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网贷周报 | 警方通报多个P2P案件新进展 9月问题平台共48家

P2P 萌萌,周星星 · 零壹财经 2018-09-30 阅读:12765

关键词:P2P网贷周报9月问题平台案件金银猫最新进展中融投

本周,警方加大审查力度,中融投、零钱罐、投之家、钱爸爸、金银猫等多家P2P平台案件有最新进展。



【监管自律】

广州市互金整治办:未纳入专项整治的网贷机构做好资金清退工作

9月21日,广州市互金整治办发布《关于转发进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》。广州市互金整治办要求在2016年8月24日之后新成立或新从事网贷业务的网贷机构,以及未在2018年4月25日前提交整改验收申请的网贷机构,立刻停止新发标的,制定资产清收和资金清退工作方案。

同时,广州市互金整治办表示,对于纳入专项整治的网贷机构,鼓励业务量小、待收余额不大或无继续经营P2P网贷业务意愿的机构在完成资金清退后退出市场。点击“查看详情”。

简评:所谓“纳入专项整治的网贷机构”,是指2016年8月24日前设立并从事P2P网络借贷业务,并在2018年4月25日前向注册地市、区互金整治办(金融工作部门)提交了整改验收申请的网贷机构。

全国首审“套路贷”涉黑案件主犯获刑24年

9月26日,天津市红桥区人民法院公开开庭宣判穆某等32人涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织,抢劫、敲诈勒索、非法拘禁、聚众斗殴、非法持有枪支、帮助毁灭证据一案。这也是全国首例开庭审理的“套路贷”涉黑案件。据了解,案件主犯穆嘉一审被判处有期徒刑24年,剥夺政治权利3年,并没收个人全部财产;其他组织成员一审分别被判处有期徒刑22年到10个月不等。点击“查看详情”。

简评:当下,时代的进步、科技的发展,让“套路贷”的方式也开始不断地翻新,作案者的胆量之大也超乎想象。面对贷款乱象,唯有增强防范意识,警惕借贷中任何细则,切忌“有奶就是娘”。

【行业要闻】

公安部网站P2P非法集资投资人登记增至110家平台 本次新增49家多为涉案金额较大的平台

9月10日,中华人民共和国公安部曾在其官方网站的非法集资案件投资人信息登记平台上发布有关“P2P系列”案件投资人信息登记事项公告,并开通56家平台的投资人登记通道。截至9月28日,可登记的平台数增至110家。此次新增了较多未兑付资金较大的平台,包括雅堂金融、新联在线、爱钱帮、中融投、礼德财富、宜聚网、善果金融等。点击“查看详情”。

简评:公安部此举能帮助更多投资人追回自己的合法权益,但投资人自己也要及时在网上登记信息,并且及时、全面、如实登记,避免因不登记、延迟登记、不全面准确登记而影响自己及其他投资人的合法权益。

中融投、零钱罐、投之家、钱爸爸、金银猫等多家P2P平台案件有最新进展

9月26日,深圳经侦官方微信号发布南山分局的案情通告,为全力做好追赃挽损工作,保护群众合法权益,对“中融投”、“零钱罐”、“中金黄金”、“钱富宝”、“投之家”、“福迈斯”、“发财猪”共7家平台案件的情况进行通报。点击“查看详情”。

9月28日,微信公众号“福田警察”连发5篇公告,通报小零钱、钱爸爸、钱贷网、悠哉猫、无忧微贷5家P2P平台案件最新进展。同一天,上海市公安局浦东分局和松江分局分别通报了金银猫和邑民金融两家P2P案件的侦办情况。点击“查看详情”。

网传上海银行退出资金存管 银行表示:未接到通知 还在走流程

9月26日,有媒体报道,上海银行已经彻底退出网贷资金存管市场,并称这家消息已经得到了多家P2P平台的证实。零壹财经于9月27日向上海银行方面求证,对方回复称:“上海银行自身并未接到相关通知,目前一部分平台还在继续合作,有一部分平台因为协议到期而终止合作,上海银行还在继续走测评流程。”点击“查看详情”。

简评:关于“上海银行全面退出资金存管业务”这一说法,源于9月19日P2P平台袋鼠妈妈金融发布的一条公告。上海银行目前已上线存管系统的平台数量为46家,其中包括袋鼠妈妈、道口贷友金服点融网等,而点融网现已变更存管银行为百信银行

零壹财经发布P2P车贷周报 头部平台业务差异悬殊 TOP3占比78.9%

零壹数据统计的45家车贷样本平台,9月第三周车贷业务借款总额为18.7亿元。有3家平台车贷业务借款总额超过1亿,其中微贷网8.12亿,聚优财5.33亿,投哪网1.28亿。其次是人人聚财、拓道金服和连资贷,分别为6046万元、5440万元、4635万元。9月第三周,TOP3平台车贷业务借款总额合计14.7亿元,占到样本平台的78.9%。差异悬殊,交易量开始向最顶层玩家集中。点击“查看详情”。

简评:近两周,P2P车贷项目每日平均投资利率在7.2%~8.5%之间波动,整体来看呈下滑趋势,9月16~18日有所回升。

【平台动态】

和信贷2019财年一季度业绩增长强劲 7月以来成交下降

北京时间9月25日晚间,和信贷发布了截至2018年6月30日的2019财年第一季度未经审计的财务业绩。财报显示,和信贷业绩增长强劲,交易量、借款人数、营收与净利润等核心指标均大幅上升。

2019财年第一季度,和信贷净收入为5165.1万美元,同比增长241.8%,调整后净利润为2,989.3万美元,同比增长236.1%。平台促成借款总额4.6亿美元(29.4亿元人民币),同比增长130.1%。但零壹数据显示,7月以来其新增借款降幅较大,必将对和信贷下一季度的财报有所影响。

警方通报:银豆网实控人李永刚被从境外劝返

2018年9月28日,海淀公安分局微博发出通报称,自2018年7月18日接报北京东方财蕴金融信息服务有限公司(银豆网)涉嫌集资类犯罪以来,警方成立办案组。2名案发前已出逃境外的犯罪嫌疑人和1名在押人员被海淀区检察院批准逮捕,警方通过国际刑警对2名出逃境外犯罪嫌疑人发布红色通缉令。2018年9月27日,李某某被从境外劝返回北京接受警方审查,相关案件调查和追赃减损工作正在进行中。

【风险事件】
9月1日~30日,至少有39家平台出问题,涉及待还本金至少在50.9亿元以上。其中,清盘14家,失联8家,立案13家,有争议平台9家。

具体名单如下:

 

注:
1)以上信息来自互联网公开渠道,本着事实客观记录的原则进行整理,作者及其所在机构不对事件真实性负责;
2)我们将保持对事件的关注,不定期进行更新。


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