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P2P周报:银保监会将对网络小贷分级管理,宁夏、贵阳发清退名单

P2P 萌萌 零壹财经 2019-09-16

关键词:贵阳网络小贷清退名单银保监会宁夏

一周要闻汇总。
 

一周速览

1、上海:2018年P2P平台非法集资案件集中“爆雷”
2、宁夏再取缔6家P2P平台
3、贵阳公布首批失联、停业和退出等18家P2P名单
4、银保监会:持续整治网贷等互联网金融风险
5、银保监会:将对网络小额贷款进行分级管理
6、杭州打击“现金贷”类套路贷:关停60余个APP
7、深圳公示新一批P2P老赖名单 131人失联
8、中国互金协会:开展网络贷款应以醒目方式明示综合年化成本
9、网贷行业再迎监管风暴,大数据风控中枪
10、P2P清退工作延伸:支付公司、银行被约谈
11、中互金信披:8月出借和借款人数加速流失
12、红岭创投拟进行第18次兑付 仍有172亿待兑付
13、网信公布9家代偿逾期企业名单 总额达11.71亿


 
【监管自律】

1、上海:2018年P2P平台非法集资案件集中“爆雷”


近日,上海检察机关发布《2018年上海金融检察情况通报》。通报显示,2018年,全市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件1364件2089人,批准逮捕1738人。2018年上海金融犯罪案件呈现的特点之一包括:非法集资犯罪案件持续高发,社会危害严重,网络借贷平台实施非法集资案件集中“爆雷”,利用互联网实施的金融犯罪活动呈上升趋势,波及面广,手段快速变化。【详情】

2、宁夏再取缔6家P2P平台

9月9日,宁夏回族自治区防范化解金融风险领导小组办公室通告第二批取缔的P2P平台名单,共涉及铜富客、宁商e贷、有益理财、宁夏贷、宁安贷、川安贷等6家平台。此前的7月26日,宁夏金融办对外通报了首批被取缔P2P机构名单,涉及18家平台。截至目前,宁夏累计已取缔的P2P平台数量达到24家。【详情】

3、贵阳公布首批失联、停业和退出等18家P2P名单

9月10日,贵阳互联网金融协会发布“贵阳市关于P2P网络借贷风险专项整治 第一批僵尸类、失联类、停业类、自愿退出类机构名单的公告”,涉及18家平台。根据名单分类来看,18家P2P平台中,中联农商贷、宜年贷、可乐贷贵商贷等9家为自愿退出平台,广亿贷、权汇财富、点道投资等6家为失联类平台,中国融信贷和卓越红太阳为僵尸类平台,黔城创投为停业平台。

4、银保监会:持续整治网贷等互联网金融风险

银保监会系统召开“不忘初心、牢记使命”主题教育总结大会。银保监会党委书记、主席郭树清主持会议并讲话,中央第二十三指导组组长陈雷出席会议并讲话。郭树清指出,要聚焦打好防范化解金融风险攻坚战,多措并举化解高风险金融机构风险,持续整治网络借贷等互联网金融风险,坚决打击非法金融活动,遏制房地产金融化泡沫化倾向,守住不发生系统性风险的底线。

5、银保监会:将对网络小额贷款进行分级管理

针对互联网小贷公司的规范与发展,中国银保监会普惠金融部表示,已计划对网络小额贷款实施差异化监管,目前正在研究制定全国统一的网络小额贷款监管制度和经营规则,将提高准入门槛,引入分级管理模式,以推动网络小额贷款从业机构扶优限劣、规范发展。

6、杭州打击“现金贷”类套路贷:关停60余个APP

9月11日,杭州市公安局举行新闻通报会,通报今年以来组织开展打击“套路贷”(现金贷)犯罪案件行动成果。7月份以来,杭州警方先后对多个“现金贷”类套路贷犯罪团伙实施集中收网,捣毁“现金贷”类套路贷犯罪团伙8个,抓获违法犯罪人员300余名,其中采取刑事强制措施140余名,关停“现金贷”类套路贷犯罪APP 60余个、端掉犯罪窝点19个,冻结涉案资金、资产约7600余万元,有效震慑了此类犯罪的嚣张势头。
 
