专栏-李虹含

“系统重要性金融机构制度”构筑中国审慎监管框架新基础

作者 李虹含 时间 11月28日 11:40

2018年11月27日,为完善我国系统重要性金融机构监管框架,防范系统性风险,有效维护金融体系稳健运行,中国人民银行联合多部委印发《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》(银发〔2018〕301号,以下简称《指导意见》)。《指导意见》三十一条,从定义、评估与识别、特别...

宏观审慎监管 系统性金融机构 系统性风险 金融监管

“系统重要性金融机构制度”构筑中国审慎监管框架新基础

作者 李虹含 时间 11月27日 23:06

2018年11月27日,为完善我国系统重要性金融机构监管框架,防范系统性风险,有效维护金融体系稳健运行,中国人民银行联合多部委印发《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》(银发〔2018〕301号,以下简称《指导意见》)。《指导意见》三十一条,从定义、评估与识别、...

风险 风险防范 中国 金融改革 竞争

民企融资难的金融机构责任与担保问题

作者 李虹含 时间 11月22日 9:52

民营企业经过改革开放以来几十年的发展,已经成为我国经济的重要组成部分和最为活跃的增长点。民营企业在促进经济增长、增加就业、创造税收、维护社会稳定等方面的作用日渐重要。 据统计,民营经济占GDP的比近60%,贡献了超过50%的税收,解决了80%的就业。由于银行和企业之...

风险 税收 货币 规范

区块链投资是否是财富管理的新方向?

作者 李虹含 时间 11月7日 16:00

一、区块链投资的定义 区块链因解决了有价值信息的传播和去中心化问题而被誉为是“下一代互联网”。根据统计,2012-2015年,全球区块链领域吸引的风险投资增长超过了200倍,投资额从2012年的200万美元增加至2015年的4.69亿美元,累计投资达10亿美元左右。区块...

区块链投资 数字货币监管 金融产品创新 财富管理

互联网金融监管,考验智慧与耐心

作者 李虹含 时间 11月7日 12:59

当前,互联网金融乱象频发,无论是处处暴雷的P2P投资平台,让众多投资人血本无归;还是许许多多归零的虚拟货币,让投资人哭爹喊娘。这都使得众多的金融科技拥趸者开始疑惑:互金要不要管?怎么管?毋庸置疑,互金已到了必须当头棒喝的地步了,但是除了醍醐之外,是否还要继续用奶与密糖饲养...

互金监管 互联网金融 沙盒监管 监管科技 金融科技

轻资产与高科技企业的反洗钱隐忧

作者 李虹含 时间 11月6日 13:56

目前,大量互联网高新技术企业以其轻资产、新业务的经营特点,成为洗钱活动的主要聚集地。由于其特有的VIE(VariableInterestEnt--ities,可变利益实体)架构和主营业务特殊性,使其成为新型的洗钱工具后,财物交易与兑换方式隐蔽且不易察,调查人员没有充分的经...

反洗钱 反恐怖融资 VIE融资 ICO

维护权益莫跑题,林先生投诉民生银行保护了谁?

作者 李虹含 时间 10月31日 8:37

近日,重庆林先生投诉民生信用卡中心重庆分中心一事引起广泛关注。林先生称该分中心在2008年未能彻底处理好他身份信息被冒用开卡一事,且在十年间一直未主动联系他跟进处理,导致其因他人冒名办理的信用卡多次逾期而产生信用污点,并影响到急于办理的一笔贷款。此后林先生向银行要求赔偿和...

金融犯罪 民生信用卡 信用卡逾期 盗用信息

民间借贷融资相关规定研析

作者 李虹含 时间 10月25日 9:09

2018年5月4日,银保监会、公安部、国家市场监督管理局联合中国人民银行,四部门联合推出了《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》(简称《通知》),该通知主要旨在规范民间借贷行为,维护经济金融秩序,防范金融风险的发生,依法打击有关金融违法犯罪活动,保证广大人...

民间借贷 影子银行 系统性金融风险 暴力催收

互联网金融反洗钱办法出台,银行如何加强反洗钱?

作者 李虹含 时间 10月19日 15:19

2018年10月10日,人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,随着经济的全球化和跨境资金流动的增加,涉及到跨境的洗钱等犯罪活动也呈上升态势。资金的流动不仅需要一种载体也需要一定的实现形式,随着银行卡、网上银行、第三方支...

反洗钱 反恐怖融资 双反新规 信用卡套现 银行风控

STO大爆发是通证经济学的福音还是区块链的末日?

作者 李虹含 时间 10月17日 9:29

近期的区块链金融创新领域,妖孽频出,新型融资、投资手段频频上场。风靡一时的稳定币还没有火爆太长时间,STO便横空出世,占据了各大头条的眼球。 区块链世界的创新迭出,每一次都让身在其中的参与者感觉应接不暇。刚刚开始了解稳定币究竟能带给世界什么样的变化,STO便替代ICO成...

STO 通证经济学 区块链金融创新 资产证券化 通证

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