零售金融周报(9.6日-9.12日):未设理财子公司的银行或不能新增理财投资;兰州银行首发过会 A股迎第42家上市银行

曾卓
所属专栏:零壹周报合集
零售金融一周监管动态、要闻汇总。


一周速览
 
1、央行新增3000亿元支小再贷款额度,加大对中小微企业纾困帮扶力度;
2、银保监会:二季度银行业消费投诉超过一半与信用卡有关;
3、北京成立金融发展服务公司,为中外资金融机构提供“一站式”服务;
4、未设立理财子公司的银行或不能新增理财投资,中小银行逐步退出理财业务;
5、兰州银行首发过会,A股迎第42家上市银行;
6、11家上市银行的个人住房贷款占比超出监管要求;
7、行业首家:中原消费金融通过DevOps持续交付标准3级评估;
8、杭银消费金融外资股东退出,大股东杭州银行持股增至近43%;
9、京东科技企业快捷支付“易企付”支持使用数字人民币;
10、新浪金融品牌升级为“新浪数科”,头部公司更名成趋势。
 
监管与政策动态
 
证监会研究健全ESG信息披露制度,已取得阶段性成果
 
9月6日,证监会上市部主任李明表示,证监会研究健全ESG信息披露制度已取得阶段性成果。ESG信息披露既要积极也要慎重,要借鉴国际最佳实践,充分考虑我国国情和发展阶段,积极稳妥进行。(新华财经)
 
央行新增3000亿元支小再贷款额度,加大对中小微企业纾困帮扶力度
 
9月9日,央行发布消息,按照国务院常务会议部署,为加大对中小微企业纾困帮扶力度,人民银行新增3000亿元支小再贷款额度,在今年剩余4个月之内以优惠利率发放给符合条件的地方法人银行,支持其增加小微企业和个体工商户贷款,要求贷款平均利率在5.5%左右,引导降低小微企业融资成本。支小再贷款采取“先贷后借”模式发放,地方法人银行先发放小微企业和个体工商户贷款,之后等额申请支小再贷款,以确保再贷款政策的精准和直达作用。(东方财富)
 
银保监会:二季度银行业消费投诉超过一半与信用卡有关
 
9月9日,银保监会消费者权益保护局发布了《关于2021年第二季度银行业消费投诉情况的通报》(以下简称《通报》)。《通报》指出,2021年第二季度,银保监会及其派出机构共接收并转送银行业消费投诉84424件,较2020年第二季度同比增长25.5%。涉及信用卡业务投诉46273件,占投诉总量的54.8%。(人民网)
 
中共中央、国务院:支持将国家扩大金融业对外开放的政策措施在前海合作区落地实施
 
9月6日,中共中央、国务院印发《全面深化前海深港现代服务业合作区改革开放方案》,方案提出,提升国家金融业对外开放试验示范窗口和跨境人民币业务创新试验区功能,支持将国家扩大金融业对外开放的政策措施在前海合作区落地实施,在与香港金融市场互联互通、人民币跨境使用、外汇管理便利化等领域先行先试。开展本外币合一银行账户试点,为市场主体提供优质、安全、高效的银行账户服务。支持符合条件的金融机构开展跨境证券投资等业务。支持香港交易所前海联合交易中心依法合规开展大宗商品现货交易。(新华社)
 
央行范一飞:将出台新阶段金融科技发展规划
 
9月10日,在2021中国(北京)数字金融论坛上,人民银行副行长范一飞表示,人民银行将在前期工作基础上出台新阶段金融科技发展规划,引导金融业稳妥发展金融科技、加快数字化转型。(财联社)
 
北京成立金融发展服务公司,为中外资金融机构提供“一站式”服务
 
9月7日,北京市地方金融监督管理局与北京祥龙资产经营有限责任公司战略合作协议签约仪式在2021年服贸会首钢园新闻发布厅举行。在北京市金融监管局的支持和推动下,由祥龙公司出资,携手设立北京金融发展服务有限公司,为在京重要中外资金融机构、金融企业在政策辅导、设立协调、人才服务、办公选址、医疗健康、子女入学、交通出行等方面提供国际化、市场化、专业化、标准化的一站式、全生命周期管家式服务。(贝壳财经)
 
