互联网金融刑事责任风险与防控要点·研修班

零壹会议零壹财经零壹财经 2017-05-12 阅读：5676

关键词：刑事责任 风险防控 互联网金融 零壹财经 互金

互联网金融专项整治历时已有一年，目前的最新进展和要求是怎样的？整改过程中，互金机构如何有效打通整改的关键环节？

互联网金融刑事责任风险与防控要点·研修班

★互联网金融专项整治历时已有一年，目前的最新进展和要求是怎样的？整改过程中，互金机构如何有效打通整改的关键环节？

★公检法视角下，互联网金融行业的哪些商业模式、业务细节触碰了刑法的红线？

★网贷机构、众筹该如何避免非法集资？现金贷业务催收如何合法？征信机构如何依法合规采集数据？支付机构又该如何避免被罚……

6月3日至4日，新金融成长服务机构零壹财经将在北京举办《互联网金融刑事责任风险与防控要点研修班》。

近期，互联网金融机构触犯刑法，其法人代表、公司高管、甚至是普通员工因此锒铛入狱的案例急剧增多。在当前法律空白地带较多的情况下，如何减少法律风险，对于互金机构来讲重要性日益凸显。

第一部分讲师介绍

讲师一：李爱君
中国政法大学互联网金融法律研究院院长，教授、博士生导师
中国互联网金融协会申诉（反不正当竟争）委员会主任委员；
中国金融行业法律问题专家，国内首屈一指的互联网金融法律顾问，是网贷行业法律研究专家。

讲师二：万志尧
国浩律师事务所顾问，曾在四级法院（最高法、上海市高院、中院、徐汇区法院）均有从业经历。多次参与或者主审重大、疑难、复杂案件，如包括参与全国保险基金老鼠仓第一案等。出版国内第一本关于互联网金融业务涉及犯罪问题研究的专著——《互联网金融刑法问题研究》。

讲师三：李老师
曾从事侦查监督、公诉工作近十年，办理或指导办理的案件达数千起。其带领的团队专注于金融犯罪和职务犯罪案件的办理处置，如操纵证券市场与洗钱结合的案件、某金融公司职务侵占案、数起大型非法集资案件等。

第二部分主办方及课程安排

主办方简介

零壹财经是专业的新金融成长服务机构，建立了新媒体+数据+研究+智库的独立第三方服务架构，拥有新媒体、零壹研究院、华中新金融研究院等服务平台。

零壹财经是中国互联网金融协会成员、北京市网贷行业协会发起单位并任宣传教育专委会主任单位、三十人论坛成员机构、湖北融资租赁协会副会长单位、微金融50人论坛特邀成员机构、跨界创新组织COIN执委机构。

第三部分报名信息及方式

1、学员对象：

网贷、众筹、支付、互联网理财、现金贷、互联网保险、征信、科技金融等互联网金融行业高管、法律、风控等方向人员
互联网金融行业投资人
银行、券商等互联网金融部门、电子银行部等从业人员

