资产端已逾期债权通过诉讼手段进行回收，最大限度回收资产归集资金，并协助企业处理其他各类诉讼案件，为中普公司业务退出工作提供基础性支持。

（一）资产端逾期债权回收案件处理情况

2019年11月中普公司及其关联公司资产端债权清收诉讼案件情况：

1、本月新增已立案案件1件，新增进入开庭审理阶段案件11件。

2、本月新增仲裁立案案件1件，新下裁定文书案件19件，进入执行程序案件1件。

（二）其他类诉讼案件处理情况

本月新增开庭案件7件，新增合同纠纷案件2件。

对全部案件的立案及出庭手续以及相关证据材料的准备工作按照法院审理流程及要求进行，对案件进行分类管理并跟踪处理进程。

请广大出借人理性维权，不信谣、不传谣、不参与各类非法聚集活动，配合政府部门工作，支持行业协会监督中普公司运营并回收债权资金。待公司资产全面核查完成后，统一制定兑付方案，妥善安排兑付事宜。

公安机关将对犯罪嫌疑人臧延斌及中普公司其他涉案高管人员利用职务便利转移至个人名下或以其他手段隐匿的涉案资产和资金予以查封或扣押，加大涉案资金追缴力度，最大限度保护出借人的利益。

沈阳互联网金融行业协会
2019年11月30日

灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报

2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：

自2019年11月1日至2019年11月30日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作，具体内容如下：

一、关于第三方收购出借人债权的事宜

据出借人多方反馈，目前全国各地均发生了第三方机构通过电话、短信等方式发送的，欲收购出借人对灏权公司债权的情况。针对以上的情况，特做出以下说明：

1、第三方收购债权行为，不是互金协会所了解且支持的行为；同时，互金协会及灏权项目组对出借人的个人信息，按照相关的规定处于保密状态。

2、根据出借人发送的电话录音，第三方表示是通过金融办委托其办理收购债权的事宜。此种说法是明显错误的。“金融办”早已更名为“金融发展局”，不可能再以“金融办”的名义委托第三方办理相关事宜。

3、互金协会将通过法律手段，了解该公司行为的目的及合法性；并保留追究其法律责任的权利。

4、请广大出借人谨慎处理收到的类似电话及短信。

二、重要进展方面

1、灏权公司的某关联企业股权纠纷案，于本月已有诉讼结果，该案通过一审审理，法院已驳回对方起诉。同时，灏权方已准备于下月进行商事仲裁程序。目前整体案件的发展对灏权方较为有利，案件情况会及时进行通报。

2、本月灏权公司新增一家关键控股企业，该企业为灏权系公司持股75%的矿业，且已上交企业营业执照正本，待下一步上交其余证照及企业账户。该企业目前处于正常运营状态。

三、审计情况

（一）资金情况

上月共管账户资金余额993.21万元，本月共管账户进账21.35万元，本月共管账户出账67.88万元，截止2019年11月31日共管账户余额为946.68万元。其中，可动用资金806.90万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）139.78万元。

（二）企业账套方面

本月，为了核实前阶段审计过程中发现的无法核实流水，项目组继续对企业的银行流水与企业账套进行逐一核对。本月，项目组共计对18家关联企业的银行流水进行了核对工作，并核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。在执行审计程序的过程中，发现企业银行流水及业务资料有不完整的现象，项目组将无法查证的银行流水与缺少的原始凭证明细进行分类整理，并与企业沟通，由企业查实并向项目组提供充分、适当的审计证据，以减少未核实支出金额。

（三）银行账户流水方面

本月，项目组继续对新增通联数据和线下借款人合同信息进行匹配的工作，以核实出借人债权的真实性、完整性、准确性。本月，项目组共匹配了十万余条借款人合同信息。由于线下出借人的数据还在不断的更新中，项目组将继续更新银行流水信息和出借人合同信息，以完成债权数据匹配工作。

