P2P周报：团贷网立案口袋理财被查，新增2家银行通过资金存管测评

P2P 小熊零壹财经 2019-04-01 阅读：38906

关键词：P2P测评 P2P网贷 周报 团贷网立案 口袋理财

上周（2月第4周）平台发展动态，监管动态和风险事件。

【平台动态】

微贷网发布2018年第四季度及全年财报：连续三年实现盈利增长

3月27日，微贷网（NYSE：WEI）发布了其2018年第四季度及全年未经审计的财务报告。报告显示，2018年微贷网全年净收入为39.135亿元，同比增长10.4%；净利润7.112亿元，同比增长38.0%。其中，第四季度净收入为9.935亿元,上季度为10.367亿元；净利润为1.332亿元，上季度为2.151亿元。【详情】

简评：整体而言，尽管2018年外部环境困难重重，微贷网依旧实现了盈利持续增长，表现相对亮眼。可以预见，随着监管的推进以及行业的不断净化，以头部平台为代表的网贷行业将迎来新的成长契机。

和信贷向云锋金融发行2000万美元优先无抵押票据

北京时间2019年3月28日，和信贷（NSDAQ：HX）宣布向云锋金融集团（“云锋金融”）旗下子公司管理的豁免公司MajikFundSPC发行2000万美元优先无抵押票据。该票据于2022年到期，按照固定年利率12.0%计息，利息每半年支付一次。

简评：和信贷对零壹财经表示，这笔资金除了用在日常运营外，也会进一步加强技术研发投入，主要是持续完善大数据风控系统等。【详情】

网信控股与美国上市公司HUNT完成合并正式进入美国资本市场

3月24日，网信控股对外公告，与美国上市公司HUNT（NASDAQ:HUNT）完成合并，合并公告经美国证券交易委员会官网对外公布，标志着网信控股经过一系列上市流程，正式进入美国资本市场。

宜人贷业务整合：宜信惠民、宜信普惠整合纳入上市公司

3月25日，宜人贷（NYSE:YRD）官网发布信息进行业务整合，宜信创始人、董事长兼CEO唐宁将出任整合后业务板块的CEO。宜信惠民、宜信普惠、指旺财富三大板块将被整合纳入上市公司体系。整合之后，宜人贷作为上市公司，承担面向大众富裕人群财富管理、抵押及担保类消费贷款、融资租赁、中小企业贷款及其他相关服务或业务。

美东时间3月25日，宜人贷以13.25美元价格收盘，较前日上涨15.72%。宜信方面称，本次架构调整并不是"合并"，而是"整合"，后续各个业务端口还是各自独立运营。【详情】

【监管自律】

深圳互金协发布《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出指引》

3月27日，深圳互联网金融协会发布《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出指引》，《指引》第三章显示需要成立清退组，拟退出网贷机构在向区金融工作部门报备后五个工作日内成立清退组。《指引》提出重大事项表决及监委会工作机制，事关全体出借人共同利益的重大事项应由出借人大会以网络投票表决方式决定。

P2P网贷整治将有新规出台，对注册资本金等有严格规定

3月27日，新京报记者从多位行业及接近监管方人士处获悉，近日，银保监会及部分省份的地方金融监督管理局相关人员在京召开关于P2P网贷风险整治的内部会议。据悉，监管方将出台新的文件，对P2P网贷平台注册资本金等诸多细节方面提出更为严格的规定。目前，该文件正在征求意见中。

简评：零壹财经对目前行业内正常运营的平台进行了分析统计，发现仅54家平台的注册资本为2亿或以上。如果监管方面对注册资本、实缴资本、借贷余额等做出硬性指标要求，合规的平台可能只有几十家，形式非常严峻。【详情】

三湘银行和富滇银行网贷资金存管系统通过测评

3月29日，中国互金协会信息显示，三湘银行网贷资金存管系统V1.0、富滇银行网贷资金存管系统和V1.0和V2.0已于28日通过中互金测评。目前2家银行暂未披露合作的平台名称。据零壹数据不完全统计，P2P平台、用呗金融接入富滇银行存管；、收获宝接入了银行存管。

简评：自2018年9月中国互金协会公布首批银行存管白名单以来，共45家银行已通过资金存管测评，其中33家在中互金官网披露了资金存管对应的P2P平台信息。

【风险事件】

上周共发现问题平台2家，其中立案1家，经侦介入1家。

团贷网实控人唐军、张林投案，关联上市公司派生科技复牌跌停

3月28日消息，东莞市公安局发布情况通报显示，团贷网实控人唐某、张某主动向东莞市公安局投案。东莞市公安局已对“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并依法对唐某、张某采取刑事强制措施。同日，团贷网关联上市公司派生科技停牌。【详情】

最新通报，东莞市公安局已对44名犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施，并成立31个工作组，即日赴各省(市)、自治区，协助当地公安机关开展案件受理、侦查、取证等工作。

关联上市公司派生科技今日复牌，超45万手封单一字跌停。董事长张林、董事余军辞职。

简评：团贷网借贷余额高达145亿，至少涉及22万出借人，是今年以来最大的一起P2P“爆雷”事件，对整个行业特别是投资者的信心影响较大。但这一事件对其他平台来说是个警醒，也许会倒逼其合规经营或知难而退的步伐。

口袋理财：目前正配合公安部门调查平台暂停发标

3月28日，口袋理财发布关于近期运营调整的公告称，3月25日上午被江苏省某地区公安部门调查，公司所有电脑、通讯设备等办公设施当日即被查封，导致平台及员工暂时无法正常运营、办公。

目前，口袋理财正积极配合公安部门的调查，平台暂停发标，用户出借本金在对应出借项目到期还款后均可正常提现。但因提供出借项目利息核算及发放技术支持的设备和人员无法常态化工作，故出借项目收益需延至相关设备和人员恢复正常工作后进行结算和发放。

问题与争议平台：

上周共发现问题与争议平台16家，其中9家平台网站关闭，4家平台清盘。具体如下：