7、深圳公示新一批P2P老赖名单 131人失联

9月12日,深圳互联网金融协会发布第八批网贷行业失信人(含失信企业)名单,涉及18家企业和147名自然人。其中,逾期天数最短者为184天,而最长者达1223天。此外,8家企业、123名自然人失联。
 
8、中国互金协会:开展网络贷款应以醒目方式明示综合年化成本,10月将抽查
 
近日,中国互联网金融协会向会员机构发出通知,明确互联网在线贷款综合年化成本的披露和明示自律要求。通知指出,当前一些从业机构仍存在仅以日利率、月利率、服务费等模糊方式开展宣传,所披露的息费与实际借贷成本不一致,致使一些金融消费者做出了错误的判断并参与交易。为此,协会就规范互联网在线贷款综合年化成本披露和明示行为提出了明确的自律要求,要求各会员机构在从事各类互联网在线贷款业务时,应在产品展示、广告、合同、宣传等渠道以醒目方式明示金融消费者所需承担的综合年化成本,对借款人给予清楚的风险警示。协会将于2019年10月开始对部分会员机构进行抽查。【详情】

【行业要闻】
 
9、网贷行业再迎监管风暴 大数据风控中枪


互联网金融行业严监管正在朝着更加纵深的方向迈进。日前,记者从业内人士处获悉,有两家主营大数据风控的信贷服务供应商先后被警方带走或协助调查。9月7日,有消息称,大数据服务公司杭州魔蝎数据科技有限公司疑被警方控制,一位核心高管人员被带走。9月11日,公信宝的运营主体公司,杭州存信数据科技有限公司被杭州市公安局西湖分局古荡派出所查封,业内人士称公信宝被查可能与交易用户敏感数据有关。

10、P2P清退工作延伸:支付公司、银行被约谈

P2P网贷的清退工作开始延伸至相关的金融机构。继多家银行收缩网贷存管业务后,近日,包括北京地区在内的相关监管部门约谈部分第三方支付公司和银行,要求审慎开展或清退P2P支付结算业务,并提交相应的整改方案和清退时间表。

11、中互金信披:8月出借和借款人数加速流失 78家P2P按时披露

据零壹智库统计,截至9月12日,共95家中互金会员单位在中国互联网金融协会登记披露平台公开运营数据。其中81家(部分逾期平台正常公布数据)已披露8月运营数据。8月下旬,中互金的登记披露平台剔除了三家已被立案的平台前海理想金融(理想宝)、金信网和易通贷,新增了两家国资系P2P平台,分别是彩麒麟粤财汇。81家平台中,按时披露8月运营数据的有78家平台,当前出借人数和借款人数下降明显,正在加速流失。【详情】
 
【兑付进展】
 
12、红岭创投拟进行第18次兑付,仍有172亿待兑付


9月9日,红岭创投在其官方发布通知,称平台拟于9月12日(周四)进行第十八次兑付,兑付金额为5000万元。此前,平台已实施十七次兑付安排,合计已兑付约11.5亿元。本次兑付完平台累计兑付约120114万元,剩余待兑付172.32亿元。

13、网信公布9家代偿逾期企业名单,总额达11.71亿

9月10日晚间,网信官方微信发布《担保代偿企业名单(一)》的公告称,现公布第一期集团所属担保机构代偿逾期企业名单:涉及企业9家,代偿总额1,171,178,849.99元。

10月30日-11月1日,零壹财经·零壹智库在上海召开“2019数字信用与风控年会暨零壹财经新金融秋季峰会”。本次峰会特邀全球领先的个人消费信用评估公司FICO教学风控管理课程,1天峰会+2天培训,兵器谱TOP20榜单+奖项,构建数字信用与风控的研讨交流契机。

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