广东银保监局已成立金融支持粤澳深度合作区建设的领导小组
 
9月6日,广东银保监局已经成立了金融支持粤澳深度合作区建设的领导小组,主要负责同志已第一时间赶赴横琴,与政府、企业、银行保险机构深入探讨粤澳金融融合发展的改革创新举措,为金融支持横琴粤澳深度合作区建设提出建言30余条。目前,广东银保监局正在加大政策研究力度,逐项研究创新政策落实落地和完善相关制度体系的意见建议,为合作区深化金融改革开放提供政策依据。(上证报)
 
港交所:正研究建立粤港澳统一碳市场
 
9月6日,港交所绿色及可持续发展金融主管许淑娴表示,香港难以建立一个独立的碳排放限额市场,因此正与地区性的广东及深圳碳交易所沟通,希望借助对方经验,研究建立粤港澳统一碳市场。许淑娴出席香港立法会财经事务委员会会议时表示,将与证监会共同研究,期望利用债券通及沪深港通等现有渠道,年底前将投资者带入大湾区统一碳市场。(界面新闻)
 
行业及机构动态
 
【银行动态】
 
未设立理财子公司的银行或不能新增理财投资,中小银行逐步退出理财业务
 
9月8日,有市场传言称,未设立理财子公司的银行将无法再新增理财业务,即存量规模锁定,逐步消化。至少三名独立信源确认了该消息,但他们同时也表示,尚未接到相关正式通知。一位接近监管人士表示,根据目前情况来看,消息基本确定属实,大方向是这样的,不过具体的时间节点等细节问题尚不明确。多位银行高管也表示该消息属实,没有理财子公司的银行按规定以后可能不能再新增理财投资。(21财经)
 
中信银行遭罚185万元,因信贷资金被挪用等四项违规
 
9月8日,中国银保监会重庆银保监局更新一则处罚。罚单显示,中信银行重庆分行因贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用、贷款风险分类不准确、违规设立时点性规模考评指标等4项原因被罚185万元,相关负责人胡波被给予警告。
 
据不完全统计,今年以来,中信银行已收到1张央行天价罚单,以及至少18张(包括上述罚单)由银保监会及地方监管局开出的罚单,处罚金额共计近4800万元,其中超过80万的大额罚单至少有8张。(蓝鲸财经)
 
兰州银行首发过会,A股迎第42家上市银行
 
9月9日,来自证监会官网发布的信息显示,兰州银行的首发申请已通过发审委审核,A股IPO顺利过会。此次过会后,兰州银行将成为继甘肃银行之后甘肃省内第二家上市银行、首家甘肃省A股上市银行,也有望成为今年A股第5家上市银行。(北京商报)
 
东莞农商行通过港交所聆讯,预计募集10亿美元
 
9月8日,据港交所披露,东莞农商行已通过港交所上市聆讯,招商证券、招银国际、农银国际、工银国际为其联席保荐人。成功上市后,东莞农商银行有望成为广东省第二家上市农商银行,全国第13家上市农商银行,同时也是H股上市的第4家农商银行。(新浪财经)
 
上海农商行一周连领三张罚单,罚没近千万元
 
9月7日,上海银保监局披露关于对上海农商行的两则行政处罚信息,主要违法违规事实包括2019年该行未按规定报送监管数据;2018年9月至2019年12月,该行理财业务未按规定进行信息披露;2018年9月至2019年12月,该行理财业务未按规定进行信息披露;该行2018年年度报告部分信息披露不符合监管要求;2019年6月至10月,该行违规向部分关系人发放信用贷款;2018年2月,该行未按规定开展关联交易。基于此,上海农商行被要求责令改正,并分别处罚没款130.57万元、115万元。
 