2、上课地点：北京

3、费用：4800元/人（含课程材料与两日午餐，不含往返路费，住宿及接送机服务），更多优惠详询张老师186-0136-8458。

4、汇款账号信息

账户名称：零壹智库信息科技（北京）有限公司

开户银行：学院路支行

账号：01090339100120109275453

注：汇款时请务必在摘要中注明“培训费+机构简称+人员姓名”以便双方核查。

5、参会权益

免费享受零壹财经各类研究成果（自培训之日起半年内，定制报告除外）

零壹财经编著的互金机构法律风险防控手册

互金机构法律事务专业社群入会资格（在这里与法律圈的朋友答疑解惑、互动交流）

6、报名咨询（长按或扫描二维码）

张老师：186-0136-8458

报名流程：填写报名表→获悉培训详情→付款→完成报名

第四部分课程大纲

第一讲
大局视角：互联网金融的司法与整改重点
第一章互联网金融法规体系建设的进展
（一）现有金融法规体系中对互金影响较大的部分
（二）互联网法规中对互金业务有较大影响的部分
（三）近年来针对互金制定的法律法规
第二章互联网金融专项整治的重点与落实
（一）专项整治的逻辑与落地
（二）专项整治的最新进展和要求
（三）互金公司整改的关键环节
第三章互联网金融刑事风险的司法逻辑与要点
（一）刑法及其司法解释中的互金红线
（二）金融创新与金融犯罪：误区与界限
第四章近期互联网金融热点法律问题
（一）个人信息保护与互金刑事风险
（二）催收、不良处置等业务中的法律风险
（三）互金法规体系建设下一步的重点

第二讲
检察官视角：互联网金融犯罪风险的防控
第一章经济犯罪案件侦查
（一）刑事立案注意哪些事项
1、公安机关的立案范围
2、检察院立案范围
3、报案、举报、控告
（1）任何单位和个人可以用书面或者口头提出报案、举报
（2）被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。
4、被害人立案权利救济
（二）刑事侦查的流程
1、讯问犯罪嫌疑人
2、询问证人
3、勘验、检查
4、搜查
5、扣押物证、书证
6、鉴定
7、通缉
8、侦查终结
第二章经侦视角下互金易触及的犯罪红线及侦破案例
（一）非法集资
案例分析
（二）擅自发行股票
案例分析
（三）POS机的非法套现
案例分析
第三章当前经济犯罪风险防控重点
（一）金融安全空前重视
（二）互金领域经济犯罪防控重点
（三）形式合规与实质合规解析

第三讲
法官视角：互联网金融犯罪判例解析
第一章互联网金融五大罪名量刑分析
（一）非法吸收公众存款
1、非法吸收公众存款罪的四个基本特征
2、案例：全国第一例P2P网络借贷平台被追究非吸罪
案情介绍
案情分析
判决
相关法规
启示
（二）集资诈骗罪
1、集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别
2、集资诈骗罪非法占有目的的认定
(1)生产经营活动的进一步界定
(2)如何理解肆意挥霍
(3)如何认定事中非法占有故意及在该故意支配下的犯罪数额
(4)案例：P2P网络借贷以集资诈骗罪判处的第一案
案情介绍
案情分析
判决
相关法规
启示
（三）挪用资金罪
1、触犯挪用资金罪的三种情况
2、案例
案情介绍
案情分析
判决
相关法规
启示
（四）非法经营罪
1、非法买卖债券
2、非法从事融资性担保
3、案例
案情介绍
案情分析
判决
相关法规
启示
（五）背信运用受托财产罪
（六）其他相关罪名简析
第二章网贷犯罪判例分析
（一）从近3年判例看网贷的刑法规制
1、网络借贷的犯罪情况类型化统计
2、网络借贷融资违法使用情况
3、网络借贷定罪处罚情况统计分析
（1）判刑人员结构统计
（2）刑期情况统计分析
（3）网络借贷与普通非法集资统计比较
4、司法实践的几个特点：
（1）有客观归责之嫌（只要企业吸收的资金不是全部用于企业生产经营就一律定性为非法集资犯罪）
（2）对“资金池”的认定标准较宽
（3）打击面较宽，将大量企业普通人员作为从犯处理
（二）网络借贷刑法审视
1、P2P借贷平台行为本身涉罪方面
2、利用或者针对P2P借贷平台的犯罪
3、P2P借贷平台在融资过程中参与犯罪形成共同犯罪
第三章现金贷刑事风险及案例分析
（一）现金贷业务模式分析
（二）民间高利贷行为的刑法评析
（三）催收业务违法风险分析
1、非法入侵住宅罪（案例）
2、诽谤罪（案例）
3、侮辱罪（案例）
4、非法拘禁罪（案例）
5、故意毁坏财物罪（案例）
6、故意伤害罪（案例）

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