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央行2020 年一季度金融机构贷款投向统计报告

监管 中国人民银行 零壹财经 2020-04-26

关键词:央行统计报告金融机构贷款投向绿色贷款普惠金融贷款

一季度末,人民币普惠金融领域贷款余额 18.33 万亿元,同比增长 17.7%
据央行官网4月24日消息,央行公布了一季度金融机构贷款投向统计报告。根据报告,2020年一季度末,金融机构人民币各项贷款余额 160.21 万亿元,同比增长 12.7%;一季度增加 7.1 万亿元,同比多增 1.29 万亿元。一季度末,人民币普惠金融领域贷款余额 18.33 万亿元,同比增长 17.7%,增速比上年末高 0.6 个百分点,一季度增加 1.03 万亿元,同比多增 3135 亿元。

贷款投向呈现以下特点:企事业单位贷款加速增长;工业中长期贷款增速稳步提高,不含房地产业的服务业中长期贷款增速明显提升;普惠金融领域贷款保持较快增长;绿色信贷保持较快增长;“三农”贷款增速回升;房地产贷款增幅持续回落;住户经营性贷款平稳增长。

附:2020 年一季度金融机构贷款投向统计报告

人民银行统计,2020 年一季度末,金融机构人民币各项贷款余额 160.21 万亿元,同比增长 12.7%;一季度增加 7.1 万亿元,同比多增 1.29 万亿元。贷款投向呈现以下特点。

一、企事业单位贷款加速增长

2020 年一季度末,本外币企事业单位贷款余额 104.64 万亿元,同比增长 12.0%,比上年末高 1.5 个百分点;一季度增加 6.27万亿元,同比多增 1.81 万亿元。

分期限看,短期贷款及票据融资余额 41.55 万亿元,同比增长 12.4%,比上年末高 3.4 个百分点,一季度增加 3.12 万亿元,同比多增 1.29 万亿元;中长期贷款余额 60.35 万亿元,同比增长 11.8%,比上年末高 0.2 个百分点,一季度增加 3.07 万亿元,同比多增 5204 亿元。

从用途看,固定资产贷款余额 44.85 万亿元,同比增长 11.3%,与上年末持平;经营性贷款余额 43.0 万亿元,同比增长 9.7%,比上年末高 3.5 个百分点。

二、工业中长期贷款增速稳步提高,不含房地产业的服务业中长期贷款增速明显提升

2020 年一季度末,本外币工业中长期贷款余额 9.6 万亿元,同比增长 8.3%,比上年末高 1.5 个百分点;一季度增加 4287 亿 元,同比多增 1543 亿元。其中,重工业中长期贷款余额 8.39 万亿元,同比增长 7.1%,比上年末高 1.3 个百分点;轻工业中长期贷款余额 1.21 万亿元,同比增长 17.3%,比上年末高 2.7 个百分点。

2020 年一季度末,本外币服务业中长期贷款余额 41.64 万亿元,一季度增加 2.23 万亿元,同比多增 3119 亿元,同比增长 12.9%,比上年末低 0.1 个百分点。不含房地产业的服务业中长期贷款余额同比增长 14.0%,比上年末高 0.4 个百分点,比同期全部产业中长期贷款增速高 2 个百分点。房地产业中长期贷款余额同比增长 10.5%,比上年末低 0.9 个百分点。

三、普惠金融领域贷款保持较快增长

2020 年一季度末,人民币普惠金融领域贷款【1】余额 18.33 万亿元,同比增长 17.7%,增速比上年末高 0.6 个百分点,一季度增加 1.03 万亿元,同比多增 3135 亿元。

2020 年一季度末,普惠小微贷款余额 12.41 万亿元,同比增长 23.6%,增速分别比上月末和上年末高 2.6 个和 0.5 个百分点;一季度增加 8405 亿元,同比多增 2876 亿元。农户生产经营贷款余额 5.54 万亿元,同比增长 6.9%;创业担保贷款余额 1516亿元,同比增长 33.9%;助学贷款余额 1156 亿元,同比增长 12.4%。

