P2P周报：玖富拟上市轻易贷预迁址百乘金科被警方控制

P2P 飞鸟零壹财经 2019-07-29 阅读：53848

关键词：轻易贷 玖富 周报 警方 百乘金科

上周（7.22-7.28）P2P网贷行业监管自律动向、平台动态、案情进展等。

新鲜事速报
1."排查+叫停"监管对网贷捆绑意外险说不
2.云南合计公示67家拟退出的网贷机构
3.上市平台点牛金融悄悄搬家，只因出借人维权惹的祸？
4.网利宝上市公司股东:对平台无赔偿义务
5.待付22亿，信融财富宣布良性退出曾为AMC处置P2P不良资产首单
6.银行存管业务再收紧！新安银行与30家P2P平台解除协议
7.玖富拟赴美IPO2018年净利润19.75亿元
8.河北最大P2P平台轻易贷拟迁入北京
9.待还33亿元的付融宝，正式立案了！
10.鑫合汇案进展:44人被捕新冻结35个银行账户
11.上海平台魔房宝涉嫌非法吸存实控人被批捕
12.宁波鼎亨汇通涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查
13.蜂涌理财实控人被依法逮捕
14.百乘金科所在楼层被警方控制旗下有金蛋理财和房互网
15."去投网"注册资本增至5亿元

【监管自律】

1、"排查+叫停"监管对网贷捆绑意外险说不

在"防风险、严监管"的主基调下，金融监管力度不断加大。据了解监管部门7月22日向各财险公司下发通知，要求立即全面组织排查与现金贷等网贷平台合作开展意外伤害保险业务的情况，并立即停止上述相关业务。据业内人士透露，此次"排查+叫停"旨在进一步规范财险公司意外险业务销售行为，切实保护消费者的合法权益。

简评：保险和网贷离婚进行时。

2、云南合计公示67家拟退出的网贷机构

近日，云南省地方金融监督管理局发布《关于网络借贷信息中介机构市场退出的公示（第四批）》，此次公布名单显示共7家机构。目前云南已公布67家拟退出的网贷机构，其中第一批27家、第二批25家、第三批8家。

简评：注意，这7家机构已被公示退出市场了！

【平台动态】

3、上市平台点牛金融悄悄搬家，只因出借人维权惹的祸？

7月22日，美股上市公司点牛金融（NASDAQ：DNJR)）在上海办公地点张贴了《点牛金融办公室变更公告》，但有公司员工反馈称此前未接到任何通知。

根据公告内容显示，公司搬离办公地点主要是由于部分出借人不理性频频上门恶意骚扰所致。从公告内容来看，主要声明了以下几点：

1）因失实报道，借款人存在侥幸心理产生恶意逾期；
2）平台正在着手解决，已经开始准备2000万美元的再融资方案，但时间尚不能确定；
3）平台由于部分不理性出借人恶意骚扰、干扰平台正常运营，导致运营管理压力较大；
4）为维护正常运营，选择搬离办公室，但具体地址会在运营稳定后通知。【详情】

简评：去年有家平台“安心贷”也是这个原因，然后迁往西藏，没迁完就进去了。

4、网利宝上市公司股东:对平台无赔偿义务

7月23日，已立案P2P平台网利宝的上市公司股东--鸿利智汇集团股份有限公司（下简称"鸿利智汇"，证券代码：300219）发布《关于对深圳证券交易所关注函回复的公告》

在被深交所问询是否对网利宝承担平台项目有关赔偿义务时，鸿利智汇回应称，2015年5月，公司间接持股的子公司鸿利（BVI）有限公司以1000万美元认购开曼网利10%的B类优先股，鸿利（BVI）有限公司是开曼网利的优先股股东，开曼网利的子公司通过协议控制网利宝的运营主体北京网利。公司仅投资了开曼网利，也不参与网利宝平台项目的运营，并不存在对平台项目逾期债务兜底赔偿义务。

简评：别问，问就是“雨我无瓜”。

5、待付22亿，信融财富宣布良性退出曾为AMC处置P2P不良资产首单

7月23日，信融财富公告正式宣布退出P2P业务、启动良性清退。公告显示当融财富共13500多出借人，应付金额总计22亿元，其中本金约15亿元，平台兑付将按照先本金后收益的方式进行。

对于退出原因，公告解释称：自行业危机后，P2P网贷的经营环境一直没有改善，加之经济大环境恶化，因此选择顺应国家号召，按照《深圳市网络借贷中介机构良性退出指引》的政策要求良性退出。