（四）资料整理

本月，项目组将纸质版银行流水信息记录成电子信息并核对记录数据的完整性、准确性。项目组已将纸质版银行流水和电子数据保存，并更新了银行流水电子信息数据库，为余下的核对工作提供基础数据支持。截止本月，项目组已将企业提供新的纸质版银行流水信息记录完毕，共记录十万余条信息。

四、登记工作

项目组配备专门的400电话接线人员，为出借人解答关于兑付的相关疑问，协助出借人进行信息登记。本月共接听约120个电话，帮助出借人修改手机号码和银行卡号码，并解答关于新的债权登记系统的使用方法。

五、协助企业运营

为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，项目组协助企业日常运营管理，本月项目组为公司起草1份《补充协议》、1份《风险提示书》、1份《解除劳动合同通知书》、2份《房屋租赁合同》，以维护企业的基本利益。

六、整理债权包信息

1、由于项目组对于灏权公司资产包的资料掌握得较少，为更新资产包企业的状态，了解是否具有实现债权的可能性，项目组通过第三方网站继续对资产包内的所有企业进行了状态复查，并在本月完成了上述工作。

2、项目组整理债权包内所有已经注销的债务企业信息，确定对方的诉讼的承继主体，以便后期开展诉讼情况实现公司债权（吊销企业可直接以原企业为诉讼对象展开诉讼）。

七、尝试匹配出借人身份信息

1、本月项目组从后台导出有300余位出借人的身份信息仍然无法确认。现通过各种方式已完成300余份的信息确认工作，剩余几条无法核对的信息待通过其他方式予以确认。

2、前期项目组在将所有汇总到的出借人合同丢失的信息导入至出借人系统时，共发现有27个出借人的手机号码和原信息不匹配。本月项目组同上述出借人取得联系，确认其正在使用且正确的手机号码，以保证数据的准确性。

八、整理出借人线下合同数据

前期项目组完成了对所有出借人信息的重新核对工作，本月工作重点继续针对其中部分有问题的信息进行查缺补漏，以保证数据的准确性。

九、归集关联公司的证、章、照

对于证、章、照的管理，协会已经形成了较为完善的管理制度。

本月新增3家关联公司的公章、法人章、营业执照正（副）本，共计10份印鉴；截至本月末，已归集印鉴共计653份，项目组保留复印件，原件已上交互金协会管理。

十、召开第四次出借人代表大会

在沈阳互金协会的主导和主持下，本月末已顺利召开第四次出借人代表大会，主要参会人员为互金协会人员、灏权项目组人员、8位出借人代表（包括1位列席旁听代表）和公司高管，几方人员对重要事项进行讨论。

十一、出借人登记系统数据

出借人登记系统数据：截至11月29日12:00，登记数据分析如下：

十二、金融博士平台余额提现事项

针对金融博士平台余额体现的事项，已将提现流程进行了公布，提示出借人进行余额提现。截至11月28日早上9点，提现人数29人，提现金额占总金额的比例为31.71%。

尚未进行余额提现的出借人，请尽快按照提示步骤进行余额提现。

沈阳互联网金融行业协会
2019年11月30日

千德易讯网络科技（北京）有限公司线下业务退出进展情况通报

2019年11月，互金协会千德公司业务退出工作组工作侧重点为归集资金、缩减企业运营支出，全面开展《客户出借咨询服务协议书》复核工作，核查退出主体及关联企业资产情况以保障出借人合法权益。

关联企业调查工作围绕已归集到证、章、照的监管使用展开，对企业日常业务合同进行审查协调，降低法律风险并协助处理各类诉讼案件；对已无实际经营业务的分公司及主体公司注销工作持续进行中，本月各项工作具体进展情况如下：

一、过去一个月，资金归集、缩减支出成效显著

截止2019年11月30日，千德公司及其关联公司账户资金余额从 105.96万元减少至59.87万元，期间实际金额减少46.09万元。

2019年11月1日至2019年11月30日，收入109.60万元，实际对外支付155.69万元。其中工资支出63.55万元，社保税费支出23.28万元，费用类支出48.06万元，运营业务采购支出20.80万元。

