2月26日P2P风险舆情：车邦贷启动兑付登记银保监会提出防范五大领域风险

网贷佘雨晴零壹财经 2019-02-26

关键词：P2P风险舆情 车邦贷兑付 银保监会

2月26日P2P风险舆情和政策动向.

【案情进展】

1、“甲阳”公司：近日，深圳市公安局罗湖分局发布深圳前海甲阳金融投资服务有限公司（“甲阳“公司）涉嫌非法经营案、非法吸收公众存款案、集资诈骗案最新进展，通报称目前共抓获22人，其中移送检察机关审查起诉21人，批准逮捕1人，网上追逃5人。截止目前共查封房产13套、查扣车辆1台、限制交易车辆2台。

【兑付进展】

2、车邦贷：近日，车邦贷发布《关于进行个人信息登记的通知》，告知出借人因线上道关闭，后续兑付需要通过银行打款方式回款，需要各位出借人登记个人信息，以便打款。但目前，平台尚未披露具体清退兑付方案。根据通知，选择《良性清退公告》第一种兑付方案的，债权的金额为待收本金；选择第二种兑付方案的，债权的金额为纯本金（即总充值减去总提现）；逾期登记的，兑付款将延期至登记后的下一期进行兑付。在此之前，车邦贷已于今年1月2日官网发布公司停止运营的公告。

3、：据相关媒体报道，多位投资人爆料称P2P平台立马理财的理财计划兑付再次延期。该理财计划去年11月受融资主体三胞集团流动资金紧张的影响出现逾期。近日受三胞集团634亿债务危机波及，兑付再次出现延期。

【政策动向】

4、近日，国务院新闻办公室举行新闻发布会，会议围绕坚决打好防范金融风险攻坚战展开。发布会上，银保监会副主席王兆星表示，经过两年努力，各种金融乱象得到有效遏制，各种违法违规经营行为和非法金融活动得到有效治理，金融风险总体上得到了有效控制，但同时也提出防范化解金融风险要做好打持久战的准备，下一阶段，五大领域风险将成为防范重点。

首先是继续加大力度处置银行机构的不良资产，同时要控制新的不良贷款增长。其次要时刻注意防范中小银行保险机构在经济下行和金融市场波动情况下的流动性风险。同时，继续紧盯监管套利、加通道、加杠杆的影子银行活动，包括同业投资、同业理财、委托贷款、通道类信托贷款等业务。

此外，继续紧盯房地产金融风险，要对房地产开发贷款、个人按揭贷款继续实行审慎的贷款标准，特别是严格控制带有投机性的开发和个人贷款，要防止房地产金融风险出现大的问题。最后，要继续和有关部门配合，做好地方政府债务的处置工作，特别是地方政府隐性债务的处置。

5、2月25日，中国银保监会官网对外发布《关于进一步加强金融服务民营企业有关工作的通知》，旨在进一步缓解民营企业融资难融资贵问题。通知中提出要持续优化金融服务体系，抓紧建立“敢贷、愿贷、能贷“的长效机制，公平精准有效开展民营企业授信业务，着力提升民营企业信贷服务效率，从实际出发帮助遭遇风险事件的民营企业融资纾困，推动完善融资服务信息平台，处理好支持民营企业发展与防范金融风险的关系，加大对金融服务民营企业的监管督察力度。

【风险事件】

6、小诺理财：根据中国互联网金融协会全国互联网金融登记披露服务平台上信息显示，截止2019年1月31日，平台金额逾期率为51.4%。除此之外，各大网贷论坛及平台贴吧中，大量投资者反映小诺理财兑付不断逾期，平台关联资管公司多只私募产品兑付也出现延期。同时，平台所属公司和其公司股东诺远控股及旗下多家公司，近日相继经营异常。小诺理财平台披露数据显示1月平台并无新增交易数据，官方表示平台问题源于自身内部系统调整，力争3月初完成试运行恢复兑付。

【其他】

7、2月25日，已被警方立案的在其官网发布关于警方冻结第十四批逾期借款人银行账户的公告，共涉及500名逾期借款客户。自去年12月10日以来，夸客金融共公布了14批逾期借款人信息，总涉及人数11998人。

8、万盈金融逾期兑付后，其控股股东宜宾制药近日披露“抽屉协议“。宜宾制药法务部在接受相关媒体采访时表示根据协议，此前上海富田对宜宾制药有债务问题，因此转让万盈金融80%股份作为担保。上海富田是万盈金融的实际拥有者，而宜宾制药与万盈金融平台产生的一切债务问题无关。万盈金融目前尚无回应。

9、2月25日，公安部在北京召开新闻发布会，表示截至目前，全国公安机关共打掉“套路贷”团伙1664个，共破获诈骗、敲诈、勒索、虚假诉讼等案件21624起，抓获犯罪嫌疑人16349名，查获涉案资产35.3亿余元。

“套路贷”就是新型黑恶犯罪的一种，具有很强的欺骗性，一般以民间借贷为幌子，通过骗取受害人签订虚假合同虚增债务，伪造资金流水等虚假证据，恶意制造违约迫使受害人继续借贷平账，不断垒高债务，最后通过滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索等暴力和软暴力手段催讨债务，达到非法侵占受害人钱财的目的。

“套路贷”犯罪主要有以下几种类型，一是“房贷”类“套路贷”，针对名下有房产的本地客户，二是“车贷”类“套路贷”，针对抵押机动车的客户，三是“现金贷”类“套路贷”，主要针对有消费需求又无经济实力的年轻人、在校大学生、无业人员等群体。

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