【专栏】【案例】茶叶店老板非法吸储变千万“负翁”
爱有财资讯 · 零壹财经 2015-09-25 11:47:13 阅读：4449
关键词：非法集资
关键词：非法集资
50岁的安徽省铜陵县男子颜某原是一个茶叶店的老板，经过10多年打拼，成了一名百万富翁。但后来他却禁不住诱惑，走上了非法吸收公众存款的道路，结果不仅搭上了所有积蓄，背负了数千万的债务，同时还害得身边10余人倾家荡产。记者昨日获悉，颜某因非法吸收公众存款罪，一审被判有期徒刑八年零六个月，并处罚金20万元。
2014年3月，铜陵县顺安镇居民徐某、陶某等10余人相约来到铜陵县公安局报案，称他们被在当地开茶叶店的颜某骗了，且金额巨大，当时颜某找不到人了。
民警走访调查中发现，犯罪嫌疑人颜某涉嫌非法吸收公众存款，涉及人数众多，涉案金额巨大。经过半年多的艰苦走访调查，警方发现，颜某是南陵县人，一直在铜陵县顺安镇开茶叶店。由于其诚信经营踏实肯干，生意做得红红火火。2010年底，颜某听说民间借贷利息很高，禁不住诱惑将钱借给别人，拿到了高于银行数倍的利息。这让颜某心态巨变，他决定拼一拼。
从此，他就以帮助别人从银行倒贷、开农家乐、从事房地产开发、投资开矿等名义，以支付2分到5分的高额月息，向胡某、陶某等数十人借款，金额达数千万元。颜某将高息借来的钱，以更高的月息借贷给别人，从中赚取利息差。
开始其上线还能按月支付利息，他也能及时将月息支付给借钱给他的人。但是好景不长，2012年10月份，其上线资金链出现问题，无法按时给付月息，导致他也不能按时给下线月息，从此追债逼债的不断，茶叶店也无法经营了，家人更是不堪其扰。颜某只好从别处继续借钱来支付下线的月息，身上背负的债务也越来越多，最终他彻底绝望，干脆离家逃债。
2014年10月，警方对外逃的颜某进行上网追逃。2014年11月4日，颜某在前往西安途中被抓获归案，同年12月10日被依法逮捕。
风险警示
非法集资的社会危害性是巨大的，广大群众应提高防范意识，自觉抵制。规避非法集资风险要注意以下6点：1.项目一一对应，不建立资金池。就是促成投资人和借款人之间签署借款合同，达成真实借贷法律关系。2.要落实实名制原则，投资人与融资人都要实名登记，资金流向要清楚。3.投资人的资金应该进行第三方托管，不能以存款代替托管，托管是独立的监管行为，同时尽可能引进正规的审计机制，自己不碰钱，这也是为了避免非法集资的行为；4.不为投资人提供担保，不自身为投资人提供担保，不为借款本金或者收益作出承诺，不承担系统风险和流动性风险，只是信息的提供者，不从事贷款和受托投资业务、不自保自融。5.走可持续发展道路，不要盲目追求高利率融资项目。6.必须坚持小额化，支持个人和小微企业的发展，当每一个借款人借贷金额都很小，够不上刑事立案标准，就不可能够上破坏金融管理秩序犯罪。
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真是无知，只能说太贪了吧。
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