与上月相比，人员工资支出增加1.45万元，上浮2.33%；社保税费类支出增加4.87万元，上浮26.45%；费用类支出增加7.41万元，上浮18.23%，主要为企业运营各项费用等。

二、资产核查工作稳步开展

为核实千德公司资产情况，最大限度保障出借人合法权益，对千德公司各项资产进行系统盘查。本月对千德集团关联公司沈阳易讯汽车租赁有限公司的资产情况进行了核查，核查沈阳易讯汽车租赁有限公司的车辆9台，并分别对核查车辆及车辆行车证进行拍照留存。

三、关联企业法律调查工作稳步进行

对千德公司及其关联企业的调查工作本月围绕确认关联公司及印鉴归集工作展开。全面推进业务合同、协议等各类文书的修改审查工作，以监管退出主体业务退出进程以及关联公司日常经营及运转情况。各方面工作进展程度如下:

（一）归集关联公司印鉴，明确组织体系

截止到2019年11月30日，已归集到营业执照、公章、财务章、合同章等印鉴的公司为35家。接收印章和证件共计300个，其中公章39个，合同章37个，法人章42个，发票专用章29个，业务专用章1个，营业执照正本42个，营业执照副本48个，开户许可证35个，机构信用代码证27个。对已归集的千德公司的印鉴进行集中保存，并协助其日常使用工作。

（二）协助使用相关印鉴，落实监管职能

对已归集证、章、照分类存档，审核各类用印流程文件总计45份，根据用印事项协助使用相关印鉴，并派遣人员前往沈阳市内相关部门协助使用印鉴10次，并对使用情况进行记录并对用章文件备份留存。

（三）继续进行法律文书审查工作，降低潜在法律风险

本月协助企业起草、修改、审查各类法律文书总计10份，包括但不限于各类业务合同。就文书内容进行沟通协调，以达到降低潜在法律风险的目的。

四、注销工作持续进行，继续缩减运营开支

为增强企业运营能力，对千德集团已无经营业务的公司进行注销处理，强化企业运营能力并逐次降低运营费用。本月对千德公司及其分公司的注销工作陆续开展，截至本月共计54家分公司完成注销工作。

五、业务余额存量的核查工作已基本完成，现已开展出借人登记材料的复核工作

《出借人咨询与服务合同》复核工作本月已基本完成。本月协会工作组对接出借人登记纸质版材料共计4000余份，并赴天津和牡丹江协助进行出借人登记，共登记149人。协会工作组对接收的《出借人核对登记表》以及登记材料的完整性开展核查工作，已进行916份。

六、持续跟进各类诉讼案件

本月跟进千德公司诉讼案件共计2件，协助准备立案、开庭手续及各类证据材料，为业务退出工作提供支持。其中新增拟开庭合同纠纷案件1件。

对全部案件的立案及出庭手续以及相关证据材料的准备工作按照法院审理流程及要求进行，对案件进行分类管理并跟踪处理进程。

请广大出借人理性维权，不信谣、不传谣、不参与各类非法聚集活动，配合政府部门工作，支持行业协会监督千德公司运营并回收债权资金，支持协会指导千德公司开展的出借人登记工作。待公司资产全面核查完成后，并完成登记材料的复核工作。再行统一制定兑付方案，妥善安排兑付事宜。

沈阳互联网金融行业协会
2019年11月30日

辽宁新亚投资管理有限公司线下业务退出进展情况通报

2019年11月，互金协会新亚公司业务退出工作组工作侧重点为归集资金、缩减企业运营支出，开展债权申报工作，核查企业资产并全面开展《出借人咨询与服务合同》复核工作以保障出借人合法权益。