2020 年一季度末,建档立卡贫困人口贷款余额 2150 亿元。考虑已脱贫不脱政策的情况,建档立卡贫困人口及已脱贫人口贷款余额 7281 亿元。

1.依据《中国人民银行关于对普惠金融实施定向降准的通知》(银发﹝2017﹞222号)和《中国人民银行关于调整普惠金融定向降准有关考核标准的通知》(银发﹝2018﹞351 号),普惠金融领域贷款包括单户授信 1000 万元以下的小微型企业贷款、个体工商户经营性贷款、小微企业主经营性贷款、农户生产经营贷款、建档立卡贫困人口贷款、创业担保贷款和助学贷款。

四、绿色信贷保持较快增长

2020 年一季度末,本外币绿色贷款【2】余额 10.46 万亿元,余额比年初增长 5.3%,折年增长率 19.1%。其中,单位绿色贷款余额 10.43 万亿元,占同期企事业单位贷款余额的 10.0%。

分用途看,基础设施绿色升级产业贷款和清洁能源产业贷款余额分别为 5.04 万亿元和 2.9 万亿元,比年初分别增长 6.0%和2.9%。分行业看,交通运输、仓储和邮政业绿色贷款余额 3.35万亿元,比年初增长 4.6%;电力、热力、燃气及水生产和供应业绿色贷款余额 3.11 万亿元,比年初增长 3.3%。

2.绿色贷款是指金融机构为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用等经济活动,发放给企(事)业法人、国家规定可以作为借款人的其他组织或个人,用于投向节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级和绿色服务等领域的贷款。

五、“三农”贷款增速回升

2020 年一季度末,本外币涉农贷款余额 36.74 万亿元,同比增长 9.0%,比上月末高 0.9 个百分点;一季度增加 1.72 万亿元,同比多增 5214 亿元。

2020 年一季度末,农村(县及县以下)贷款余额 30.19 万亿元,同比增长 9.8%,比上月末高 1.1 个百分点,一季度增加 1.48万亿元,同比多增 4559 亿元;农户贷款余额 10.7 万亿元,同比增长 11.9%,比上月末高 0.5 个百分点,一季度增加 3902 亿元,同比少增 90 亿元;农业贷款余额 4.13 万亿元,同比增长 3.3%,比上月末高 2.1 个百分点,一季度增加 1966 亿元,同比多增 919亿元。

六、房地产贷款增幅持续回落

2020 年一季度末,人民币房地产贷款余额 46.16 万亿元,同比增长 13.9%,增速比上年末低 0.9 个百分点,连续 20 个月回落;一季度增加 1.75 万亿元,占同期人民币各项贷款增量的24.6%,比上年全年水平低 9.4 个百分点。

2020 年一季度末,房地产开发贷款余额 11.89 万亿元,同比增长 9.6%,增速比上年末低 0.5 个百分点。其中,保障性住房开发贷款余额 4.73 万亿元,同比增长 3.9%,比上年末低 2.8个百分点。个人住房贷款余额 31.15 万亿元,同比增长 15.9%,比上年末低 0.8 个百分点。

七、住户经营性贷款平稳增长

2020 年一季度末,本外币住户贷款余额 56.53 万亿元,同比增长 13.7%,比上年末低 1.8 个百分点;一季度增加 1.20 万亿元,同比少增 6044 亿元。

2020 年一季度末,本外币住户经营性贷款余额 11.84 万亿元,同比增长 13.0%,比上年末高 0.5 个百分点,一季度增加 4864亿元,同比多增 1025 亿元。住户消费性贷款余额 44.7 万亿元,同比增长 13.9%,比上年末低 2.4 个百分点,一季度增加 7181亿元,同比少增 7070 亿元。
 

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