【专栏】【案例】福建厦门私开银行装修官网 非法集资两千万
爱有财资讯 · 零壹财经 2015-09-28 10:50:55 阅读：5658
关键词：非法集资
关键词：非法集资
“台味”骗取信任
办公场所和网站上的字体几乎都是繁体，颇具“台味”；在该“银行”所谓的筹备委员会启动仪式上，不惜代价邀请社会名流参加。
“股份”诱人上钩
承诺以每50万元可获得“台湾金门银行”0.1%股份的条件，同时对投资者夸下海口，表示在当地设立“支行”时，将给予“行长”等职务。自称“台湾金门银行”，却未获得银监局的审批，被认定为非法机构；嫌疑人何某利用专业知识，以50万元可获得0.1%股份的条件，筹集投资款共2000万元人民币。
25日，福建省厦门市公安局通报全省首例擅自设立金融机构案件，嫌疑人何某已被判刑。
蹊跷 厦门广州都有“网点” 装修与官网“台味”足
去年3月11日，市经侦支队与思明经侦大队在工作中发现，在海西汽配城一处办公场所挂着“台湾金门银行筹备委员会”的铜字招牌，十分可疑。
办案民警进入该办公场所，随处可见“台湾金门银行筹”字样的LOGO，蓝、白、红三色的LOGO看起来与其他正规银行的LOGO十分相似，而且辨识度很高，办公场所和网站上的字体几乎都是繁体，颇具“台味”。
按照我国法律规定，设立金融机构须向金融主管部门报送申请材料。民警与银监部门核查，并未收到该“台湾金门银行”的申请，属于擅自设立金融机构。
除了在厦门的这处办公场所，“台湾金门银行”在广州也租下了一处办公场所，从前台到员工制服、车身喷涂，都印满了“台湾金门银行筹”字样的LOGO。民警联系当地银监局后，该处办公场所被查封。
经侦支队民警杨银峰介绍说，经核查，台湾并无“台湾金门银行”金融机构，该“银行”宣称的台湾合作方也否认参与筹建，该筹备委员会属于该“银行”负责人个人筹建。
抓获 自称与台湾合作 以股份吸引投资
3月13日，仅仅在发现线索后第二天，厦门警方将这家“台湾金门银行”的负责人何某抓获。经审查，何某是河南郑州人，47岁，自任该银行行长和筹备委员会的秘书长。
何某曾是外地市财政系统公职人员，“下海”后，利用熟悉金融机构业务流程及金融方面业务知识的专长，对外谎称与他人商议共同筹资60亿美元，筹建了“台湾金门银行”，四处宣扬该“银行”是大陆民企与台湾共同合作的股份制商业银行。
何某营造出这种大“背景”后，承诺以每50万元可获得“台湾金门银行”0.1%股份的条件，募集投资款共计2000余万元人民币。
在该“银行”所谓的筹备委员会启动仪式上，何某精心包装，不惜代价邀请社会名流参加，给人以“高大上”的感觉。何某在外地对投资者夸下海口，表示在当地设立“支行”时，将给予“行长”等职务，以此吸引了不少投资者加入。
民警在何某的个人银行账户中发现1580万余元的投资款，立即赶赴广州、郑州等地，及时将涉案资金予以冻结，最大限度避免了投资者的损失。何某因擅自设立金融机构罪，被依法判处有期徒刑1年6个月。
风险警示
根据刑法相关规定，擅自设立金融机构罪是指未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。申请设立金融机构，应当先申请筹建，申请人将筹建申请书、可行性研究报告、筹建工作方案等申请材料报送拟设金融机构主管单位，经过审批后，才能进行筹建工作。而在该案中，何某并未申报审批，擅自成立了“台湾金门银行”的筹备委员会，并募集大量投资款，其行为已经违法。提醒大家，在设立金融机构前，必须先经过金融主管部门审批，而广大金融业者在投资前，也必须先查证投资主体是否具有资质。
相关文章
用户评论
所有评论
他的文章 ( 426 )
资讯排行
- 48h
- 7天
专题推荐
more
第四届中国零售金融发展峰会(共15篇)
《陆家嘴》交流会第6期(共14篇)
2022第一届中国数字科技投融资峰会(共43篇)
2019年数字信用与风控年会(共15篇)
-
首页
-
评论
-
回顶部
游客
自律公约