关联企业调查工作围绕已归集到证、章、照的监管使用展开，对在营企业日常业务合同进行审查协调，降低法律风险，并对企业整体运作情况进行全面清查。本月各项工作具体进展情况如下：

一、相关资料印章接管情况

项目组成立后，根据新亚控股关联企业的基本情况，在初步确定企业继续营业并自行管理财产及营业事务的情况下，在确保企业财产安全、保障企业正常生产经营的基本需要、保证项目组实施有效监管的原则下，对财务印章以及银行账户等主要资料进行了接管。

1.印章方面，项目组要求企业安排统一地点保管43家企业财务印章，其中主体公司28家，分公司15家。指派专门的印章保管员，对财务印章使用进行严格监管。

2.网银盾方面，项目组已接管47个账户，涉及35家公司，其中主体公司22家（33个账户），分公司13家（14个账户）；项目组已经将所有网银盾在其工作地点妥善保管。

二、日常运营情况

2019年11月01日至2019年11月30日，收入34.00万元，实际对外支付38.37万元。11月30日新亚公司主账户资金结余11.19万元。

三、关联企业法律调查工作稳步进行

对新亚公司及其关联企业的调查工作本月围绕确认关联公司及印鉴归集工作展开。全面推进业务合同、协议等各类文书的修改审查工作，以监管业务退出进程以及关联公司日常经营及运转情况。各方面工作进展情况如下:

（一）归集关联公司印鉴，明确组织体系

截止到2019年11月30日，共确认包括退出主体及关联公司（不包括分公司）共计49家，已归集33家关联公司公章30个，合同章19个，法人章40个，营业执照正本29份，副本29份，开户许可证26份，机构信用信息代码证23份，其他文件：14份。

14家关联公司分公司公章15个，合同章4个，法人章15个，营业执照正本16份，副本15份，开户许可证14份，机构信息代码证14份，其他文件0份。

合计：

公章45个，合同章23个，法人章55个，营业执照正本45份，副本44份，开户许可证40份，机构信用代码证37，其他文件14份。

（二）协助使用相关印鉴，落实监管职能

对已归集证、章、照分类存档，审核各类用印流程总计21次，根据用印事项协助使用相关印鉴。外地跟章3次。

（三）继续进行法律文书审查工作，降低潜在法律风险

本月协助企业起草、修改、审查各类法律文书总计10份，包括但不限于解除协议、通知函、诉讼材料。就文书内容进行沟通协调，以达到降低潜在法律风险的目的。

四、开展债权申报工作，为出借人登记材料核查工作进行前置准备工作

目前债权登记认证系统已经开放，登记目标人数4177人，目标金额合计人民币748,067,088元。截止本周，已有 3260认证成功，累计金额为人民币592, 661,368元，占目标金额的79.23%，另有132人认证失败，累计金额为人民币50,507,190元。合计已登记人数3392人，累计金额为人民币643,599,558元，占目标金额的86.04%。请广大出借人及时登录系统填报债权信息，如遇认证失败等问题烦请稍安勿躁，首先核对填写信息是否与该栏目相符，再核对信息是否填写正确，如无法自行解决可拨打电话咨询:024-31176108，024-31176128，024-31176178。

五、对资产端逾期债权诉讼回收进行前置准备

工作组为最大限度回收资金，对资产端已逾期债权的诉讼回收进行前置准备工作，对新亚公司提供的资产端354名借款人的档案信息资料进行核对，根据其签订的《信用咨询及管理服务协议》、《风险声明》等材料中客户姓名、身份证号、电话、合同号、金额、产品、合同期限等信息对出借人明细表进行核对与修正，共计21584份。

请广大出借人理性维权，不信谣、不传谣、不参与各类非法聚集活动，配合政府部门工作，支持行业协会监督新亚公司运营并回收债权资金。待公司资产全面核查完成后，统一制定兑付方案，妥善安排兑付事宜。

沈阳互联网金融行业协会
2019年11月30日