此前在9月3日,因存在未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违法行为,中国人民银行上海分行对上海农商行罚款740万元。(金融界)
 
华瑞银行遭罚520万元,涉11项违规
 
9月7日,上海银保监局发布消息称,华瑞银行因11项违法违规行为被责令改正,并被罚没520.58万元。罚单中提到的违法违规行为涉及信息披露、贷款、同业业务等违法违规事实。针对上述罚单所提到违法事实的整改情况,华瑞银行表示,“我行高度重视监管提出的问题,近两年来,已按照监管意见和要求,开展自查自纠、持续全面整改,目前大部分问题已经完成整改,其他问题已取得阶段性进展”。(北京商报)
 
11家上市银行的个人住房贷款占比超出监管要求
 
9月7日,根据41家A股上市银行披露的涉房贷款比例数据,目前仍有11家银行的个人住房贷款占比超出监管要求,10家银行的房地产业贷款超出“红线”。另一方面,上市银行涉房贷款的不良贷款率也明显上升,资产质量承压。分析人士表示,仍有部分银行存在较大整改压力,由于监管规定了2-4年的过渡期,预计绝大部分银行能够完成整改。(证券时报)
 
北辰山中小银行金融科技联盟(BFAB)成立
 
9月9日,在首届“北辰山中小银行金融科技论坛”上,北辰山中小银行金融科技联盟(BFAB)成立。联盟由中国科学院预测科学研究中心、厦门国际银行联合发起,富邦华一银行、兰州银行、上海财经大学金融学院等30家银行同业机构、互联网金融机构、知名院校等共同成立。
 
联盟以“协同创新、优势互补、互利合作、共赢发展”为宗旨,以“自愿、平等、开放、互利”为原则,旨在打造中小商业银行信息共享、资源共享、知识共享、智慧共享、科技共享的全面合作平台,推动成员间信息交流、业务合作、能力提升、战略协作以及科技赋能,不断强化对实体经济的服务和支持。(中青网)
 
【头部消费金融公司动态】 
 
行业首家:中原消费金融通过DevOps持续交付标准3级评估
 
9月9日,中国信息通信研究院发布DevOps标准持续交付第十三批评估结果。中原消费金融本次参评项目——新一代消费信贷系统,顺利通过由中国信息通信研究院开展的《研发运营一体化(DevOps)能力成熟度模型》持续交付3级评估。值得注意的是,中原消费金融也是消费金融行业第一家通过持续交付3级评估的企业。
 
DevOps是一组过程、方法与系统的统称,用于促进开发应用程序软件工程、技术运营和质量保障部门之间的沟通、协作与整合。(界面新闻)
 
杭银消费金融外资股东退出,大股东杭州银行持股增至近43%
 
9月10日,银保监会已批复杭银消费金融股权变更请示,同意杭州银行受让西班牙对外银行持有的杭银消费金融15000万股股权。另据杭州银行2021年半年报披露,该行在6月受让海亮集团有限公司所持杭银消费金融全部股份,杭州银行对杭银消费金融持股增加至42.95%。(消金界)
 
陕西长银消费金融2.52亿元股权被冻结
 
9月8日,国家企业信用信息公示系统显示,陕西长银消费金融近期出现一条司法协助信息,其股东北京意德辰翔投资有限公司被列为被执行人,并冻结所持有的长银消费金融股权,涉及数额2.52亿元,冻结期限为一年。(消费金融频道)
 
兴业消费金融“兴晴”系列ABS累计发行规模破100亿元
 
9月10日,兴业消费金融在全国银行间债券市场成功发行“兴晴2021年第二期个人消费贷款资产支持证券”(下称“兴晴2021-2”)。“兴晴2021-2”发行规模20亿元,分为优先A档(AAAsf)、优先B档(AA+sf)、优先C档(中债资信AA-sf/联合资信AAsf)和次级档。本期项目发行后,由兴业消费金融发起设立的“兴晴”系列ABS累计发行规模突破100亿元,常态化发行基础更加扎实,为盘活存量资产、提升普惠金融服务能力增添动能。(WEMONEY研究室)
 
