【专栏】原创 | 诈骗罪，没有你想得那样简单......
肖飒 · 零壹财经 2019-06-11 11:21:55 阅读：11625
1完美的犯罪，不仅判刑而且罚钱
说起犯罪，普罗大众的脑海里还是“烧杀抢掠”等暴力镜头，其实，有一种古老的犯罪：诈骗罪，这是一种侵财犯罪，也就是侵犯财产利益的犯罪。在电影中，我们会看到古代的一些市井骗子，通过算命等方式，让受骗者主动交付“改命钱”就是一种典型的诈骗手段。
在我国，诈骗罪的法律渊源是刑法第266条，即诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
请注意，这也就是为何虚拟币的代投“大哥”，被判刑后都会有“罚金”一说。在侵财类犯罪中，既然贪图钱财，就要从钱财上进行制裁，因此，诈骗罪会专门针对被告人进行财产剥夺，这里的财产是合法财产。
也就是说，不仅要被告人把在犯罪中获得的金钱“吐出来”，还要把辛辛苦苦合法赚取的钱也进行部分或全部剥夺。
2聪明反被聪明误
实务里，我们经常会被问到一个问题：飒姐，如何才能保住财产？房子和车子已经卖给同学了，没事了吧？我们还是来看看司法解释的规定吧，飒姐不能打诳语。
根据2011年3月最高法、最高检发布的《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，行为人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让他人，具有下列情形之一的，应当依法追缴：
（一）对方明知是诈骗财物而收取的；
（二）对方无偿取得诈骗财物的；
（三）对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的；（请脑补逛街时突然被陌生男子拦住，问：要苹果手机嘛，便宜）
（四）对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的。（例如，赌博、项目方发虚拟币等）
他人善意取得诈骗财物的，不予追缴。实践里，不动产的善意取得比较多，其他财物较难认定。您可能会问，说自己不知道是诈骗财物不就行了吗？很负责任地说，来到公安机关一般人都会实话实说，没必要为了“钱”而丧失“自由”，毕竟隐匿赃款、赃物构成另一种犯罪。
3第三方支付公司及服务商，法律风险巨大
读者也知道飒姐的朋友圈基本都是金融+科技圈的人士，平时约饭，朋友们总会谈起为形形色色的客户服务，有时候会引起我们的警觉，然后苦口婆心地劝他们抓紧结束合作，不要坠入苦海。
随着互联网深入生活的方方面面，电信诈骗的危害日益凸显，某些商事主体埋头做业务，法律常识匮乏，对某些“非法客户”有意无意中进行了“帮助”，这可能会给自身带来极大的法律风险，飒姐有必要做提示。
根据2016年12月《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，全面严惩关联犯罪，也就是要打击产业链上上下游企业的非法行为。
明知是电信诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现的，依照刑法第312条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。但有证据证明确实不知道的除外：（也就是说，在某种程度上讲，刑事案件的举证责任并非都压在公诉人人身上，嫌疑人及其辩护人也要承担一定的举证义务）
（一）通过使用销售点终端机具（pos）刷卡套现等非法途径，协助转换或者转移财物的；
（二）帮助他人将巨额现金散存于多个银行账户，或在不同银行账户之间频繁划转的；
（三）多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段，帮助他人转账、套现、取现的；
（四）为他人提供非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户后，又帮助他人转账、套现、取现的；
（五）以明显异于市场的价格，通过手机充值、交易游戏点卡等方式套现的。
实施上述行为，事前通谋的，以共同犯罪论处。
4写在最后
实践里，诈骗罪还常见于“托人办事没办成”等情形中。在扫黑除恶行动中，我们也关注到“套路贷”多涉嫌此罪，在此提醒行为人切勿在几个App中反复“诱使”借款人连续借贷，否则，将可能构成套路贷，按照诈骗罪定罪处罚。
同时，我们提醒服务于金融领域的从业者，不要以为自己并未亲自从事“不法行为”就可以安枕无忧，我们必须认真观察自己的客户，除非法律允许（如辩护工作），否则，你的帮助行为可能会导致自身的“共犯”风险和掩饰、隐瞒犯罪所得等刑事风险。
以上就是今天的分享，感恩读者。
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