首页>专栏作者>李虹含

“系统重要性金融机构制度”构筑中国审慎监管框架新基础

2018年11月27日,为完善我国系统重要性金融机构监管框架,防范系统性风险,有效维护金融体系稳健运行,中国人民银行联合多部委印发《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》(银发〔2018〕301号,以下简称《指导意见》)。《指导意见》三十一条,从定义、评估与识别、特别...

区块链投资是否是财富管理的新方向?

一、区块链投资的定义 区块链因解决了有价值信息的传播和去中心化问题而被誉为是“下一代互联网”。根据统计,2012-2015年,全球区块链领域吸引的风险投资增长超过了200倍,投资额从2012年的200万美元增加至2015年的4.69亿美元,累计投资达10亿美元左右。区块...

互联网金融监管,考验智慧与耐心

当前,互联网金融乱象频发,无论是处处暴雷的P2P投资平台,让众多投资人血本无归;还是许许多多归零的虚拟货币,让投资人哭爹喊娘。这都使得众多的金融科技拥趸者开始疑惑:互金要不要管?怎么管?毋庸置疑,互金已到了必须当头棒喝的地步了,但是除了醍醐之外,是否还要继续用奶与密糖饲养...

轻资产与高科技企业的反洗钱隐忧

目前,大量互联网高新技术企业以其轻资产、新业务的经营特点,成为洗钱活动的主要聚集地。由于其特有的VIE(VariableInterestEnt--ities,可变利益实体)架构和主营业务特殊性,使其成为新型的洗钱工具后,财物交易与兑换方式隐蔽且不易察,调查人员没有充分的经...

维护权益莫跑题,林先生投诉民生银行保护了谁?

近日,重庆林先生投诉民生信用卡中心重庆分中心一事引起广泛关注。林先生称该分中心在2008年未能彻底处理好他身份信息被冒用开卡一事,且在十年间一直未主动联系他跟进处理,导致其因他人冒名办理的信用卡多次逾期而产生信用污点,并影响到急于办理的一笔贷款。此后林先生向银行要求赔偿和...

民间借贷融资相关规定研析

2018年5月4日,银保监会、公安部、国家市场监督管理局联合中国人民银行,四部门联合推出了《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》(简称《通知》),该通知主要旨在规范民间借贷行为,维护经济金融秩序,防范金融风险的发生,依法打击有关金融违法犯罪活动,保证广大人...

互联网金融反洗钱办法出台,银行如何加强反洗钱?

2018年10月10日,人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,随着经济的全球化和跨境资金流动的增加,涉及到跨境的洗钱等犯罪活动也呈上升态势。资金的流动不仅需要一种载体也需要一定的实现形式,随着银行卡、网上银行、第三方支...

STO大爆发是通证经济学的福音还是区块链的末日?

近期的区块链金融创新领域,妖孽频出,新型融资、投资手段频频上场。风靡一时的稳定币还没有火爆太长时间,STO便横空出世,占据了各大头条的眼球。 区块链世界的创新迭出,每一次都让身在其中的参与者感觉应接不暇。刚刚开始了解稳定币究竟能带给世界什么样的变化,STO便替代ICO成...

商业银行资本补充的问题与对策

近年来,随着商业银行资产规模的不断扩大,单独依靠商业银行内源资本积累的银行资本补充已不足以支撑其发展需求。2018年1月,银监会联合央行等机构讨论并下发《关于进一步支持商业银行资本工具创新的意见》,支持和鼓励管商业银行在资本补充渠道上进行创新。在严格资本监管的大背景下如何...

银行存款偏离度新规

2018年6月8日,银保监会联合央行发布《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》(以下简称《通知》),该《通知》是在2014年9月,原银监会联合财政部与中国人民银行发布《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》的基础上,结合近年来商业银行业务经营新特点、风险...

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