翼支付与中行合作上线数字人民币钱包
 
9月7日,中国电信翼支付与中国银行合作的数字人民币钱包应用正式上线。用户可在翼支付APP中)一键开启数字人民币钱包,在通过实名认证、绑定银行卡后,即可通过数字人民币进行存银行、换数币、转账等操作。此外,翼支付还将推出数字人民币商城,用户可以获取通用立减券,同时电信本网用户还可以在商城中进行话费充值。(第一财经)
 
【头部金融科技公司动态】
 
金融壹账通举办开放日,加速新五年“一体两翼”战略升级
 
9月10日,中国平安旗下商业科技云服务平台金融壹账通举行以“专业,科技创造价值”为题的开放日活动,正式对外宣布公司“一体两翼”的战略升级,通过对低投产业务的压缩和业务结构的持续调优,助力金融服务生态实现数字化转型。
 
金融壹账通副总经理、董秘兼企业金融CEO费轶明表示,“一体”指以服务金融机构数字化转型为主体,赋能金融机构提效率、提服务、降成本、降风险;“两翼”指要构建政府监管和企业用户生态、拓展境外市场,通过科技赋能助力金融服务生态数字化转型。(中新经纬)
 
京东科技企业快捷支付“易企付”支持使用数字人民币
 
9月6日,在2021年服贸会的金融服务专题展上,京东科技携在数字人民币试点过程中的供应链+场景+技术的服务实践重磅亮相,并重点发布了数字人民币在企业采购领域的ToB支付技术解决方案。企业快捷支付产品“易企付”作为企业支付领域的创新产品,在支持企业对公户的基础上,增加数字人民币支付能力,拓宽了数字人民币在B端场景的试点应用。(中新经纬)
 
招行原行长马蔚华成立盟浪科技公司,核心团队来自世界500强企业高管
 
9月9日,盟浪可持续数字科技(深圳)有限责任公司正式宣布成立,该公司是一家专注于可持续发展价值服务的综合解决方案提供商。盟浪由招商银行原行长马蔚华发起创立并任董事长,核心团队来自招商银行、工商银行、IBM、中兴通讯等世界500强企业高管。(证券时报)
 
新浪金融品牌升级为“新浪数科”,头部公司更名成趋势
 
9月8日,新浪旗下金融业务板块新浪金融宣布,品牌正式升级为“新浪数科”。新浪数科相关负责人表示,此举是为了满足不断增长的企业级金融科技业务发展需要,同时也是在数字金融时代全面构建B端金融科技服务和C端数字金融产品的长远规划和战略部署。
 
此前,京东金融、360金融、同程金服等金融科技公司相继更名,从“金融”升级为“数科”成为近两年的趋势。零壹研究院院长于百程表示,金融科技公司更多是为持牌金融机构提供服务,业务强调的是数字科技属性,更名为“数科”符合监管趋势,此外,数字科技的定位也更利于其在融资和上市时提升估值。(蓝鲸财经、国际金融报)
 
天星数科亮相服贸会,携手北京文投服务产业实体
 
9月2日-7日举行的2021年中国国际服务贸易交易会(简称服贸会)上,天星数科与北京文投集团子公司北京北文资产管理有限公司正式达成了战略合作。在文化供应链金融、文化贸易、文化项目投融资及孵化等领域,天星数科将以SaaS保理云平台等为基础,助力北京北文资产管理有限公司,帮其供应链上下游客户实现在线融资、降低融资成本、提高融资效率、加速资金周转,构建良好的供应链生态圈。双方合作搭建的文化产业供应链综合服务平台已上线运行,该平台已在一些细分领域展开业务合作。(WEMONEY研究室)

END.

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