去年12月，信融财富曾发布公告称：四大AMC之一天津分公司对其借款项目2000万本金已全额垫付到账，那也是AMC介入P2P网贷不良资产的首单。【详情】

简评：《P2P网贷再出发报告》中曾明确表示，东方资产与信融财富的首单不具备代表性，P2P不良资产处置存在诸多困难，至今也再无AMC介入的的突破性成果出现。

6、银行存管业务再收紧！新安银行与30家P2P平台解除协议

备案遥遥无期，行业清退持续进行，银行与P2P平台的资金存管合作也频生变数，主动暂停、提高门槛、直接解约。

近日，新安银行在其官网发布《关于解除与部分P2P平台网贷资金存管协议的公告》，要求相关的平台立即、完整撤销与新安银行开展网贷资金存管业务合作的相关宣传，并及时告知平台用户等相关方面双方合作终止的事实。自今年1月以来，新安银行已前后5次公告解除与P2P平台网贷资金存管协议，共涉及30家平台。【详情】

7、玖富拟赴美IPO 2018年净利润19.75亿元

7月25日，金融科技公司玖富向美国证券交易委员会提交了招股书。公司尚未决定在纳斯达克还是纽交所挂牌，计划交易代码为"JFG"，最高募额1.5亿美元招股书显示玖富公司收入主要来自平台的在线贷款信息中介服务，其产生的收入在2016年、2017年与2018年分别占公司总收入的99.7％、99.4％和97.0％。

玖富成立于2006年，旗下品牌包括、玖富万卡、悟空理财、玖富金融（原玖富钱包）、、玖富证券等。【详情】

8、河北最大P2P平台轻易贷拟迁入北京

7月24日北京丽泽金融商务区管理委员会下发通知函，内容显示北京丽泽金融商务区管委会已经同意轻易贷迁入北京丽泽金融商务区，并通知轻易贷尽快出具迁入函。

轻易贷也在官方微信中表示，在接到北京丽泽金融商务区的邀请后，轻易贷已正式启动迁址手续，迁址不会影响平台的正常运营。

【案件进展】

9、待还33亿元的付融宝，正式立案了！

近日，负面缠身的付融宝有了最新进展，南京市公安局建邺分局正式对外发布公告称"付融宝已于4月17日因涉嫌非法集资诈骗罪被立案侦查"。

其实控人梁某某因涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，吴某某、崔某某、朱某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，已于5月24日经建邺区人民检察院批准执行逮捕。据了解，付融宝（运营主体：江苏宝贝金融信息服务有限公司）成立于2009年9月，截至2018年6月时，平台累计借贷金额为161.87亿元，借贷余额为33.17亿元，彼时平台显示的逾期率为0。【详情】

10、鑫合汇案进展:44人被捕新冻结35个银行账户

7月26日，杭州市拱墅区人民政府官网发布《关于陈某生等人涉嫌非法吸收公众存款案的情况通报》。

公告显示杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司（鑫合汇）陈某生等人涉嫌非法吸收公众存款案最新进展情况，目前新增采取刑事强制措施20人，共计采取刑事强制措施44人。新增冻结银行账户35个，累计冻结银行账户432个、资金1亿余元；累计扣押资金1.3亿余元；累计冻结股票账户25个、股票1136万股；累计查封房产49处、查扣机动车37辆。

根据鑫合汇2018年7月运营报告显示，截止2018年7月份，平台累计成交额2124.19亿元，借贷余额为31.65亿元。

11.上海平台魔房宝涉嫌非法吸存实控人被批捕

近日，上海市公安局奉贤分局官方微博日前发布关于"魔房宝"的案件侦办情况通报，称魔房宝平台实际控制人凌某因涉嫌非法吸收公众存款罪，经检察院相关批准已被公安机关依法执行逮捕。

警方已冻结魔房宝平台等关联公司11个涉案的银行账户，并全力追查其余涉案资产。目前，案件正在进一步审理中。

12.宁波鼎亨汇通涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查

2019年7月24日宁波市公安局鄞州分局发布《警方公告》，称根据群众举报，对宁波鼎亨汇通企业管理咨询有限公司("鼎亨汇通")涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

13.蜂涌理财实控人被依法逮捕

蜂涌理财平台实控人杜某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，经检查机关批准已被依法逮捕，案件在进一步审理中。警方已冻结平台涉案银行账户，全力追查涉案资产，同时已经获取电子数据和第三方支付数据，聘请司法审计机构进行审计。

14.百乘金科所在楼层被警方控制

2019年7月26日晚间，知情人士透露，北京市朝阳区北辰世纪中心6层、16层的北京百乘金科科技有限公司（简称"百乘金科"）于当天下午5点开始被警方控制，原因不详。

现场有群众称，是北京警察配合河南警察查案。

百乘金科旗下拥有房抵贷平台房互网、P2P网贷平台金蛋理财。

15."去投网"注册资本增至5亿元

7月28日，去投网运营主体北京恒远鑫达投资管理有限公司注册资本增资至5亿元，国家企业信用信息公示系统网站信息已经变更完毕。

据其官网介绍，截至2019年7月1日，去投网累计交易总额1.30亿，借贷余额6033万。

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